Büyük Durgunluk 2009'da sona erdi ve birçoğunun hayatını etkiledi. Yatırımcılar için öğrenilmesi gereken birçok ders vardı, bunların çoğu yatırım hesaplarını panik içinde satarak harap olmuştu. Eğer yatırımlarına devam etselerdi, tamamen iyileşir ve değer artışına devam ederlerdi.
Bu herhangi bir durgunluğun ilk dersidir. Durgunluğu her zaman borsada güçlü bir toparlanma içeren bir toparlanma izler. İkinci ders ise, yatırımcıların portföyleri büyük satışlar yüzünden yığılmaya başladıkları için boşta oturmak zorunda olmamalarıdır. Hızlı ve güçlü bir toparlanma için bir portföy konumlandırmak için durgunluk güçlerinden yararlanabilecek bazı yatırım stratejileri vardır.
Önemli Çıkarımlar
- Durgunluğu her zaman borsada güçlü bir toparlanma içeren bir toparlanma takip eder.Piyasa dalmaya başladığında, katkılarınızı artırarak veya kalifiye olmayan bir yatırım hesabında dolar-maliyet ortalamasını başlatarak faydalanmanın zamanı gelmiştir. Temettü stoklarına sahip olmanın en iyi yolu, kesinlikle temettü ödeyen şirketlere yatırım yapan yatırım fonları veya borsa yatırım fonlarıdır (ETF).
Hisse Senedi Fiyatları Düştüğünde Dolar-Maliyet Ortalaması
Çoğu durgunlukta olduğu gibi, muhtemelen bir sonraki durgunluğu görmeyeceksiniz. Ama muhtemelen durgunluktan önce borsada bir satış göreceksiniz. Bu olduğunda, ilk dersi hatırlayın: Durgunluktan sonra iyileşme var.
Bunu bilerek, yatırımcılar dolar maliyet ortalama yatırım yöntemiyle azalan bir piyasadan faydalanabilirler. Nitelikli bir emeklilik planına aylık olarak katkıda bulunursanız, tekniği zaten kullanıyorsunuz demektir. Ancak piyasa dalmaya başladığında, katkılarınızı artırarak veya kalifiye olmayan bir yatırım hesabında dolar-maliyet ortalamasına başlayarak avantaj elde etmenin zamanı gelmiştir.
Yatırımınızın dolar-maliyet-ortalamasını aldığınızda, hisse fiyatındaki genel maliyet tabanınızı yavaş yavaş düşürürsünüz, bu nedenle fiyat geri döndüğünde, maliyet tabanınız her zaman fiyattan daha düşük olur. Örneğin, 25 $ 'lık bir yatırım fonuna ayda 500 $ yatırım yaparsanız, katkınız 20 hisse satın alır. Hisse fiyatı 20 $ 'a düşerse, katkınız 25 hisse satın alır. Hesabınızda artık ortalama maliyeti 22 ABD doları olan 45 paylaşım bulunmaktadır.
Hisse fiyatı düştükçe, 500 dolarlık katkınız artan sayıda hisse satın alır ve maliyet tabanınız düşmeye devam eder. Hisse fiyatları geri döndüğünde, katkınız her ay daha az hisse satın alır, ancak mevcut hisse fiyatı her zaman maliyet tabanınızdan daha yüksektir. Dolar-maliyet ortalama yöntemi, yatırımlarının nasıl performans gösterdiğinden endişe etmek istemeyen yatırımcılar için uzun vadede en iyi sonucu verir.
Temettülere Satın Alın
Yatırımcılar için temettüler birkaç amaca hizmet eder. Birincisi, bir şirketin temettü ödeme ve artırma konusunda uzun bir geçmişi varsa, finansal olarak sağlam olduğu ve çoğu ekonomik ortamda yaşayabileceği konusunda gönül rahatlığı yaşayabilirsiniz. İkincisi, temettüler bir geri dönüş yastığı sağlar. Hisse fiyatları düşse bile, yatırımınızdan bir getiri elde edersiniz. Bu nedenlerden ötürü, temettü hisse senetleri piyasadaki düşüşler sırasında temettü hisse senetlerinden daha yüksek performans göstermektedir.
Temettü stoklarına sahip olmanın en iyi yolu, kesinlikle temettü ödeyen şirketlere yatırım yapan yatırım fonları veya borsa yatırım fonlarıdır (ETF). Uzun vadeli temettü ödeyen şirketlere ve bu temettüleri artırmaya yönelik güçlü kayıtlara sahip olan fonlar, sermaye takdiri ile yüksek cari getiri sağlama eğilimindedir.
Ancak, bu fonların piyasadaki toparlanmalar sırasında piyasadan daha iyi performans göstermesini beklemeyin. Farklı piyasa döngülerinde istikrarlı getiri sağlamak için portföylerde tutulurlar. Piyasa geri döndükçe, yavaş yavaş temettü fonlarınızdan uzaklaştırabilirsiniz, ancak her zaman bir kısmı savunma önlemi olarak tutmalısınız.
Tüketici Zımbalarına Yatırım Yapın
Durgunluk döneminde bile tüketicilerin gıda, ilaç, hijyen ürünleri ve tıbbi malzeme satın alması gerekiyor. Bunlar, aile bütçesinden kesilecek son kalemler olan tüketici zımbalarıdır. Dolayısıyla, düz ekran televizyonlar ve diğer ihtiyari ürünler satan şirketler gelirlerde düşüş yaşarken, gıda ürünleri ve kişisel ihtiyaçlar satan şirketler bunu yapmıyor.
Veriler, bu tür şirketlerin son beş durgunluk döneminde S&P 500'den daha iyi performans gösterdiğini göstermektedir. Tüketici elyaf şirketleri arasında Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra ve Wal-Mart bulunmaktadır. Bu belirli şirketler, savunma profillerini güçlendiren iyi temettüler de öderler. Kesinlikle tüketici elyaf şirketlerine yatırım yapan yatırım fonları da vardır. Fidelity Select Tüketici Zımbaları Portföyü, varlıklarının en az% 80'ini tüketici zımbalarının üretimi, satışı veya dağıtımıyla uğraşan şirketlere yatırım yapmaktadır.
