Yatırım Fonu Kaybı Nedir?
Yatırım fonu danışma programı veya yatırım hesabı olarak da bilinen yatırım fonu, yatırımcılara kişiselleştirilmiş tavsiyeye ve büyük yatırım fonları havuzuna erişim sağlayan kişisel servet yönetimi hizmetidir. Yatırım fonu sarma programları çoğunlukla tam hizmet aracı kurumlar tarafından sunulur. Tipik olarak yatırımcı, genellikle indirimli satış yükleriyle sunulan seçilmiş bir yatırım fonu listesinden seçim yapabilir. Yatırımcı, genel olarak, sarma ücreti olarak bilinen hesap için yıllık bir ücret öder.
Önemli Çıkarımlar
- Yatırım fonu ile finansal şirketler yatırımcılara kişiselleştirilmiş tavsiyeye ve büyük bir yatırım fonu havuzuna erişim imkanı sağlar. Müşterilerin risk toleranslarına, yaşlarına, hedeflerine ve diğer yatırım tercihlerine göre kişiselleştirilmiş bir yatırım fonu portföyü oluşturmasına izin verin.. Robo tavsiye platformları, daha düşük ücretlerle aynı yatırım profili ve portföy oluşturma hizmetlerinin otomatikleştirilmiş bir sürümünü sağlayan daha düşük bir bütçe seçeneği sunar.
Yatırım Fonlarına Giriş
Yatırım Fonu Nasıl Çalışır?
Yatırım fonu sarma programları, özelleştirilmiş yatırım fonları portföyü oluşturmak isteyen net değeri yüksek müşteriler için iyi bir seçenek olabilir. Yatırım fonu sarma programları yatırımcıların tercihlerine ve hedeflerine göre bir yatırım fonu portföyü oluşturmalarına olanak tanır. Yatırım fonu sarma hesapları genellikle minimum 25.000 $ yatırım gerektirir.
Yatırım fonu sarma programında, yatırımcılar bir finansal danışmanla çalışabilir ve belirli bir fon listesi verilecektir. Bir finansal danışman, müşterinin hedeflerine ve risk toleransına göre özelleştirilmiş bir portföy oluşturmak için müşteriyle birlikte çalışabilir. Finansal danışmanlar genellikle müşterinin özel yatırım profiline dayalı yatırım fonu portföy tahsisi önerecektir. Yatırım fonu sarma programlarındaki yatırımcılar, düşük yatırım maliyetlerinden ve kişiselleştirilmiş yatırım çıkarlarına göre profesyonel olarak tavsiye edilen bir portföyden yararlanabilirler. Yıllık sarma ücreti genellikle portföyle ilişkili birincil giderdir. Yıllık sarma ücreti genellikle programdaki varlıklara göre sıralanır. Programa bağlı olarak yaklaşık% 0.25 ila% 3 arasında değişebilir ve portföydeki fonlar tarafından tahsil edilen yıllık işletme ücretlerine ek olarak.
Yatırım fonları ile yatırımcı bir portföy oluşturmak için bir danışmanla birlikte çalışır; Robo danışmanlık hizmetleri ile süreç otomatikleştirilir.
Yatırım Fonu Wrap Yarışması
Yatırım fonu sarma programları yatırımcılar için iyi bir yatırım seçeneği olabilir. Ancak, Robo danışmanlarının artan varlığı bu programlar için rekabet yarattı. Sonuç olarak, birçok tam hizmet komisyonculuğu şirketi müşterileri için Robo tavsiye alternatifleri sunmaya başladı. Schwab'ın Akıllı Portföyleri buna bir örnektir.
Robo tavsiye platformları genellikle aynı yatırım profili oluşturma ve portföy oluşturma hizmetleri sunar. Hizmetin otomatik olması, ücretlerin daha düşük olması ve yatırım minimumlarının genellikle daha düşük olması nedeniyle bazı ek avantajlar sunarlar. Daha düşük asgari yatırımlarla, yalnızca 5.000 $ ile yönetilen portföy oluşturmak isteyen yatırımcılara Robo tavsiye paketi programları sunulabilir. Şu anda, Robo tavsiye paketi programlarının çoğu yatırım fonları yerine borsa yatırım fonlarını (ETF'ler) kullanmaktadır.
Robo danışmanlık programları tipik olarak yatırım fonu paketlerinde yer alan yatırım fonlarından ziyade ETF'ler sunar - ve sadece minimum 5.000 $ 'lık yatırımcılara, normalde minimum 25.000 $' a kadar olan yatırımcılar tarafından erişilebilir.
Yatırım Fonu Sarma Programı Yatırımları
Yatırımcılar, çoğu tam hizmet aracı kurumda yatırım fonu sarma programları bulacaktır. UBS ve Schwab iki örnektir. Bu programlar, yatırımcıların, profesyonellerin portföy yönetimi desteği için sadece küçük bir yıllık ücretle yüksüz yatırım fonu portföyleri oluşturmalarına olanak tanır.