26 Serisi Nedir?
Seri 26, menkul kıymetler sınavı ve lisans sahibine yatırım fonu, değişken yıllık gelir sigortası ve değişken hayat sigortası satanları denetleme yetkisi verir. Daha geniş bir şekilde, 26 Serisi, sahibine aşağıdakileri kapsayan satış faaliyetlerini denetleyen ve yöneten sınırlı bir müdür olarak kaydolma yetkisi verir: yatırım fonu, değişken sözleşmeler ve verilen sigorta primi fonlama programları gibi 1940 Yatırım Şirketi Yasası uyarınca kayıtlı menkul kıymetler sigorta şirketleri tarafından.
Önemli Çıkarımlar
- Seri 26 sınavı, değişken ürünlerde ve yatırım fonlarında işlem yapan acenteleri veya brokerleri denetleyecek kişiler için gereklidir. FINRA tarafından düzenlenen sınav üç temel konu alanında 120 sorudan oluşur. Bu sınavı geçerseniz, kayıt olabilirsiniz. kayıtlı bir yatırım şirketi için sınırlı bir müdür olarak.
Serisi Anlama 26
Yatırım Şirketi ve Değişken Kontrat Ürünleri Ana Yeterlilik Sınavı olarak da bilinen Seri 26'nın amacı, giriş seviyesi Yatırım Şirketi ve Değişken Kontrat Ürünleri İlkeleri'nin bilgi ve yetkinliğini değerlendirerek yatırımcıyı korumaktır. Seri 26 Sınavı, Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yönetilir.
100 dolara mal olan 26 Serisi sınavına girebilmek için bir adayın bir FINRA üyesi firma ile ilişkilendirilmesi ve sponsor olması ve Yatırım Şirketi ve Değişken Sözleşmeler Ürünleri Temsilcisinden (Seri 6) veya Genel Menkul Kıymet Temsilcisinden geçmiş olması gerekir. (Seri 7) sınavları. Ayrıca, adayların Menkul Kıymetler Endüstrisinin Temelleri'ni (SIE) de geçmeleri gerekir.
26 Serisi Yapı ve İçerik
Sınav, 10 tanesi uncored ve test boyunca rastgele dağıtılan 120 sorudan oluşur. Bilgisayar üzerinden yapılan sınavı tamamlamak için 2 saat 45 dakika süre ile adaylar ayrılmaktadır. Geçme puanı% 70'tir. Tahmin için herhangi bir ceza yoktur, bu nedenle adaylar her soruyu cevaplamalıdır.
Daha fazla bilgi için bkz. FINRA Yatırım Şirketi ve Değişken Kontrat Ürünleri Ana Yeterlilik Sınavı (Seri 26) İçerik Anahattı.
Fonksiyon 1: Personel Yönetim Faaliyetleri ve Broker-Bayi Kaydı (16 soru)
- Bölüm 1: Personel yönetim faaliyetlerini yürütür ve uygun belgeleri dosyalayarak, güncelleyerek veya değiştirerek aracı kurumun ve ilişkili kişilerin Merkezi Kayıt Deposu (CRD) Sistemine kaydını yönetir. Bölüm 2: Menkul kıymetler endüstrisinin yapısı, kuralları ve düzenlemeleri, ürün özellikleri ve firma politikaları hakkında eğitim ve öğretim sağlar.
İşlev 2: İlişkili Kişileri Denetlemek ve Satış Uygulamalarını Gözetlemek (49 soru)
- Bölüm 1: Menkul kıymetler endüstrisi kurallarına ve düzenlemelerine ve firma politikalarına uyum sağlamak için ilişkili kişilerin satış faaliyetlerini izler, denetler ve belgeler ve ürün bilgisi ve performansı hakkında geri bildirim sağlar. Bölüm 2: Menkul kıymetler endüstrisi kurallarına, düzenlemelerine, dosyalama gerekliliklerine ve firma politikalarına uyum sağlamak için halkla iletişimi izler, gözden geçirir ve onaylar. Bölüm 3: Ürünler, satış ücretleri, riskler, hizmetler, maliyetler, ücretler ve açıklama ve yasal belgelerin teslimi ile ilgili uygun açıklamalar için müşteri hesaplarının ve işlemlerinin yapılmasını tavsiye eder. Bölüm 4: FINRA'nın nakit ve nakit dışı tazminat kurallarına uyumu denetler. Bölüm 5: İlişkili kişilerin ticari ve kişisel finansal faaliyetlerini gözden geçirir ve onaylar veya yasaklar. Bölüm 6: İlişkili kişilerin davranışları ile ilgili olarak gerekli önlemleri alır ve menkul kıymetler endüstrisi kural ve düzenlemeleri ile firma politika ve prosedürlerinin ihlallerini veya potansiyel ihlallerini ele alır.
İşlev 3: Broker-Bayi ve Ofislerinin Uyum ve İş Süreçlerini Gözetir (45 soru)
- Bölüm 1: Müşteri hesaplarının açılması ve sürekli bakımı ile ilgili düzenleyici gerekliliklere uyum sağlamak için firmanın operasyonel süreçlerini denetler. Bölüm 2: Düzenleyici ve sağlam gerekliliklerle uyumlu şüpheli etkinlikleri izler, tanımlar ve raporlar ve belgelerin saklandığını ve dosyalandığını doğrular. Bölüm 3: İç kontrollerin yeterliliğini geliştirir, uygular ve test eder ve iş faaliyetlerini düzenleyici ve raporlama gerekliliklerine uygunluk açısından izler. Bölüm 4: Yasal gerekliliklere ve firma politikalarına ve prosedürlerine uygunluğu doğrulamak için gerekli ofis denetimlerini gerçekleştirir. Bölüm 5: Müşteri şikayetlerinin uygun şekilde ele alınması, çözümlenmesi ve gerekli düzenleyici raporlamalar. Bölüm 6: Ürünlerin veya iş kollarının giriş, bakım ve raporlama gereksinimlerini ve mali sorumluluk uyumunu denetler.