Fidelity Investments tarafından satın alınan fintech şirketi eMoney Advisor, finansal danışmanlar tarafından kullanılan planlama araçlarının bazılarını basitleştirmek ve maliyetini azaltmak için yaptığı değişiklikler sayesinde 2016 yılında bir yıllık rekor gelir artışı yaşadı.
EMoney'nin genel müdürü Ed O'Brien, InvestmentNews'e firmanın gelirinin geçen yıl bu zamana göre% 30'un biraz üzerinde olduğunu ve bu büyümenin odaklanan finansal tavsiye talebindeki genel bir artıştan kaynaklandığını söyledi. genel bir finansal plan. Fidelity'nin 2015 yılının Şubat ayında şirkete yatırım yapmasından bu yana şirketin geliri neredeyse% 60 arttı ve o zamandan bu yana yaklaşık 17.000 yeni kullanıcı aldı. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Danışmanlar tarafından Kullanılan En İyi 5 Yazılım Programı .)
O'Brien, “Tavsiye endüstrisi müşterileri planlama ve planlama ile ilgilenme konusunda daha ciddi hale geliyor, ” dedi. “Teknolojimiz, bir danışmanın finansal plan oluşturmak için ihtiyaç duyduğu her şeyle birlikte geliyor, ” diye ekledi.
eMoney'nin Ayrıştırılmış Danışmanlar Platformu
Şirket, bu yılın başlarında danışmanlar için platformunu ayrıştırdı ve şimdi aylık 162 $ 'dan aylık 324 $' a kadar değişen üç farklı hizmet seviyesi arasında seçim yapmalarına izin veriyor. Şirket ayrıca, 2017 yılının ilk yarısında danışmanların bazı müşterileri için otomatik hizmetler sunmasını sağlayacak yeni bir dijital planlama araçları seti de sunmayı planlıyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Her Finansal Danışmanın İhtiyaç Duyduğu En İyi Araçlar .)
eMoney ayrıca danışmanlar için kişiselleştirilmiş mesajlar ve metrikler için raporlama ile otomatik multimedya pazarlama kampanyaları yürütmelerine olanak tanıyacak yeni bir olası müşteri yaratma programları seti sunacak. Bu program şu anda Danışman Markalı Pazarlama olarak adlandırılmaktadır ve danışmanların markalarını dijital dünyaya hızlı ve verimli bir şekilde çıkarmalarına izin verecektir.
Fiduciary Kuralı Danışmanlara Yardım
eMoney ayrıca, bu yılın başlarında Çalışma Bakanlığı (DOL) tarafından başlatılan yeni güven kuralına uymalarına yardımcı olmak için tasarlanan danışmanlar için eksiksiz bir çerçeve hazırladı. Kural 10 Nisan'da resmen yürürlüğe giriyor ve birçok danışman hala yeni rollerini güvene dayalı olarak anlamaya ihtiyaç duyuyor. Program dört modüle ayrılmıştır: veri toplama, hedef geliştirme, mevcut öneriler ve izleme ve değerlendirme. Modüller aşağıdaki öğeleri içerir:
Veri toplama
- Çevrimiçi hesap toplamaOtomatik müşteri bulma iş akışıİstemci ve danışman tarafından yapılan değişiklikleri izleyin Kapsamlı olay günlükleri
Hedef Geliştirme
- Bir dizi gelişmiş ve temel planlama aracı: Temel etkileşimlerin müşteri tarafından onaylanmasıOtomatik olarak günlük tutma ve arşivleme önerileri
Mevcut Öneriler
- Herhangi bir senaryo için temsili sunumlarSunulan uyumluluk incelemesi / sunumların onayı
İzleyin ve Yeniden Değerlendirin
- DOL'a özel filtrelerle gelişmiş iş analizi E-posta uyarıları ve aykırı etkinlik bildirimleri
eMoney ayrıca, Danışmanların müşteri verilerini, iş etkinliklerini ve uygulamalarını daha verimli bir şekilde çalıştırmalarına yardımcı olabilecek diğer hayati bilgileri parçalamalarına yardımcı olabilecek 25'ten fazla grafik oluşturmasına olanak tanıyan Advisor Analytics adlı başka bir programa sahiptir. Şirket, danışmanlarının işlerini büyütmek ve parayı uygun ve ölçeklenebilir bir şekilde yönetmek için kullanabileceği kapsamlı anahtar teslimi hizmetler sunmayı amaçlamaktadır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Teknoloji Finansal Danışmanlara Nasıl Yardımcı Olur .)
Alt çizgi
2016, yaklaşık 17.000 yeni kullanıcı eklediği ve finansal danışmanlar için yeni özellikler sunduğu için eMoney için harika bir yıl oldu. Bu hizmeti kullanan danışmanlar, görevlerini daha düzenli bir şekilde yerine getirmeyi ve uygulamalarını büyütmelerine ve güven kuralına uymalarına yardımcı olabilecek yeni veri unsurlarını ortaya çıkarmayı bekleyebilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar: Rekabetiniz Teknoloji Harcamaları Hakkında Bu Şekilde .)
