Korunan Fonun TANIMI
Korunan bir fon, ilk yatırımın en azından bir kısmını bir yatırımcıya iade etmeyi vaat eden bir tür yatırım fonudur. Korunan ilk yatırım ve bir miktar sermaye kazancı, yatırımcı sözleşme süresini bitimine kadar orijinal yatırımı elinde tuttuğu sürece iade edilecektir. Bu tür bir fonun arkasındaki fikir, fon borsaya yatırım yapabildiği için piyasa getirilerine maruz kalacağınız, ancak garantili anaparanın güvenliğine sahip olacağınızdır.
AŞAĞI DAĞITIM Korumalı Fon
Korunan bir fon genellikle sabit gelir ve özsermaye yatırımlarının bir karışımını tutar. Portföyün sabit getirili kısmı anapara yatırımını kısmen garanti ederken, özkaynak kısmı ek kazanç talep etmektedir. Portföy yöneticisi genellikle maliyeti yatırımcıya iletilen anaparayı korumak için ek bir sigorta poliçesi satın alır.
İlk yatırım ancak garanti süresi dolduktan sonra geri ödenebilir; yatırımcının bu süreden önce satması durumunda, erken itfa için olası zararların yanı sıra olası ücretlere de tabidir. Bu tür fonlar, diğer yatırım fonlarına göre daha yüksek gider oranlarına sahiptir.
Korunan Fon İnşası Örnekleri
Zurich Life, bu fonların nasıl çalıştığına dair bir örnek olarak hizmet verebilecek üç korumalı fon hattı sunar:
- Korumalı 70 fonu varlıklarının% 90'ına kadar özkaynaklara yatırım yapmaktadır. Korunan fiyat, yatırım dönemi boyunca en yüksek birim fiyatın% 70'ine eşittir. Korumalı 80 fonu varlıklarının% 70'ine kadar özkaynaklara yatırım yapar. Korunan fiyat, yatırım dönemi boyunca en yüksek birim fiyatın% 80'ine eşittir. Korumalı 90 fonu, varlıklarının% 40'ına kadar özkaynaklara yatırım yapar. Korunan fiyat, yatırım dönemi boyunca en yüksek birim fiyatın% 90'ına eşittir.
Korunan Bir Fona Yatırım Yapmadan Önce Dikkat Edilmesi Gerekenler
- Önümüzdeki beş ila 10 yıl içinde paranıza mı ihtiyacınız var? Erken tasfiye ederseniz, ana garantinizi kaybedebilir, erken para çekme cezası ödemek zorunda kalabilirsiniz ve hisse fiyatı ilk yatırımınızdan bu yana düştüğünde para kaybedebilirsiniz. Yatırımdan herhangi bir gelire ihtiyacınız var mı? Teminat, garanti süresi boyunca herhangi bir geri ödeme yapılmamasına ve tüm temettülerin ve dağıtımların yeniden yatırılmasına dayanmaktadır.Vergi ertelenmiş bir emeklilik hesabında tutulmadıkça, ABD gelir vergisi ödemeniz gerekir.İlk yatırımınızın üzerinde kazanç elde edemezsiniz. Bu durumda, performansınız yıllık ücret ödemeden satın alınan Hazine bonolarının izini sürecektir. Garantinin sadece vade tarihinde faydasını alacaksınız. Fonun verdiği teminat, onu veren şirket kadar iyidir. Bu garantileri tipik olarak destekleyen bankaların ve sigorta şirketlerinin yükümlülüklerini yerine getirememesi nadir bir durum olsa da, olur.
