Shingle Teorisinin TANIMI
Shingle teorisi ilk olarak 1930'larda Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından sunulan uygunluk doktrini. Fikir, "bir zona asan" bir komisyoncunun menkul kıymetlerle ilgili önerilerde bulunurken müşterileriyle adil ve sorumlu bir şekilde ilgileneceğidir.
KIRILMAYA KARŞI Shingle Teorisi
Shingle teorisinin ne kadar ilginç ve sevimli olduğu (veya öyleydi). Bugün çoğu yatırım danışmanı dürüst olmakla ve inançla ilgili görev ilkelerine uygun olarak müşterilerinin menfaatleri doğrultusunda hareket ederken, masum müşterilerden para çekmek isteyen birçok niteliksiz, etik dışı ve açgözlü shingle asılı danışman veya broker vardır. Yıllar içinde SEC ve FINRA (Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu) gibi diğer düzenleyiciler yatırımcıların korkuluklarını güçlendirdiler, böylece brokerler müşterilerini zor kazanılan fonlarından o kadar kolay şişiremiyorlardı. Yine de, bazı hamamböceği kırıntıları ve lusre parçalarıyla kaçabileceğinden olur, çünkü onları yok etmek için çok fazla ve çok az kaynak vardır.
Bir Zona Asılmasına İzin Verme
İnsanlar bu dünyanın Rousseau'lulardan çok daha Hobi olduğunu gösterdiğinden, özellikle de para söz konusu olduğunda, birileri hizmetlerini bir broker veya finansal olarak tanıtmak için bir zona asabilmeden önce düzenleyici kurumlar tarafından bir dizi veterinerlik adımı gerçekleştirilmelidir. danışman. Potansiyel bir broker veya menkul kıymetlerle ilgili diğer bir uzman, bir zona asma hakkını almak için yeterlilik sınavlarını ve arka plan kontrollerini geçmelidir. Çelik ve cam üzerine eski tarz bir zona, süslü bir işaret veya logo yerleştirilmiş olsun, iş için görsel bir gösterime devam etme ayrıcalığı, düzenleyici kurumlar tarafından düzenli gözetim altında tutulmalıdır; yakışıksız.