Bankalar, sigorta şirketleri, aracı kurumlar ve finansal planlama firmaları portföyünüzün bir parçası için yarışıyor. Sonuç olarak, tüketiciler varlıklarını genellikle bu kurumlar arasında dağılmış olarak bulurlar. Bu soruna bir çözüm, müşteriler için çeşitli yatırım, vergi ve emlak planlama hizmetleri sağlayabilen bir güven şirketidir. Bu makale, güven veren şirketlerin doğası, işlevi ve sundukları hizmetler hakkında üst düzey bir genel bakış sunacaktır.
Güven Şirketi Nedir?
Tanımı gereği, bir güven şirketi, bir bankaya veya başka bir finansal kuruma, hukuk firmasına veya bağımsız ortaklığa ait ayrı bir tüzel kişiliktir. İşlevi, bireyler, işletmeler ve diğer varlıklar için güvenleri, fonları ve mülkleri yönetmek. Güven, üçüncü bir tarafın veya mütevelli heyetinin bir yararlanıcı veya lehdar için varlık veya mülk bulundurmasına izin veren bir düzenlemedir.
Güven şirketleri unvanlarını müşterileri için mütevelli olarak mütevelli sıfatıyla hareket ettikleri gerçeğinden alırlar. Ayrıca, varlıklarını yönetmek için başkaları adına hareket etme sorumluluğuna sahip bir kuruluş veya bireydir.
Bir tröst şirketinin varlıklarının çoğunluğu, tröst olarak adlandırılan tröst şirketi ile gerçek tröstlerde tutulur. Güven şirketleri genellikle finansal planlamacılar, avukatlar, portföy yöneticileri, CPA'lar ve diğer vergi uzmanları, güven yetkilileri, emlak uzmanları ve idari personel de dahil olmak üzere çeşitli finansal uzmanları istihdam eder.
Önemli Çıkarımlar
- Güven şirketi, bir bankanın veya başka bir finansal kurumun, hukuk firmasının veya bağımsız ortaklığın sahip olduğu ayrı bir tüzel kişiliktir. Güven, üçüncü bir tarafın veya mütevelli heyetinin bir yararlanıcı veya lehdar için varlık veya mülk bulundurmasına izin veren bir düzenlemedir. Bireyler, işletmeler ve diğer kuruluşlar için tröstler, güven fonları ve mülkler.Taraf şirketleri, yatırım ve varlık yönetimi ile güvenlik hizmetleri ile ilgili çok çeşitli hizmetler gerçekleştirir.
Bir Güven Şirketi Benim İçin Ne Yapabilir?
Güven şirketleri yatırım ve varlık yönetimi ile ilgili çok çeşitli hizmetler gerçekleştirmektedir. Tabii ki, çoğu güven şirketinin temel işlevlerinden biri yatırım portföylerini müşterilerinin güvenleri dahilinde yönetmektir. Yatırım yönetimi, şirket içinde veya müşteri tarafından seçilen veya müşteriye önerilen bağlı bir üçüncü taraf yönetici tarafından yapılır.
Büyüme veya gelir gibi çeşitli yatırım hedeflerine ulaşmak için bireysel menkul kıymetler ve yatırım fonlarından türevler ve gayrimenkullere kadar çok çeşitli yatırımlar kullanılabilir. Sınırlı ortaklıklar, doğal kaynaklar, özel sermaye ve riskten korunma fonları gibi alternatif yatırımlar da dahil olmak üzere yüksek net değerli müşteriler için özel hizmetler de mevcuttur. Kullanılan yönetim türü ne olursa olsun, yatırım yönetimi her müşterinin risk toleransı ve zaman ufku için her zaman özelleştirilir.
Finans ve Güven Hizmetleri
Güven şirketleri ayrıca, diğer somut yatırım türleri veya mücevher ve koleksiyon gibi değerli eşyalarınız için güvenli kasalarda güvenlik hizmetleri sağlayabilir. Genellikle finansal planlamacılar, müşteriler için yatırımlar, sigorta ve emeklilik planlaması da dahil olmak üzere müşterinin finansal hayatının tüm yönlerini kapsayan kapsamlı finansal planlar üretmek için kullanılır. Bir planlamacı aynı zamanda müşterinin yatırım veya üniversite planlaması gibi belirli bir finans bölümüne de odaklanabilir. Kapsamlı gelir, hediye, güven ve emlak vergisi beyannamesi hazırlama ve planlama da birçok güven şirketi için standart ücrettir. Hatta gerektiğinde 1031 borsa gayrimenkul işlemlerinden elde edilen gelirler için emanet hizmetleri ve holding hesapları sağlanabilir. Bölüm 1031, gayrimenkul gibi özellikli varlıklarda vergilerin ertelenmesine izin veren bir İç Gelir Kodu (IRC) hükmüdür.
Emlak Planlama Hizmetleri
Güven şirketleri, varlıkların değerlemesi, dağıtılması ve yeniden başlığı, borçların ödenmesi ve giderler, emlak vergisi beyannamesi hazırlama, yakın işletmelerin satışı ve ilgili tüm diğer görevler de dahil olmak üzere emlak yerleşim sürecinin tüm yönlerini ele alabilir vefat eden bir imtiyaz sahibi veya müşterinin mülkünü devralmak. Güven şirketleri genellikle müşterilerinin mirasçıları ile de çalışarak, emlak varlıklarının alıcılarına donörle aynı hizmetleri sunar.
Kurumsal Güven Hizmetleri
Kurumsal güven hizmetleri, kurumsal borcun verilmesi ve idaresine yardımcı olabilir. Kurumsal vakıflar şirketten yapılan faiz ödemelerini tahvil sahiplerine dağıtabilir ve ihraççının tahvil sözleşmesinin sözleşmelerine bağlı kalmasını sağlayabilir.
Güven Türleri
Güven şirketleri, güven yaratma, yönetme ve elden çıkarma süreçlerinin tüm aşamalarını yönetir. Birçok farklı tür güven olmasına rağmen, bunlar genellikle iki tür kategoriye ayrılır.
İptal Edilebilir Güven
İptal edilebilir bir güven, herhangi bir zamanda değiştirilebilen bir güvendir. Örneğin, yararlanıcılar değiştirilebilir veya güven feshedilebilir. İptal edilebilir bir güvenin sahibi her zaman güven üzerinde kontrol sahibi olur. Mal sahibi veya hibe sahibi yararlanıcı olabilir veya herhangi birini adlandırabilir.
Gayri kabili rücu
Gayri kabili rücu bir güven, herhangi bir değişikliğe izin vermez ve güven, lehdarın izni olmadan çözülemez. Gayri kabili rücu, lehtarın hayatının ilerleyen dönemlerinde finansal sorunları varsa, hediyeler üzerindeki vergilerden kaçınmak veya lehtarın alacaklılardan gelen herhangi bir yasal işlemden korunmasında yardımcı olur.
Diğer güven türleri şunları içerir:
- Ölüm kalım hayat sigortası güvenleri
Neden Güven Şirketi Kullanmalı?
Güven şirketleri, müşterilere uygun ve merkezi bir konumdan zengin hizmet sunabilir. Aracılar, mali planlamacılar, vergi danışmanları, vergi hazırlayıcıları ve avukatlar arasında finansal varlıkların ve bilgilerin koordine edilmesi ihtiyacını ortadan kaldırarak müşterilerine zaman ve emek tasarrufu sağlarlar. Güven şirketleri ayrıca, müşterilerinin finansal refahı için tam bir sorumluluk üstlenir ve böylece müşterilerin her bir hizmet ve işlemde en iyi çıkarlarının göz önünde bulundurulmasını sağlar.
Bir güven şirketinin hizmetlerine katılmak isteyen tüketicilerin seçebilecekleri birçok yerel varlığı olacaktır. Neredeyse tüm büyük bankalar ve tasarruf kurumları ayrı bir departman aracılığıyla güven hizmetleri sunmaktadır. Yine de, bir güven şirketi çalıştırmak isteyen müşterilerin çoğu genellikle belirli finansal gereksinimleri karşılamalıdır; örneğin, bir güven, müşterinin net değerinin en az 500.000 $ olmasını gerektirebilir.
Alt çizgi
Güven şirketleri, güven ve yatırım yönetiminden vergi hazırlama, vergi danışmanlığı ve finansal planlama hizmetleri gibi kapsamlı servet yönetimi hizmetlerine kadar çok çeşitli hizmetler sunmaktadır. Mali işlerinin yönetiminde 'tek elden' bir yaklaşım arayan tüketiciler için güven şirketleri mükemmel bir çözüm sunabilir.
