Y kuşağı, çevreyi ve toplumu korumak için çaba harcayan şirketlere yatırım yapma yolunu açtı. “Etki yatırımı” olarak bilinen bu yaklaşım, bin yıllık kuşağın ötesinde bebek patlamaları ve yaşlı yatırımcılara yayılmıştır.
Etki yatırımı yeni bir kavram değildir, ancak eğilim o kadar popüler hale gelmiştir ki, birçok yatırım fonu prensip tabanlı yatırım konusunda uzmanlaşmıştır. Bu genellikle ESG veya çevre, sosyal ve yönetişim kriterlerine dikkat edilerek ölçülür. Fikir insanlara ve gezegene yardım eden ve yöneticiler ile çalışanlar arasında makul bir ücret alan yatırımlar bulmaktır.
ESG taramasına olan bağlılıkları ve pozitif yıllık getiri sağlama yeteneklerine dayanarak etki yatırımında uzmanlaşmış beş yatırım fonu seçtik. Tüm rakamlar 1 Ekim 2018 tarihinden itibaren geçerlidir.
1. Parnassus Girişim Yatırımcısı (PARWX)
Bu fonun odak noktası çalışanlar için iyi çalışma ortamları olan şirketler. Bu odaklanmanın amacı, çalışanların refahını desteklemek ve daha iyi çalışan bağlılığı nedeniyle üstün rakip şirketler bulmaktır.
Parnassus Endeavor Yatırımcı, değerinin düşük olduğuna inandığı şirketleri aramaya eğilimlidir ve bu şirketlere yatırım yaparak sermaye takdirini gerçekleştirmeyi amaçlamaktadır. PARWX, alkol, kumar, tütün veya diğer “yardımcı” endüstrilerin yanı sıra fosil yakıt şirketlerine karışan firmalardan kaçınır.
Parnassus, seçim yapabileceği şirket evrenini oluşturmak için ESG taraması için gelişmiş teknikler kullanır, ardından seçimini güçlü temellere sahip 30 veya 40 şirkete daraltır. Beş yıllık bir süre boyunca fonun ortalama getirisi% 14.0'dır.
- YTD Getiri: 5.11% Gider Oranı (net): 0.92% Morningstar Puanı ★★★★★ Morningstar Risk Derecelendirmesi Ortalamanın Üzerinde Net Varlıklar: 5.19 milyar $ Getiri: 1.90%
2. TIAA-CREF Sosyal Seçim Tahvil Perakende (TSBRX)
Bu fon aynı zamanda gelir ve sermaye değerlemesi istiyor. Fon varlıklarının yaklaşık% 80'i ESG standartlarını karşılayan şirketlerin tahvillerinde bulunmaktadır. Fonun kurumsal tahvillerin yanı sıra belediye tahvillerine ve ABD devlet tahvillerine yatırım yaptığını unutmayın. Ayrıca ipoteğe dayalı menkul kıymetler de satın alabilir.
TSBRX, sosyal ve çevresel açıdan olumlu şirketlerde varlıklarının% 10'unu hedeflemektedir. Uygun fiyatlı konut, toplum gelişimi, sürdürülebilir enerji veya doğal kaynaklara yatırım yapabilir.
Portföyün diğer% 90'ı ESG testini geçemeyebilir, bu nedenle bu fon, daha geleneksel şirketlerden getiri talep ederken etki yatırımlarına biraz odaklanmayı kabul edebilenler içindir.
- YTD Getiri: -0, 75% Gider Oranı (net): 0, 65% Morningstar Puanı ★★★★ Morningstar Risk Puanı Ortalama Net Varlıklar: 2, 49 milyar dolar Verim:% 2, 50
3. Öncü FTSE Sosyal Dizin Inv (VFTSX)
Bu fon, alkol ve tütün şirketlerinin yanı sıra nükleer enerji şirketlerini ve orduya satış yapan firmaları da ortadan kaldırıyor. Stok eleyicileri, yönetim kurulunda en az bir kadın bulunan ve insan hakları ihlali bulunmayan işyeri çeşitliliği talep ediyor.
Yaklaşık 400 hisse senedinin ilk üç şirketi Apple, Microsoft ve Alphabet'tir ve genel olarak holdinglerin sağlık ve teknoloji şirketlerinin güçlü bir temsili vardır. Fon S&P 500'ü yılda ortalama% 1 oranında dövdü.
- YTD Getiri:% 10, 99 Gider Oranı (net):% 0, 20 Morningstar Puanı ★★★★★ Morningstar Risk Puanı Ortalamanın Üzerinde Net Varlıklar: 5, 17 milyar dolar Verim: 1, 39%
4. Walden Equity (WSEFX)
Walden her büyüklükteki şirkete yatırım yapmaya isteklidir, ancak portföyünde büyük şirketlere sahip olma eğilimindedir. Para yöneticileri şirketleri ESG yönergelerine göre tarar.
Bununla birlikte, şirketin McDonald's ve Conoco Phillips'in yanı sıra bazı darbe yatırımcıları için sorun yaratan üç şirketin Nike'ı var. Fon silahlara, nükleer tesislere, alkol veya tütün şirketlerine yatırım yapmayacak.
İadeler S&P 500'ü beş yıl boyunca sürekli olarak dövdü. Varlıklarının en az% 80'ini hisse senetlerinde tutar ve büyük sermayeli şirketlere odaklanır.
- YTD Getiri: 9.63% Gider Oranı (net): 1.00% Morningstar Puanı ★★★ Morningstar Risk Puanı Ortalamanın Altında Net Varlıklar: 220.45 milyon $ Kazanç: 0.81%
5. Domini Darbe Özkaynak Yatırımcısı (DSEFX)
Bu fon listemizde en yüksek gider oranına sahiptir. Orta ve büyük ölçekli şirketlere yatırım yapar ve Amerika Birleşik Devletleri dışındaki şirketlere yatırım yapabilir. Fon aynı zamanda vadeli işlemlere ve opsiyonlara da yatırım yapıyor.
Domini, ölçüm şirketleri için kendi sosyal ve çevresel kriterlerini belirlemiştir. ESG taramasına ek olarak, fon topluluklarında yer alan, çalışanların refahını destekleyen ve ekosistemler için endişe gösteren şirketleri arar.
Fon, seçilecek şirket endeksini oluşturdu ve S&P 500'ün getirilerini başarıyla sürdürdü.
- YTD Getiri: 5.74% Gider Oranı (net): 1.14% Morningstar Puanı ★★ Morningstar Risk Derecelendirmesi Ortalamanın Üzerinde Net Varlıklar: 822.64 milyon $ Kazanç: 0.65%
Alt çizgi
Yatırım fonları, etki yatırımcıları için ürün yaratmak amacıyla hızla ilerliyor. Ancak, bu listedeki fonların açıklamalarından da görebileceğiniz gibi, her birinin sosyal olarak sorumlu yatırım olarak gördüğü şeyi dikkatlice tartmalısınız. Bazı fonlar varlıkların küçük bir yüzdesini etki yatırımına sokarken, diğerleri sorumlu şirketlerden oluşan eksiksiz bir portföy ayırıyor.