Kara para aklama, yasadışı yollarla kazanılan paranın kaynağını gizlemek ve kullanılabilir hale getirmek için üç temel adım içerir: paranın finansal sisteme sokulduğu, genellikle birçok farklı mevduat ve yatırımlara bölünerek yerleştirme; parayla failler arasında mesafe yaratmak için karıştırıldığı katmanlama; ve sonra para meşru gelir veya "temiz" para olarak faillere geri getirilir.
Tarihsel olarak, kara para aklama yöntemleri, tespitten kaçınmak için, bulanıklaştırmayı veya büyük miktarlarda paranın bankacılığın, birçok farklı hesaba yayılmış birden çok küçük işleme dönüştürülmesini; ve parayı sınır ötesi taşımak için döviz bürosu, banka havalesi ve "katır" veya nakit kaçakçılarının kullanılması. Diğer kara para aklama yöntemleri, diğer yargı bölgelerine kolayca taşınabilecek mücevher ve altın gibi mobil ürünlere yatırım yapmayı; gayrimenkul gibi değerli varlıklara gizli yatırım yapmak ve satmak; kumar; sahtecilik; ve kabuk şirketleri yaratmak. Bu yöntemler hala geçerli olsa da, her türlü kara para aklama, Internet'ten yararlanarak eski suçlara yeni bir dönüş getiren modern yöntemleri de içermelidir.
Kara para aklamanın temel bir unsuru radarın altında uçuyor. İnternet kullanımı, para aklayanların kolayca tespit edilmesini önlemesine olanak tanır. Çevrimiçi bankacılık kurumlarının yükselişi, anonim çevrimiçi ödeme hizmetleri, cep telefonlarını kullanarak eşler arası transferler ve Bitcoin gibi sanal para birimlerinin kullanılması, yasadışı para transferini daha da zorlaştırdı. Dahası, proxy sunucuları ve anonimleştirme yazılımı kullanımı, para aklama, entegrasyonun üçüncü bileşenini, bir IP adresinin izini çok az veya hiç bırakmadan para transfer edilebileceği veya çekilebildiğinden tespit etmek neredeyse imkansız hale getirir.
Para, çevrimiçi müzayedeler ve satışlar, kumar web siteleri ve hatta kötü kazanılmış paranın oyun para birimine dönüştürüldüğü, daha sonra gerçek, kullanılabilir ve izlenebilir olmayan “temiz” paraya dönüştürüldüğü sanal oyun siteleri aracılığıyla da yıkanabilir.
Hayali bir piyango kazanma ya da uluslararası miras yatırmak gibi bir kurbanın banka hesap numarası için internette dolandırıcılık dolandırıcılığı, aslında paranın bir kısmının daha sonra transfer edilmesi gerektiği şartıyla kurbanın banka hesabına birden fazla para yatırmayı içerir. başka bir hesap - yani aklanıyor.
Mevcut kara para aklama yasaları (AML) bu tür siber suçları yakalamakta yavaştır, çünkü çoğu AML kanunu geleneksel bankacılık kurumlarından geçerken kirli parayı ortaya çıkarmaya çalışır. Ancak para saklamak eylemi binlerce yaşındadır ve tıpkı uluslararası hükümet kuruluşlarının yeni yollar bulmak için birlikte çalışması gibi, yasa uygulayıcılarının bir adım ilerisinde, yaklaşımlarını değiştirerek fark edilmeden kalmaya çalışmak, para aklayanların doğasıdır. tespit edin.