Yayılma Yükü Sözleşme Planının TANIMI
Yayılma yükü sözleşme planı, yatırım fonunun satış ücretini veya yükünü belirli bir süre boyunca yayar. Yatırımcının yatırım fonuna ilk katkıda bulunduğu anda satış bedelinin veya komisyonun (yükün) tamamen ödenmediği yatırım fonlarına uygulanabilen bir ücret ödeme yapısıdır. Bunun yerine, yatırım fonu yükü uzatılmış olarak dağıtılır.
AŞAĞI KIRMA Yayılma Yükü Sözleşme Planı
Yayılma yükü sözleşme planı, yatırımcının hesaba ilk katkısının daha büyük bölümlerinin satış ücretleri yerine fiili yatırımlara uygulanmasına olanak tanır. Böylece yatırımcı yatırım fonunda ön tarafta nispeten daha büyük bir pozisyon kazanabilir, ancak gelecekteki katkıları daha küçük olacaktır.
Sözleşme Planları
Bir sözleşme planı, benzersiz bir yatırım fonu satın alma planı türüdür. Bu planlar, yatırımcının belirli bir dolar tutarı (10, 000 $ diyelim) satın almasını ve zaman içinde bu tutara ödeme yapmasını gerektirir. Plan genellikle ödemelerin 10-15 yıllık bir süre boyunca sabit bir miktarda aylık olarak yapılmasını gerektirir. Karşılığında, yatırım fonu şirketi hisselere olan ilgileri için güven belgesi verir.
Planın ömrü boyunca izin verilen maksimum satış ücreti% 9'dur. Ancak, izin verilen iki farklı tipte "yük planı" vardır. Bu planların her ikisinde de, yatırımcının başlamasından sonraki 45 gün içinde iptal etmesi halinde tüm satış ücretlerinin tam bir geri ödemesinin yapıldığını unutmayın.
- Ön uç yük planı - Satış ücretine ilk yılın ödemelerinin% 50'sine kadar uygulanabilir. Yatırımcının başlangıcından itibaren 18 ay içinde iptal etmesi halinde, geri ödemesi hisselerin net varlık değerinden artı ödenen tüm satış masraflarından yapılan toplam ödemelerin% 15'inden oluşur. Yayılma yükü planı - Satış ücretlerine bir yıllık ödemelerin% 20'sinden fazlası uygulanamaz ve ilk dört yıldaki ortalama% 16'dan fazlası satış ücretleri için düşülebilir. Geri ödemeler (45 gün sonra) sadece NAV; satış ücretleri iade edilmez.
Ayrıca, bu tür bir planda saklama ve muhasebe işlevleri arttığından saklama ücreti (satış ücretine ek olarak) tahsil edilir. Yatırımcıdan yapılan ödemeler saklama görevlisine (veya vekile) yatırılır.
Sözleşme planlarının diğer önemli özellikleri şunlardır:
- İki tür prospektüs gereklidir - biri her bir fon için ve diğeri de sözleşme planının şartlarına özgüdür. Götürü bedel alımlarına izin verilebilir. Temettüler ve sermaye kazançları NAV'de otomatik olarak yeniden yatırılır. Kesme noktaları, planlanan ödemelere göre kullanılabilir.