Mali müşavirlerin üniversite diplomasına sahip olması şart değildir. Ancak, danışmanların nitelikli olmasını sağlamak için yatırımcı kamu ve aracı kurumlar arasında iş yönetiminden sorumlu olan Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu veya FINRA tarafından yönetilen belirli sınavları geçmeleri gerekmektedir. Danışmanların çoğunluğu aslında finansla ilgili alanlarda en az lisans derecesine sahiptir. Kariyerlerini daha da ilerletmek isteyenler, İşletme Yüksek Lisans (MBA) yoluna gitme eğilimindedir.
FINRA Gereksinimleri
FINRA lisanslı finansal danışman olmak isteyenlerin Series 65 sınavını veya Series 7 sınavını Series 66 ile birlikte geçmesini gerektirir. Vermek istediğiniz finansal tavsiye türü, hangi sınavın kariyer hedeflerinize uyduğunu belirler. Gerekli FINRA sınavını geçmek, başarılı bir finans profesyoneli olmak için bir dereceye sahip olmaktan çok önemlidir.
Series 65 Sınavı geçmek herhangi bir menkul kıymet satmak için bir profesyonel değil, yatırım danışmanlığı ve finansal planlama müşterilerine sunmak için hak kazanır. Ayrıca, 65 Serisi lisanslara sahip finansal uzmanlar, yalnızca hizmetleri için müşterilere saatlik ücretler ödeyerek komisyon dışı çalışabilirler.
Series 7 sınavı, finansal danışman olmak isteyenlerin kullanabileceği en genel menkul kıymetler lisansıdır. Seri 7'yi geçmek, finans profesyonellerinin emtia futures'ları, gayrimenkul ve hayat sigortası dışında her türlü menkul kıymetleri satmalarını sağlar. Bununla birlikte, Seri 7'ye ek olarak, Seri 66 lisansının alınması, adayı yatırım danışmanı temsilcisi ve menkul kıymet acentesi olarak nitelendirir.
Danışman Görüşü
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Genel olarak konuşursak, mali müşavir olmak için üniversite diplomasına sahip olmak gerekli değildir. Bununla birlikte, birçok firma, özellikle prestijli eğitim programlarına sahip olanlar için yeni işe alımlar için bir ön koşul olarak görecektir. Gerekli olan, finansal hizmetler düzenleyici kurumu FINRA'ya lisans ve kayıttır. Ana lisanslar:
- Seri 6: yatırım fonları veya değişken rantlar gibi paket yatırım ürünleri satmak için Seri 7: Seri 6 kapsamındaki tüm ürünleri ve hisse senetleri, bonolar ve opsiyonlar gibi diğer tüm menkul kıymetleri kapsayan daha kapsamlı bir lisans. Seri 63 (çoğu eyalette)): her bir devletin uygulanabilir menkul kıymetler kanunları.
Birçok firma bu kimlik bilgilerini almak için yeni çalışanlara sponsorluk yapacak ve daha sonra FINRA'ya resmi olarak kayıtlı olacaklar.
