Borsa yatırım fonları (ETF'ler) her türden yatırımcı arasında daha popüler hale geldikçe, giderek daha karmaşık ve karmaşık hale gelmiştir. Özellikle ilk kez ETF'lere yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için, bunu yapmanın en iyi yolunu belirlemek zor olabilir. Şu anda, yaklaşık 3 trilyon dolarlık varlığı kapsayan yatırımcıların kullanabileceği 2.000'e yakın ETF bulunmaktadır. Analistler arasında düşük maliyetli, çeşitlendirilmiş pasif ETF'lerin tipik olarak güçlü bir yatırım yaklaşımı olduğu konusunda fikir birliği kurulmasına rağmen, aralarından seçim yapılabilecek yüzlerce farklı ETF vardır., Forbes tarafından hazırlanan bir rapora göre, temel bir ETF portföyü oluştururken akılda tutulması gereken bazı önemli hususları araştırıyoruz.
Hisse senetleri ve tahviller
Basit bir portföy, küresel hisse senetleri ve ABD Hazine bonolarının bir kombinasyonunu içerecektir. Büyük stoklara odaklanan geniş çapta erişilebilen iki ETF, Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) ve Vanguard FTSE All-World eski ABD ETF'sidir (VEU). Bu iki ETF arasında, yatırımcılar dünyanın her yerinden yaklaşık 5.000 farklı hisse senedine erişebiliyor. VEU, 19 farklı ülkede% 1 veya daha fazla maruz kalmayı sürdürüyor ve gamı gelişmiş pazarlardan gelişmekte olan pazarlara taşıyor. VEU% 0.11 gider oranını korurken, VTI daha da hesaplı (sadece% 0.04 gider oranı ile).
Vanguard'ın bu iki popüler ETF'si beğeninize uygun değilse, geniş bir küresel hisse senedi koleksiyonuna geniş çapta maruz kalmanın başka yolları da var. Birçok analist, bunun bir ETF portföyü için iyi bir temel yaklaşım olduğunu düşünmektedir.
Zaman içinde önemli ölçüde yukarı ve aşağı hareket etme eğilimi gösteren hisse senetlerinin aksine, özellikle durgunluk dönemlerinde tahviller çok daha istikrarlıdır. Bir ayı piyasası sırasında hisse senedi varlıkları önemli ölçüde düştüğünde ürkek olabilecek yatırımcılar için, bir portföyün tahvil odaklı ETF'lerle bölümünü dengelemek iyi bir çözüm olabilir.
Portföyünüzdeki tahvil ETF'lerini korumaya karar verdiğinizde, bir sonraki sahip olacağınız tahvil ETF türlerini belirlemeniz gerekecektir. Devlet tahvilleri, hisse senetleri kötü iş yaparken çok iyi dayanma eğiliminde oldukları için mükemmel bir seçimdir. Buna karşılık, şirket tahvilleri hisse senetleriyle temsil edilen şirketler tarafından ihraç edildikleri dikkate alındığında piyasa ile daha fazla hareket etme eğilimindedir. Forbes, 10 yıllık tahvillerin durgunluk döneminde iyi bir sicile sahip olduğunu; bu nedenle Vanguard Orta Vadeli Hazine ETF (VFITX) bir hisse senedi portföyüne karşı denge sağlamak için güçlü bir seçimdir. Bununla birlikte, bu ETF özellikle çeşitlendirilmemiştir, bu nedenle Vanguard Total Bond Market ETF'yi (BND) ABD dışında da keşfetmeyi düşünebilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz. Bond ETF'leri: Geçerli Bir Alternatif .)
Diğer Faktörler
ETF'ler genellikle diğer birçok yatırım modundan daha güvenli olarak görülür. Bununla birlikte, ETF'lere yatırım yaparken risk düzeyini dikkate almak önemlidir. Yakında paraya ihtiyacınız varsa, Kısa Vadeli Hazine ETF'sine (VGSH) yatırım yapmak hisse senedi odaklı bir ETF'ye göre daha güvenli olabilir. Verim, yukarıdaki ETF'lerin bazılarından biraz daha düşük olmakla birlikte, istikrarlı bir büyüme geçmişine sahiptir.
Öte yandan, Çin gibi gelişmekte olan pazarlara odaklanan ETF'ler son aylarda muazzam bir büyüme kaydetti, ancak daha yüksek risk taşıyorlar. Çin veya Hindistan gibi yerlerdeki bazı stok isimleri, daha önce bahsedilenler gibi uluslararası hisse senedi ETF'lerine dahil edilirken, bu pazarlara odaklanmalarını daraltan ETF'ler de var. Bu ETF'ler ucuz gibi görünse de, bu durumlarda riskinize dikkat etmek istersiniz. Tek ülkelere odaklanmış ETF'lere maruz kalmanızı kontrol etmek en iyisi olabilir.
ETF portföyünüzü oluştururken, önümüzdeki beş veya on yıl içinde ihtiyaç duyacağınız parayı, yatırımlarınızı hisse senetleri ve tahviller arasında nasıl böleceğinizi ve daha sonra riskinizi bu kategoriler içinde nasıl daha fazla bölmek istediğinizi göz önünde bulundurun. (Ek okuma için şu konulara bakın : En Büyük ETF Riskleri .)