Yatırım fonları, çok çeşitli yatırımcılar için inanılmaz derecede popüler bir seçenek haline geldi. Bu öncelikle sundukları otomatik çeşitlendirmenin yanı sıra profesyonel yönetim, likidite ve özelleştirilebilirlik avantajlarından kaynaklanmaktadır.
çeşitlendirme
Çeşitlendirme, yatırımın oyunun adıdır, çünkü yatırımcının toplam riskini çok çeşitli yatırımlara yaymasını sağlar. Kendi kendini yöneten bir portföyde optimum çeşitlendirme elde etmek için, yatırımcının veya finansal danışmanının farklı sektörlerde ve pazarlarda çok sayıda yatırım araştırması ve izlemesi gerekir.
Örneğin, son derece uçucu hisse senedi varlıklarını dengelemek için, portföyünüze de oldukça istikrarlı tahviller eklemeniz gerekir. Oldukça uçucu hisse senetleri büyük kazançlar doğursa da, yatırım sermayenizin önemli bir miktarına mal olma olasılığı yüksektir. Devlet veya yüksek oranlı şirket tahvillerinin tersine, zaman içinde herhangi bir anapara değerini kaybetmesi olası değildir ve her yıl sabit miktarda faiz ödemesi garanti edilmektedir. Dolayısıyla bu tahviller son derece düşük risklidir, ancak daha düşük kar potansiyeli de sunmaktadır.
Bu son derece basit bir çeşitlendirme örneğidir. Gerçekte, tam çeşitlendirme çok daha karmaşıktır. Yatırım fonları popülerdir, çünkü optimal olarak çeşitlendirilmiş bir portföy yaratmanın tüm ayakları fon yöneticileri tarafından üstlenilir. Bu içsel çeşitlilik, yatırım fonlarını genellikle bireysel hisse senetlerine yatırım yapmaktan daha güvenli hale getirir.
Profesyonel Yönetim
Yatırım fonlarının bu kadar popüler olmasının bir başka nedeni de, farklı yatırımların kârlılığını doğru bir şekilde değerlendirmek için gerekli deneyime sahip profesyoneller tarafından yönetilmeleridir. Bireysel yatırımcıların aksine, fon yöneticilerinin açgözlülük ve korku tarafından motive edilen duygusal yatırım tuzaklarına yenilme olasılığı daha düşüktür. Fon yöneticileri, fon portföyünde varlık yayınlayan şirketler veya hükümetler hakkında kendi görüşlerine bakılmaksızın fonlarının mümkün olduğunca kârlı olmasını sağlama konusunda motive olurlar.
Ayrıca, yatırım fonuna yatırım yapmak yatırımcının araştırma ve zamanlama işlemleri hakkında endişelenmesine gerek kalmamasını sağlar. Profesyonel yönetim ile fonun yöneticisi her bir varlığı alır ve en yüksek getiriyi elde etmek için ne zaman ve nasıl satın alınacağına veya satılacağına karar verir.
Likidite
Borsaya yatırım yapmanın başlıca faydalarından biri yatırımcıların istedikleri zaman hisse alıp satabilmeleridir. Benzer şekilde, açık uçlu yatırım fonlarındaki hisseler de hissedarın takdirine bağlı olarak satın alınabilir veya satılabilir. Yatırım fonları hisse senetleri veya tahviller gibi bir piyasada işlem görmezken, hissedarlar fonla doğrudan veya kayıtlı bir broker aracılığıyla hisse kullanabilirler. Yatırım fonlarının çoğu bu nedenle geleneksel hisse senedi yatırımları kadar likiddir, ancak çeşitlendirme ve profesyonel yönetimin ek faydaları ile.
Uygun Ayarlama
Yatırım fonlarının popülaritesine katkıda bulunan bir diğer önemli faktör, neredeyse sonsuz sayıda ürünün mevcut olmasıdır. Yatırım hedefleriniz veya risk toleransınız ne olursa olsun, yüksek riskli, yüksek getirili hisse senedi fonlarından, daha yavaş, daha istikrarlı bir büyüme ve aralarındaki her şeyi sunan minimum riskli fonlara kadar ihtiyaçlarınızı karşılayan bir yatırım fonu vardır.
Danışman Görüşü
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Yatırım fonlarının popüler hale gelmesinin temel nedenlerinden biri, düşük minimum yatırım tutarlarından kaynaklanmaktadır. Tipik bir minimum yatırım 1000 $ 'dır, daha sonra ek yatırımlar veya yeniden dağıtımlar için daha da azdır ve bu da çoğu yatırımcı tarafından erişilebilir olmasını sağlar.
Ayrıca, endeks yatırım fonları piyasa endeksleri son derece iyi performans gösterdiğinden son zamanlarda popülerlik kazanmıştır. Birden fazla varlık sınıfında çeşitlendirilmeleri de onları çekici kılmaktadır.
Bununla birlikte, çeşitlendirme faydaları da sağlayan farklı yapılara sahip yatırım fonlarına alternatifler vardır. Birim yatırım ortaklıkları (UIT), genellikle 12-24 aylık bir vadeye sahip sabit bir menkul kıymet portföyüne yatırım yapar. Bu nedenle, yatırım fonları gibi yıllık masrafları almazlar, sadece açık bir komisyon alırlar.