Vergi beyannamenizi verdikten sonra, muhtemelen tüm belgeleri - W-2, 1099s ve daha fazlasını - veya vergileri düşünmek gibi hissetmiyorsunuzdur. Ancak süresiz olarak saklamak istediğiniz bazı belgeler var. Gelecek için ihtiyaç duyacağınız belgeleri saklamaya yönelik bir uygulama yapmak, daha sonra vergi tasarruflarında fayda sağlayacaktır. İşte bu belgelerin bir özeti ve onları neden saklamanız gerekir.
İade Kopyaları
IRS'nin iadeleri denetlemek için sınırlı bir süresi vardır (genellikle iade tarihinden itibaren üç yıl). Ancak, IRS hiçbir zaman geri dönüş yapmadığınızı düşünürse bu sınır uygulanmaz. Eğer IRS size hiç başvurmadığınızı belirten bir mektup gönderirse, bunun aksini kanıtlamak size bağlıdır. Bunu yapmak için, geri dönüşünüzün bir kopyasını dosyalama kanıtıyla birlikte sonsuza kadar saklayın. İspat türü, iadenizi nasıl yaptığınıza bağlıdır:
- Kağıt iadeleri için: Kayıtlı veya sertifikalı bir makbuz veya özel teslimat taşıyıcısından (ör. FedEx, UPS) fiş. Elektronik iadeler için: İadenizi onaylayan e-posta dosyalama için kabul edildi. Dosyalamak için yazılım kullanıyorsanız, e-posta yazılım tarafından oluşturulur (örn. TurboTax size bir e-posta gönderir). Ücretli bir hazırlayıcı kullanıyorsanız, hazırlayıcıdan geri dönüşünüzün dosyalama için kabul edildiğini onaylayın.
Aynı durum devlet gelir vergisi beyannameleri için de geçerlidir. Dosyalama kanıtıyla birlikte devlet gelir vergisi beyannamesinin sonsuza kadar bir kopyasını saklayın.
Eviniz İçin Belgeler
Birçok insan için, kişisel bir konut en büyük tek varlıktır ve satıldığında büyük bir vergi faturası oluşturabilen bir varlıktır. Vergi yasası, belli koşullar yerine getirilirse, anapara ikametgahının (ortak dosyalayanlar için 500.000 $) satışından 250.000 $ 'a kadar kazanç sağlar. Bu koşullar karşılanmazsa veya kazanç dolar limitini aşarsa, vergilendirilebilir bir kazanç elde edilir. Kazanımı en aza indirmek için evin temelini en üst düzeye çıkarmak faydalıdır. Ev için ödediğiniz parayla başlayan temel, ekleme, yeni bir çatı, ev aletleri, bir yer içi yüzme havuzu ve peyzaj gibi sermaye iyileştirmeleri ile artırılabilir.
Eviniz ne kadar uzun süre sahip kalırsanız, (a) sattığınızda aldığınız fiyatın ödediğinizden daha yüksek olması ve (b) iyileştirmeler için eve daha fazla para koymanız daha olasıdır. IRS Yayını 523'te (2017 güncellemesi yazma sırasında yayınlanmadı) makbuzları veya diğer ödeme belgelerini kaydetmeniz gereken sermaye iyileştirmelerinin bir listesini bulun.
Evdeki iyileştirmelere ek olarak, ilk hesap özetini ve satın alma işlemiyle ilgili diğer belgeleri saklayın. Bu, maliyet esasına aşağıdakileri eklemenizi sağlar:
- özet ücretler (unvan ücretlerinin özeti) kamu hizmetleri için yasal ücretler (başlık arama ücretleri, satış sözleşmesinin hazırlanması ve tapu hazırlanması dahil) kayıt feessurvey feestransfer veya damga vergileri
Bu masrafların bir kısmını evinizin sahibi olduğunuz sürece ve daha sonra satışı bildiren iadenizi yaptıktan sonra en az üç yıl boyunca saklayın. Çoğu durumda üç yıllık dönem, IRS'nin pozisyonunuzu sorgulayabileceği zamandır.
Mülk için Edinme Maliyetleri
Ev geliştirme durumunda olduğu gibi, diğer mülklerle ilgili kayıtları tutmak istersiniz - stoklar, bir tatil evi, kiralık mülk veya sanat eseri. Yine, komisyonlar ve diğer satın alma maliyetleri de dahil olmak üzere mülk için ne kadar ödediğinizi bilmeniz gerekir, böylece satış yaparken kazancı düzgün bir şekilde anlayabilirsiniz. Bunu yapmazsanız, aksi takdirde ödenmesi gerekenden daha fazla vergi ödemeniz gerekebilir (IRS geri dönüşünüze meydan okuyorsa vergi tabanınızı kanıtlamak size bağlıdır).
Evinizle ilgili kayıtlarda olduğu gibi, bu kayıtları mülkün sahibi olduğunuz sürece ve mülkün satışını bildiren iadenizi yaptıktan sonra en az üç yıl saklayın.
Not: Aracı kurumların ve yatırım fonu şirketlerinin artık belirli menkul kıymetler (örneğin, 2011'den bu yana satın alınan hisse senetleri) hakkında temel bilgiler vermeleri gerekmektedir. Ancak, firmaları veya firmaları birleştirip kayıtlarınız kaybolursa (bu gerçekleşir) bu bilgileri saklamanız akıllıca olur.
Devralınan Mülk
Mülkü miras aldığınızda, vergi matrahınız, mülkün size bırakıldığı kişinin ölümü tarihinde mülkün değeri olur (artırılmış baz olarak adlandırılır). Büyük mülkler (2018'de ölenler için 11.180.000 $ 'dan fazla olanlar) federal emlak vergisi beyannamesi üzerindeki değeri rapor eder (Form 706). Daha küçük mülkler, federal getirisi olmasa bile devlet ölüm vergisi formlarındaki mülkün değerini bildirmek zorunda kalabilir. Bu bilgi için mülkün yöneticisine, yöneticisine veya kişisel temsilcisine danışın. (Yeni vergi mevzuatı, emlak vergisi için temel hariç tutma miktarını kabaca 5 milyon dolardan 10 milyon dolara iki katına çıkardı.)
Bu tür iadeleri dosyalamak zorunda olmayan mülkler için, mülkün temeli haline gelen değeri belirlemek mirasçıdır. Halka açık menkul kıymetleri miras alırsanız, ölüm tarihi için bunların değerini alın. Eğer realiteyi devralıyorsanız, daha sonra temelinizi gösterebilmeniz için ölüm zamanı için bir değerlendirme almak isteyebilirsiniz. Yine, diğer mülklerde olduğu gibi, mülkün sahibi olduğunuz sürece ve IRS'nin satış raporunuzu sorgulayabileceği süre boyunca bu bilgileri saklayın.
Alt çizgi
Kayıt tutma sıkıcı ve hantal görünebilir. Sizin için çalışan bir kayıt tutma sistemi oluşturun. Elektronik bir kayıt oluşturarak kağıtlarınızı basitleştirin (örneğin, saklamak istediğiniz belgeleri tarayın ve dizüstü bilgisayarınızdaki, flash sürücüdeki veya buluttaki bir dosyada saklayın).
Aslında, anahtar kayıtlarınızın kopyalarını bulutta ve / veya başka bir yerde tutmak da önemli bir önlemdir. Dizüstü bilgisayarlar ve flash sürücüler çökebilir veya kaybolabilir. Ve elektronik kayıtlarda bile, her durumda kağıt olanları da dosyalayın. Gelecekte onlara ya da mirasçılarınıza ihtiyaç duyarsanız, bu size çok fazla sorun çıkarabilir.
![Her zaman tutmanız gereken vergi belgeleri Her zaman tutmanız gereken vergi belgeleri](https://img.icotokenfund.com/img/federal-income-tax-guide/925/tax-documents-you-should-always-keep.jpg)