Sertifikalı Finansal Planlayıcı ataması, yatırımcılar ve finans profesyonelleri arasındaki yeterliliğin kesin işareti olarak kabul edilmektedir. CFP atamasını izleyen bireyler, müfredattan profesyonel yeterlilik kazanırken, atamayı tutma ile gelen prestij, bireyin kişisel işini de artırabilir. (Bu, özellikle saatlik ücret karşılığında mali tavsiye vermek isteyenler için geçerlidir.)
En temel düzeyde, CFP ataması finansal profesyonellerin müşterilerinin genel finansal durumlarını daha iyi anlamalarına yardımcı olur. Bir borsacı, sigorta acentesi, vergi uzmanı veya ipotek kredisi memuru olmak istiyorsanız, CFP atamasını alarak kariyerinizi ilerletebilirsiniz. Ancak bir CFP ataması yapmak isteyenler kendilerini neye dahil ettiklerini bilmelidir.
CFP Sınavından Ne Beklemeli?
CFP sınavı beş finans alanı hakkında sorular içerir: yatırım, vergi, emeklilik, emlak planlaması ve sigorta, bunların ikincisi eğitim planlaması, etik ve finansal planlama süreci bölümlerini içerir.
Test yaklaşık yedi saat sürüyor ve aralarında 40 dakikalık bir ara ile üç saatlik iki seansa ayrılıyor. Bu süre zarfında, bireyler çeşitli kısa ve kapsamlı vaka çalışmaları da dahil olmak üzere 170 çoktan seçmeli soruyu cevaplamalıdır. Vaka çalışmaları, bir öğrencinin ders materyali hakkındaki bilgilerini sergilemesine ve gerçek dünya senaryolarına uygulamasına izin verir.
CFP sınavı her yıl Mart, Temmuz ve Kasım aylarında üç kez yapılır. Öğrencilerin CFP sınavına birden çok kez girmelerine izin verilse ve teşvik edilmelerine rağmen, sınavı geçen bir öğrencinin ilk sınavları için en yüksek olasılıklar ve aldıkları her sınavla azalır. 2017 yılında CFP Kurulu, genel geçiş oranının% 64, ilk kez sınav katılımcıları için geçiş oranının% 69 olduğunu bildirdi.
Bununla birlikte, geçiş oranlarının sınavı geçme şansınızın tam bir yansıması olmadığı belirtilmelidir. CFP Kurulu tarafından bildirilen rakamlar, sınavı ilk kez geçmeyen ve ek hazırlık yapmadan tekrar almaya çalışan öğrencilerden etkilenir. Sınavı ilk kez geçemeyen öğrenciler ek ayaklık koyma ve tekrar denemekten vazgeçirilmemelidir.
Nasıl Öğrenilir
Her ne kadar CFP muayenesi sadece yedi saat sürse de, oraya ulaşmak ortalama 1.000 saat sürer. Diğer sigorta veya FINRA tarafından yönetilen menkul kıymet sınavlarını geçen öğrenciler, bu testlere hazırlanmalarının, bu 1000 saatin bir kısmını tıraş etmelerine yardımcı olacağını düşünebilirler, ancak trajik bir şekilde, her zaman böyle değildir. Her iki test türünde de malzemede bir miktar çakışma olsa da, CFP sınavı öğrencilerin bu malzeme hakkındaki bilgilerini farklı şekilde uygulamalarını gerektirir.
Çalışmanızın etkinliğini en üst düzeye çıkarmanıza yardımcı olacak birkaç ipucu.
- Kavramları ezberlemeye odaklanmayın. Lisans sınavları adayları kısa ve uzun vadeli gerçeği hatırlama konusunda test eder, ancak CFP sınavı çok daha fazla öğrenci ister. CFP sınavını geçmek için adayların sadece müfredatı bilmeleri değil, aynı zamanda gerçek dünya finansal planlama senaryolarını sentezleyebilmeleri ve uygulayabilmeleri gerekir. Aslında, CFP sınavı söz konusu olduğunda lisanslama sınavları için çalışmayı düşündüğünüz yol aslında verimsiz olabilir. Her iki sertifika için de çok fazla ezber gerekli olsa da, geri çağırma ve başvuru yapmayan bireyler CFP sınavına hazırlıksız olacaklardır. CFP kurulunun gerekçelerini öğrenin. Birçok ilk kez sınava giren kişi CFP Yönetim Kurulu'nun sınav cevaplarını derecelendirmesiyle şaşırır. CFP kurulunun, soruları test etmek için doğru cevaplar oluştururken kullandığı belirli bir mantığı vardır. Sınavı geçme şansının en yüksek olması için, öğrenciler bu mantığı mümkün olduğunca iyi anlamalı ve uygulamalıdır. Mümkün olan en iyi notu almayı hedefleyin. Muhtemelen söylemeye gerek yok, ancak CFP sınavına giren adayların mümkün olan en yüksek puan almaları gerekir. Lisans testleri puanlanır ve yüzde notu verilir, böylece öğrencilerin geçmek için minimum bir yüzdeye ulaşmaları gerekir. Ancak CFP ile adaylar not almazlar. Bunun yerine, sınavı geçip geçmediklerini veya başarısız olup olmadıklarını bildiren posta yoluyla bir bildirim alırlar. Bir inceleme kursuna kaydolun. CFP sınavına hazırlanmak için sunulan birçok inceleme kursuna kaydolmayı da düşünebilirsiniz. İnceleme derslerini öğreten eğitmenler, öğrencilere vaka çalışmaları yoluyla akıl yürütme ile ilgili ipuçları verir ve sınavdaki her bölüme ne kadar ağırlık verileceğini gösterebilir. CFP müfredatındaki materyallerin genişliği göz önüne alındığında, bazı konular ya test edilmeyecek ya da çok az soru verilecektir. Bir konunun sınavda ne kadar yer alacağını anlayarak, bireyler çalışmalarını daha etkili bir şekilde yapılandırabilir.
Test Gününde Nasıl Başarılı Olunur
Çoktan seçmeli test söz konusu olduğunda, tavsiye kelimeleri bir düzine düzinedir, ancak bu stratejiler paha biçilmezdir. CFP sınavını geçme şansını artırmak isteyen öğrenciler için en iyi önerilerimiz.
- Her soruyu cevapla. Tahmin etmeniz gerekse bile her soruyu cevapladığınızdan emin olun. Bir cevabı doğru tahmin etme şansınız% 25, ancak soruyu atlarsanız bu cevabı alma şansınız% 0. CFP sınavındaki adaylar tahmin için cezalandırılmaz, bu nedenle her soruya cevap vermelisiniz. Olası cevaplardan birini veya ikisini güvenli bir şekilde ortadan kaldırabiliyorsanız, doğru cevabı seçme şansınız önemli ölçüde artar. Bağırsaklarına yapış. Çoktan seçmeli bir soruya ilk cevabınız genellikle en doğru olanıdır. Vergiler üzerine çalışma. CFP müfredatı söz konusu olduğunda, öğrenciler vergi bölümünün öğrenilmesi ve uygulanması en zor olanı olduğu konusunda hemfikirdir. CFP müfredatına başlamadan önce vergilerinizi incelemek için fazladan zaman harcamanız faydalı olabilir. Bunu yapmanın yararlı bir yolu, IRS Kayıtlı Ajan sınavını incelemek ve almaktır, çünkü bu testteki materyalin çoğunluğu CFP sınavında da mevcuttur.
Tıkmak ya da değil
Bazı öğrencilerin CFP Kurul Sınavına girmesi gereken derslerin müfredatını tamamlamaları beş yıla kadar sürebilir. Diğerleri beş ay sürer. CFP Kurul Sınavı için çalışmak için gereken süre her öğrenci için farklı olsa da, sınav günü geldiğinde tüm adaylar aynı sorularla karşı karşıyadır. Sınav hazırlık kılavuzları genellikle öğrencileri sınavlar için tıkanmalara karşı uyarır, ancak birçok aday CFP sınavını her yıl bunu yaparak geçer. Son dakika çalışmaya karar vermeden önce, ne kadar hazırlandığınızı ve kısa süreli hatırlama söz konusu olduğunda ne kadar iyi performans gösterdiğinizi düşünün.
Pratik tavsiye
Herhangi bir testte olduğu gibi, öğrenciler önceden iyi bir gece uykusu almalı, kahvaltı yapmalı, rahat kıyafetler giymeli ve herhangi bir test ortamıyla gelen yoğun parlak ışıklara ve rahatsız sandalyelere hazırlanmalıdır. CFP müfredatında kapsanan materyallerin genişliği ilk başta göz korkutucu olsa da, çalışmaya zaman ayıran hemen hemen her öğrenci, ilk denemeleri olmasa bile, bir dahaki sefere geçebilir.