Finans endüstrisindeki en sevilen kariyerlerden biri portföy yöneticisidir. Portföy yöneticileri bir analist ve araştırmacı ekibiyle birlikte çalışır ve bir fon veya varlık yönetimi aracı için nihai yatırım kararlarını vermekle sorumludur. Portföy yöneticisi, bir kişinin bir kariyer boyunca yoluna devam etmesi gereken bir konum olsa da, bir portföyü yönetmeye geçmeden önce bilmeniz gereken işin bazı kısımları vardır.
Portföy Yöneticilerinin Geçmişi
Bir firma içinde, portföy yöneticileri genellikle bu pozisyonda iki ila dört yıl çalıştıktan sonra araştırma analisti sıralamasından terfi ederler. Analist olarak çalışmak portföy yöneticisi olmak için harika bir eğitimdir. Bir menkul kıymeti satın almak veya satmak ve bu menkul kıymetleri etkileyen temel ekonomik koşulları belirlemek gibi önemli portföy kararları almak için bir çerçeve sağlar.
Portföy Yöneticisi Pozisyonlarının Türleri
Portföy yöneticisi alanında çok çeşitli pozisyonlar vardır. Pozisyonlar aşağıdaki kriterlere bağlıdır:
- Fon büyüklüğü: Portföy yöneticisi nispeten küçük bir bağımsız fon veya büyük bir varlık yönetimi kurumu için varlıkları yönetebilir. Bir portföy yöneticisi, banka gibi büyük bir işletmenin başkentini veya üniversite veya üniversite gibi büyük donanıma sahip bir kuruluşun başkentini de yönetebilir. Büyük bir para yönetim kurumu için varlıkları yöneten bir yöneticiye genellikle portföy yöneticisi denir daha küçük fon varlıklarını yöneten birine genellikle fon yöneticisi denir. Büyük bir işletme kuruluşu veya yüksek okulun varlıklarını yöneten biri genellikle baş yatırım görevlisi (CIO) olarak adlandırılır. Yatırım araçlarının türü: Her türlü para yöneticisi hemen hemen aynı işlevi görür: farklı yatırım araçlarının varlıklarını yönetmek yaygın. Yatırım araçları yelpazesi perakende veya yatırım fonları, kurumsal fonlar, riskten korunma fonu ürünleri, güven ve emeklilik fonları, emtia ve yüksek net değerli yatırım havuzlarını içermektedir. Portföy yöneticileri özkaynak veya sabit getirili yatırım araçlarını yönetebilir ve genellikle bir veya diğerinde uzmanlaşabilir.Yatırım tarzı: Özkaynak veya sabit gelir yatırımında uzmanlaşmanın yanı sıra, portföy yöneticileri yatırım stilleri konusunda uzmanlaşma eğilimindedir. Yatırım stilleri şunları içerir: riskten korunma teknikleri, büyüme veya değer yönetim tarzı, küçük veya büyük sermaye uzmanlıkları ve yurtiçi veya uluslararası fon yatırımı.
Lisans ve Sertifika
Portföy yönetiminde çalışmak, Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu'ndan (FINRA) profesyonel lisanslar gerektirir. Belirli FINRA lisans seti, menkul kıymet türlerine ve diğer yatırım varlıklarına göre değişir.
Portföy yöneticileri, fon yöneticilerinin aksine, çoğu zaman büyük finans kurumları için çok büyük portföylerin kontrolünü üstlenirler. Potansiyel işiniz 25 milyon doları aşan varlık yönetimi içeriyorsa, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) kaydolmanız istenecektir.
Aday portföy yöneticileri için en önemli nitelikler profesyonel sertifikalardır. Yeterli geçmiş deneyime sahip olmakla birlikte, en iyi seçenek yetkili bir finansal analist (CFA) tanımlaması olabilir. Ekonomi, finans, yatırım veya muhasebe ile ilgili oldukları varsayılarak diğer sertifikalar özgeçmişi artırabilir, ancak garanti vermez. Diğer birçok pozisyonda talihsiz olduğu gibi, oyun kim olduğunu bildiğiniz hakkında daha fazla olabilir.
Portföy Yöneticisinin Hayatında Bir Gün
Hayatta bir gün bir portföy yöneticisi çeşitlilik gösterse de, sabitlerden biri finansal piyasaların durumunu kontrol etmek ve güncel olayların üstünde kalmaktır. Bir portföy yöneticisi piyasadaki gelişmeleri ve güncel olayların eğilimlerini tartışmak için analistleriyle düzenli olarak görüşecektir.
Portföy yöneticisi, gün içinde yatırım fonu veya portföyün yaptığı tüm işlemleri ilgili menkul kıymetler hakkında nihai kararlar alarak yönlendirir. Çeşitli menkul kıymetler ve bunları ihraç eden kurumlar üzerinde araştırma yapan analistler ile görüşür. Tavsiyelerine dayanarak, portföy yöneticisi hangi menkul kıymetlerin alınacağı veya satılacağı konusunda nihai kararı verir. Büyüme portföyleri veya fonlar gibi bazı varlık yönetimi stillerinin, değer yönetimi gibi diğerlerinden daha yüksek güvenlik cirosu vardır.
Portföy personeli ile görüşmenin yanı sıra piyasaları ve güncel olayları izlemenin yanı sıra, bir portföy yöneticisinin başka birçok sorumluluğu vardır. Portföy yöneticileri genellikle üst düzey yatırımcılarla ve potansiyel yatırımcılarla yüz yüze veya telefonla görüşür. Buna ek olarak, büyük fonların portföy yöneticileri genellikle The Wall Street Journal, The Financial Times veya CNBC gibi finansal medya ile görüşmeler yapar. Genellikle sadece mevcut ekonomik koşullara genel bir bakış sunarken, finansal medyada yer almak, yönettikleri yatırım araçları ve temsil ettikleri firmalar için tanıtım sağlar.
Alt çizgi
Bir portföy yöneticisinin hayatında bir gün zorluklarla dolu, aynı zamanda finansal ve entelektüel bir ödül sunuyor. Erken başlar ve sıklıkla geç biter, ancak arasında birçok ilginç zorluk ve fırsat bulunur. Son derece analitik iseniz ve finansal piyasalara ve güncel olayların sürekli değişen dünyasına seviyorsanız, portföy yöneticisi olarak kariyer sizin için olabilir.