İçindekiler
- Bağımsız Firmalarda Büyüme
- DEA Daha Mutlu, Daha Fazla Para Kazanın
- Brokerages'de Kariyer Başlat?
- Alt çizgi
DIY sadece yatırımcılar için değil, finansal danışmanlar da giderek artan bir şekilde bağımsız rotayı kullanıyor ve büyük aracı kurumların ve teleferiklerin uzun süredir hakim olduğu bir sektörü dönüştürüyor. Ve ortaya çıkıyor, danışmanlar değişikliği yaptıkları için mutlular. Charles Schwab'ın Schwab Danışmanlık Servisleri tarafından yapılan bir ankete katılanların% 90'ından fazlası, yalnız başına gitme kararlarından pişmanlık duymadıklarını belirtiyor.
Schwab Danışmanlık Hizmetleri satış ve ilişki yönetimi başkanı kıdemli başkan yardımcısı Jonathan Beatty “Bağımsız danışmanlar tavsiye endüstrisinin büyüme hikayesidir” dedi. “Daha fazla danışman bağımsız bir modele geçmeyi seçtikçe, müşterilere hizmet etmenin daha iyi bir yol olduğunun bilincindeyken, aynı zamanda kendi başlarına bir şeyler inşa etme ve büyütme fırsatı sunarak ivme hızlanmaya devam edeceğiz. ”
Önemli Çıkarımlar
- Finansal danışmanların, bir şirketin çalışanı olmak yerine, kayıtlı bir yatırım danışmanı (RIA) olarak bağımsız olarak kendi başlarına paylaştırmak için gittikçe daha fazla seçeneği vardır.RIA olmak size bağımsızlık ve esneklik sağlar ve komisyonlarınızı paylaşın veya bir komisyonculukta masa alanı için ödeme yapın. Kaybedeceğiniz şey, idari ve satış ve pazar desteği, ofis alanı, eğitim ve daha büyük şirketlerin finansal, düzenleyici ve yasal desteğidir. daha mutlu olduğunu ve daha yüksek gelir elde edebileceğini rapor etmek.
Bağımsız Danışmanlık Şirketlerinde Büyüme
Birkaç yıl geri sarın ve çoğu finansal danışman büyük bir Wall Street bankası veya bölgesel bir aracılık gibi daha büyük bir firmaya bağlandı. Ancak son birkaç yıldır, daha fazla danışman, iş modelini desteklemek için ticaret, takas ve diğer hizmetler sunan Charles Schwab ve servet yönetimi sağlayan Dynasty Financial Partners'ın yardımıyla bağımsız danışmanlar olmak için sıçrama yapıyor. ve bağımsız finansal danışmanlık firmaları için teknoloji platformları.
Önümüzdeki yıllarda RIA pazarının güçlü bir büyüme kaydetmesi beklenirken, Schwab ve Fidelity Investments ve TD Ameritrade gibi bazı meslektaşları, Merrill Lynch'in ve Morgan Stanley, kendi iş kolları üzerinde daha fazla kontrol sahibi olmayı hedefliyor. Güven kuralında yapılan değişiklikler DEA iş modelinde de artışa neden olmuştur. Cerulli Associates, bir örnek olarak, DEA'ların 2020 yılına kadar birleştirilen büyük aracılıklardan daha fazla varlığı kontrol edebileceğini öngörüyor.
DEA'lar Daha Mutlu, Daha Fazla Para Kazanın
Schwab Danışmanlık Hizmetleri, Mart 2018'de yayınlanan Bağımsız Danışman Sophomore Çalışması'nda bağımsız finansal danışmanları yokladı ve sıçrayanların çoğunluğunun -% 90'dan fazla - pişmanlık duymadıklarını ve aynı kararı vereceğini buldu. yeniden. Dahası, aynı anket katılımcıları artık bağımsız olduklarından daha mutlu olduklarını söylediler. Ankette, DEA'ların sadece bağımsızlığın getirdiği özgürlüklerden değil, aynı zamanda gelir perspektifinden de fayda sağladıkları görülmüştür.
Ankete katılanların% 94'ü DEA olmanın müşterileri için doğru olanı yapma arzusundan kaynaklandığını söylerken, % 73'ü müşterilerle daha iyi ve daha uzun vadeli bir ilişki kurmanın sinyali verdi. Bu 'müşterilerin doğru yapması' felsefesi, en azından Schwab'ın sandığıyla işe yarar görünmektedir. Anket, danışmanların yarısına yakın bir kısmının veya% 48'inin güvene dayalı bir çalışmanın müşteriler için en önemli fayda olduğunu düşünürken, danışmanlar bağımsız olduktan sonra müşterilerinin ortalama% 87'sini tuttuklarını söyledi.
DEA'lar Kariyerine Komisyonlarda Başlamalı mı?
Büyük bir firma için kendi işletme sahibiniz olmak için çalışmanın rahatlığını ve korunmasını değiştirme kararı vermek korkutucu olabilir, ancak finansal danışmanlar hamleyi yapmaya karar verdikten sonra defne üzerinde durmadılar. Schwab, danışmanların üçte ikisinin bir DEA modeline geçmeye karar vermenin üç yılın altında sürdüğünü ve bunu gerçekleştirdiklerinde danışmanların% 90'ının bir yıl içinde geçiş yaptığını söyledi. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, anketteki danışmanların çoğu bir tam hizmet bankasında veya aracı kurumda başlamış veya bağımsız modele geçmeden önce ulusal veya bölgesel broker-satıcıda istihdam edilmiştir.
Bir bankada veya aracı kurumda başlayanların% 33'ü gerekli deneyimi elde etmek için bu yolu seçtiklerini söyledi. Ve bu kariyer yolu, varlık yönetimi endüstrisine yeni giren danışmanlar arasında hala çok yaygın olsa da, Schwab Danışmanlık Hizmetleri ve Hanedanı Finans Ortakları genç danışmanlara bir alternatif görüyorlar. Dynasty Başkanı ve CEO'su Shirl Penney, yabancı bir dil öğrenmeye benzer şekilde bağımsız olmayı tanımladı ve danışmanların giderek bağımsız olmak istediğini, ancak yalnız olmadığını belirtiyor.
Alt çizgi
Bağımsız olmanın artıları ve eksileri vardır. Yeni servet yöneticilerine destekleyici diğer girişimci topluluklarında bağımsız başarı bulabileceklerini göstermek sektördeki büyüyen DEA destek hizmetlerine bağlı olacaktır.