Amerika Birleşik Devletleri çok büyük bir yatırım fonu pazarına sahiptir. Kelimenin tam anlamıyla yüzlerce farklı fon ailesi ve binlerce bireysel fon var ve hepsi yatırım dolarlarınız için yarışıyor.
NYSE Arca ve NASDAQ'da işlem gören hisse senetleri olduğu gibi neredeyse çok yatırım fonu var. Aslında, 2018 itibariyle, Amerika Birleşik Devletleri'nde yaklaşık 17.7 trilyon dolar yöneten 9.559 yatırım fonu var.
Bu ürkütücü seçeneklerle karşı karşıya olan yatırımcıların buğdayı samandan ayırmanın bir yolunu bulmaları gerekiyor. Bunu yapmanın basit bir yolu en büyük yatırım fonu şirketlerine odaklanmaktır. Sonuçta, hissedarlarına en iyi şekilde hizmet veren yatırım fonları daha fazla varlık çekme eğilimindedir, bu nedenle büyüklük başarı için makul bir vekil veya en azından makul bir başlangıç noktası gibi görünmektedir.
Süreç kolaydır: Herhangi bir aile için tüm yatırım fonlarını listeleyin, kombine toplam varlıklarını yönetim veya AUM altında toplayın ve yatırımcıların toplu olarak en çok parayı hangi şirketlere döktüğünü görün. ABD'deki nispeten serbest piyasanın başarıyı ödüllendirmesi ve başarısızlığı cezalandırması gerektiğinden, en büyük fon aileleri zaman içinde en iyi yatırımcılara hizmet eden aileler olmalıdır.
Liste yapılmadan önce ince fakat önemli bir ayrım belirlenmelidir ve bu, yatırım fonu sağlayıcıları ile yatırım fonu aileleri arasındaki farktır.
Fon Aileleri ve Fon Sağlayıcıları
Liste yapılmadan önce ince fakat önemli bir ayrım belirlenmelidir ve bu, yatırım fonu sağlayıcıları ile yatırım fonu aileleri arasındaki farktır. Yatırım fonu ailesi bir marka şemsiyesi gibidir. Çoğu yatırımcı, Vanguard Uluslararası Büyüme Fonu veya Templeton Global Tahvil Fonu gibi unvanlardaki ilk kelimeler gibi aile isimleri aracılığıyla yatırım fonlarıyla karşılaşır. Listeyi fon ailelerine göre düzenlerseniz, bir gruptaki her yatırım fonu için eşleşecek ilk unvanı alacaksınız.
Yatırım fonu sağlayıcısı, fon ailesinin sahibi olan daha büyük finans kuruluşudur. Örneğin, Wells Fargo veya fon sağlayıcı, Wells Fargo Avantaj Fonlarının veya fon ailesinin sahibidir. Fon sağlayıcılarla ilgili zor sorun, genellikle yatırım fonlarından daha fazlasını ele almaları ve piyasada birden fazla fon ailesi markasına sahip olmalarıdır. Bu nedenle, fon sağlayıcılar yerine fon ailelerine odaklanmak avantajlıdır.
BlackRock Fonları, tek bir fon ailesi tarafından tutulan varlıklar ve ardından Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors ve Fidelity Investments gibi diğer tanıdık isimler açısından listenin başında yer alıyor.
Hızlı Bilgi
3. çeyrek itibarıyla BlackRock'un yönetim altındaki varlıklarında yaklaşık 7 trilyon dolar var; Vanguard Group, Ağustos 2019 itibariyle yaklaşık 5.6 trilyon dolar yönetirken, Charles Schwab, 2. çeyrek itibariyle 3.7 trilyon dolar varlık yönetiyor.
1. BlackRock Fonları (iShares)
BlackRock yerine iShares unvanını taşıyan New York merkezli BlackRock, Inc., ilk yatırım fonlarını PNC Finansal Hizmetler Grubu ile birlikte 1998 yılında piyasaya sürdü. 1999 ve 2009 arasındaki dönem, kısmen şirket fon yönetimi için ayrıntılı bir risk yönetimi teorisi kullandığından, BlackRock fonları için büyük bir büyüme gördü. Risk üzerine lazer benzeri bu odaklanma, ekonomik krizler sırasında hissedarlara özellikle iyi hizmet eder.
BlackRock, konut balonunun patladığı yıllarda ipotek destekli menkul kıymetler (MBS) yatırımlarında liderdi. İShares MBS Fonu, mali krizin ortaya çıkmasından sadece aylar önce 2007'de bol miktarda fanteziyle piyasaya sürüldü. Ancak iShares serisi krizden nispeten zarar görmeden kaçmayı başardı.
BlackRock, kriz sırasında sadece ABD hükümeti tarafından kurtarılmakla kalmadı, aynı zamanda Beyaz Saray, krizin ortasında panik sırasında finansal sistemin nasıl çalışacağı konusunda ona danıştı. 3. çeyrek itibarıyla, BlackRock'un yönetilen varlıklarında yaklaşık 7 trilyon dolar var.
2. Öncü
Nüfusun rastgele bir örneklemesi en büyük yatırım fonu şirketi adı ile sorgulanırsa, Öncü Grup muhtemelen heyelanla kazanacaktı.
Vanguard, BlackRock'un iShares serisinin en ciddi rakibi. Popülerliği, ABD'de 190'dan fazla fon teklifi, düşük maliyetler ve olumlu getirilerin güçlü bir sicili nedeniyle. Vanguard Group, Ağustos 2019 itibariyle yaklaşık 5.6 trilyon dolar yönetiyor.
3. Charles Schwab
Charles Schwab, yaklaşık beş yıldır finansal hizmetler sektöründe güvenilir bir isim olmuştur ve birincil fon teklifleri endeks fonlarına odaklanmıştır. Fonları, düşük maliyetleri ve minimum yatırım tutarı olmaması nedeniyle popülerlik kazanmıştır. Q219 itibariyle Charles Schwab 3, 7 trilyon dolarlık varlığı yönetiyor.