Investopedia'nın misyonu, yatırımcılara tarafsız, kapsamlı incelemeler ve çevrimiçi brokerlerin derecelendirmelerini sağlamaktır. Her seviyedeki yatırımcıya ihtiyaçları için doğru çevrimiçi broker bulma konusunda yardımcı olmayı taahhüt ediyoruz. Her yatırımcıya en iyi tavsiyeyi sunmak için, en iyi genel çevrimiçi brokeri ve 12 farklı yatırım ve ticaret türü için en iyi brokeri bulmak için kapsamlı bir sıralama metodolojisi tasarladık.
Bizim takım
İnceleme ekibimiz, 1992 yılında çevrimiçi brokerlerin ilk incelemesini yazan ve 27 yıldır çevrimiçi ticaret ve yatırım platformlarında otorite olan Theresa W. Carey tarafından yönetilmektedir. Uzman gözden geçirenler ekibimiz, deneyimli tüccarlar, finansal piyasa uzmanları, yatırımcı eğitimciler ve onlarca yıllık deneyime sahip aktif çevrimiçi yatırımcılar olan araştırmacıları içerir.
İnceleme Süreci
Brokerleri 10 temel kategoriye ve 149 değişkene göre derecelendiren bir sistem tasarladık. Her kategori, kullanıcıların çevrimiçi bir aracıyı kapsamlı bir şekilde değerlendirmek için ihtiyaç duydukları kritik öğeleri içerir.
Verileri toplamak için katılımcı brokerlere 320 sorgu içeren anketler gönderdik. Her platform için canlı bir aracılık hesabı aldık ve hesabı, her bir aracı için uygulamalı testler yapmak için kullandık. İncelediğimiz brokerlerin çoğu bize New York'taki ofislerimizde platformlarının ve hizmetlerinin yüz yüze sunumlarını yaptı.
Anketlerden, broker platformlarının testine ve gösterilere ilişkin eller, her değerlendirme kategorisini puanlıyor ve kategori puanlarını her broker için genel bir derecelendirmede birleştiriyoruz.
Değerlendirme Kategorileri
Bireysel perakende yatırımcıları göz önünde bulundurarak, çevrimiçi brokerlerin sunduğu hizmet ve teknolojilere eleştirel bir göz attık. Analizimizi on kategoride düzenledik ve her bir brokeri her kategorideki performansı için puanladık. Genel ödülün puanı kategorilerin ortalamasıdır.
Değerlendirme Kategorileri | ||
---|---|---|
Kategoriyi İnceleyin | ağırlık | Değişkenler |
Ticaret Deneyimi | % 10 | 15 |
Ticaret Teknolojisi | % 10 | 11 |
Kullanılabilirlik | % 10 | 13 |
seyyar | % 10 | 14 |
Ürün Çeşitliliği | % 10 | 16 |
Araştırma ve Haberler | % 10 | 23 |
Portföy Analizi ve Raporları | % 10 | 13 |
Müşteri Hizmetleri ve Çevrimiçi Yardım | % 10 | 16 |
Eğitim ve Güvenlik | % 10 | 17 |
Maliyetler | % 10 | 11 |
Her yatırımcının farklı ihtiyaçları vardır. İlk yatırımcıların kullanımı kolay bir platform ve eğitim kaynaklarına sahip bir çevrimiçi brokere ihtiyacı vardır; oysa opsiyon yatırımcısının risk analiz araçlarına ve çeşitli stratejileri modelleme yollarına ihtiyacı vardır. Genel sıralamamıza ek olarak, on farklı ticaret ve yatırım stili için sıralamalar sağlıyoruz. Her durumda aynı verileri kullanırız ve bu stil için en önemli özellikleri yeniden ağırlıklandırırız. Yeniden ağırlıklandırmanın kesin ayrıntıları kategori ödüllerinin her birinde verilmektedir.
Ticaret Deneyimi
Bu kategori, sipariş vermek için genel iş akışını değerlendirir.
Bu kategorideki birincil vurgu, mantıksal olarak bir adımdan diğerine ilerleyen iş akışıdır. Bir işlemcinin, açılır pencere bildirimleri, sipariş durumu güncellemesi ve / veya sipariş dolduğunda mobil cihazdaki bir metin gibi bir siparişin yürütülme şeklini kontrol ettik.
Bir pozisyon kapatılırken, doldurma işlemi sırasında olası hataları ortadan kaldıran önceden doldurulmuş sipariş biletleri aradık. Portföy raporuna bakarken “Kapat” düğmesi tercih edilir. Ayrıca, opsiyon giriş-giriş sürecinin yanı sıra yatırım fonu, tahvil ve (mevcut olduğunda) vadeli işlemler, emtialar ve döviz sipariş giriş ekranlarını da değerlendirdik. Koşullu sipariş verme yöntemleri, örneğin bir iptal-diğeri veya bir-tetikleyici-diğeri, kontrol edildi.
Bu kategorideki en popüler işaretler şunları gerektirir:
- Basit, mantıksal iş akışı Çevrimiçi olarak çok çeşitli sipariş türleri (pazar, limit, durdur, iyi kaldırılan, vb.) Doğrudan portföy listesinden bir kapanış emri oluşturma ve vergi lotunu seçebilme Koşullu emirler oluşturma yeteneği (biri diğerini tetikler, biri diğerini iptal eder, vb.) Bir hisse senedi sepetini takas etme veya aşama emirleri
Ticaret Teknolojisi
Bu kategori öncelikle yatırımcı bir sipariş verdikten sonra neler olduğunu değerlendirir ve ayrıca işlem öncesi ve işlem sonrası verilerini ele alır.
Gerçek zamanlı veri akışına odaklanarak sipariş girişi sürecinde mevcut olan verilerin kalitesini değerlendirdik. Fiyat geliştirme stratejilerinin ve (en iyi teklifi veya teklifi bulan) akıllı sipariş yönlendirme teknolojisinin kullanılabilirliği bu kategoride en yüksek puanları almak için gereklidir. Bir aracının sipariş yönlendirme motorunun bir sprey veya sıralı motor kullanıp kullanmadığını sorduk; sprey yönlendirme birden fazla mekana aynı anda temas eder ve sipariş akışı için ödeme sunan yollar aracılığıyla siparişleri yürütme eğiliminde değildir. Fiyat iyileştirmesi sunan brokerler - teklif fiyatının üzerinde bir satış veya teklif fiyatının altında bir alım - işlemlerinin fayda sağlayan kısmına bağlı olarak bir puan payı aldı.
Bu kategorideki en popüler işaretler bir broker teklifini gerektirir:
- İşlem boyunca gerçek zamanlı fiyatlar yayınlama Fiyat geliştirmeyi vurgulayan sipariş yönlendirmesi Varsayılan hisse sayısı veya sipariş türü belirleme gibi işlem deneyimini özelleştirebilme Grafikten işlem yapabilme yeteneğiGüç satın alma gücü ve marj dengesi güncellemeleri
Kullanılabilirlik
Bu kategori, genel sitede gezinmeyi ve kullanım kolaylığını değerlendirir.
Burada 5, sitenin veya programın kullanımı kolay ve iyi tasarlanmış, ekrandan ekrana hareket ederken aşağı inmediği ve kullanıcının ihtiyaçlarına göre uyarlanabileceği anlamına gelir.
Bu kategorideki en popüler işaretler şunları gerektirir:
- Yeni bir müşteri için hızlı başlangıç Bir ticaret bileti için açık bir yolla araştırmaya kolay erişimİsterseniz mevcut ekran durumu, bir ticaret biletinin sürekli kullanılabilirliği Platformun bir alanından diğerine kolayca geçiş yapabilmeÖzelleştirme ve kişiselleştirme seçenekleri
seyyar
Bu kategori, kullanılan mobil cihaza uyum sağlayan mobil uygulamaları ve HTML-5 destekli web sitelerini değerlendirir.
Mobil ticaret ve hesap verilerinin kullanılabilirliği ve kalitesi, buradaki önemli metriklerin yanı sıra sürüş için alabileceğiniz eğitim fırsatlarıdır.
Bu kategorideki en popüler işaretler şunları gerektirir:
- Grafikler ve haberler de dahil olmak üzere gerçek zamanlı veri akışı Tabletinizde veya akıllı telefonunuzda hisse senedi ve karmaşık seçenekleri ticaret yapma yeteneği Web sitesi veya masaüstü platformunda sunulan tüm varlık sınıflarını ticaret yapma yeteneği Çapraz platform entegrasyonu önemlidir. Masaüstünde ayarlanan izleme listeleri mobil cihazlarda da mevcut olmalıdır - ya da tam tersi Masaüstünde ayarlanan uyarıların bildirilmesi Sipariş vermek ve bir hesabı yönetmek için düzgün iş akışı
Ürün Çeşitliliği
Bu kategori, bir aracı kurum müşterisinin çevrimiçi işlem yapabileceği varlık sınıflarını değerlendirir.
Çevrimiçi işlem yapılabilecek yatırımların çeşitliliği için puanlar verdik, sadece canlı bir broker ile işlem görebilenlere kısmi puan verdik. Uzun ve kısa hisse senedi alım satımının yanı sıra tek kollu opsiyon siparişleri artık standart olduğundan, bu işlemler için puan vermiyoruz.
Bu kategorideki en popüler işaretler şunları gerektirir:
- Kısa satılabilecek büyük bir stok envanteri, ödünç alması kolay bir listedeki hisse senetlerinin sayısı ile belirlenir Karmaşık opsiyonların alım-satım kabiliyetiKabulsiz ETF'lerin sayısıMevcut işlem-dışı yatırım fonlarının sayısı Şirket ve belediye tahvillerinin yanı sıra hazineleri, CD'leri ve uluslararası borçları ticaret yapma olanağıUluslararası pazarlara doğrudan erişim Aracılık platformuna entegre edilmiş bir robotik danışmanlık. Ayrı bir giriş gerektiren bir robo danışma belgesi daha az puan alır
Araştırma Olanakları
Bu kategori araştırmanın, fiyat tekliflerinin ve grafiklerin kalitesini ve erişilebilirliğini değerlendirir.
Bir müşterinin portföyü ve izleme listeleriyle bağlantılı araştırma, haber ve grafik araştırdık; üçüncü taraf araştırmalarının kalitesi ve sitenin geri kalanıyla entegrasyonu; ve seçenekler göstericilere özel bir vurgu ile göstericilerin kullanılabilirliği.
Bu kategorideki en iyi işaretler gerektirir
- İzleme listesine ekleme veya sipariş bileti açma gibi işlem yapılabilir sonuçlar üreten özelleştirilebilen ve yeniden kullanılabilen hisse senedi göstericileriOptions fikir oluşturma özellikleriGerçek fon ve sabit gelir elekleriGüçlü ve özelleştirilebilir grafik Seviye II alıntılarAnalist araştırmaPremium araştırma, hem tescilli hem de üçüncü taraf. Ek ücret oluşturan araştırmalar için düşülen puanlar
Portföy Analizi ve Raporları
Bu kategori, trader'ların ve yatırımcıların gelecekte daha iyi işlem yapmalarına yardımcı olmak için başarılarını ve başarısızlıklarını ne kadar iyi izleyebileceklerini değerlendirir.
Bu kategorideki en popüler işaretler şunları gerektirir:
- Net bir şekilde düzenlenmiş raporlar, gerçek zamanlı olarak güncellenir, mevcut bakiyeleri, pozisyonları ve marj durumunu gösterirÖzel haber ve araştırma bağlantılarına sahip özelleştirilebilir portföy analiz raporları Kapsamlı işlem geçmişi Kişinin portföyünü beta ağırlıklı hale getirme veya bir indeks veya özelleştirilmiş göstergeyle karşılaştırma yeteneği bu kategoride. Aracının web sitesinde oluşturulabilecek, ek ücret veya veri girişi gerekmeyen raporlar için tam kredi verilir GainsKeeper ve Maxit (vergi analizi ve raporlama programları) gibi hizmetleri ek bir ücret karşılığında dolduran aracılara kısmi kredi verilir.
Müşteri Hizmetleri ve Çevrimiçi Yardım
Bu kategori, bir şey ters gittiğinde veya müşterinin başka bir el ele tutuşması gerektiğinde müşterinin geçtiği süreci değerlendirir.
Bu kategorideki en popüler işaretler şunları gerektirir:
- Bulması ve kullanması kolay çevrimiçi yardım. Bağlama duyarlı yardım ek puan kazanır Canlı sohbet, kullanıcı kılavuzları ve sık sorulan soruların kullanılabilirliği Telefonda yardım için kısa bekleme süreleriBir aracıyı şahsen ziyaret edebilme Ticaret dalgalanmalarını yönetme sistemi kapasitesi Stokları uzun süre tutan müşterilere izin veren kredi programı kısa satıcılara borç vermek ve gelir elde etmek
Eğitim ve Güvenlik
Bu kategori, brokerlerin müşterilerinin çeşitli varlık sınıflarına ve güvenlik önlemlerine daha rahat yatırım yapmalarına yardımcı olmak için neler sunduğunu değerlendirir.
Bu kategorideki en popüler işaretler şunları gerektirir:
- Hem çevrimiçi hem de canlı olarak yüksek kaliteli eğitim teklifleri Tercih edilen öğrenme yollarında düzenlenen web seminerleri, videolar ve metinler Hesaplayıcılar ve planlama araçları İki faktörlü kimlik doğrulaması Üçüncü taraf değerlendiriciler tarafından güvenlik ölçüm istatistikleri. Her bir aracının ihtiyaç duyduğu şifrelerin gücü ve zaman içinde parola değişikliklerinin zorlanıp zorlanmayacağı Mobil cihazlarda biyometrik tanımlamanın kullanımı
Maliyetler
Bu kategori, bir aracının platformlarını ve hizmetlerini kullanmak için alt çizgiyi değerlendirir.
Hisse senedi ve opsiyon alım-satım komisyonları ile marj faiz oranlarını karşılaştırdık ve daha düşük maliyetler için daha fazla puan verdik. 500 hisseden oluşan blokların hisse senedi / ETF işlemlerini ve her biri 5 sözleşmeli iki aşamalı opsiyon spread'lerini varsaydık. Verilen puanları ölçeklendirdik, böylece gruptaki en düşük maliyetler, daha pahalı aracılara verilen kesirler (ve zaman zaman sıfırlar) ile maksimum puan kazandı. Hisse senedi ve opsiyon komisyonları burada en büyük faktördür, ancak diğer işlem ve hizmet ücretleri de dikkate alınır.
Bu kategorideki tüm krediyi şu yollarla kazanabilirsiniz:
- Çok düşük hisse senedi komisyonları 10 opsiyon sözleşmesi işlemek için 5 ABD doları veya daha az komisyon İşlem ücreti olmayan bir listede olmayan fonlar için 10 ABD dolarının altındaki gerçek fon işlemleri% 4'ün altındaki marj faiz oranları Zorunlu şirket işlemleri için düşük (veya hayır) ücretler Hesap bakımı veya veri ücreti yok
Verileri Nasıl Güncelliyoruz
Online broker sıralamaları, incelemelerimizi gerçekleştirdiğimizde mevcut olan tüm bilgilere dayanmaktadır. Bulgularımızı 1 Şubat 2019'da sonuçlandırdık. Çevrimiçi brokerlerin sürekli olarak platform ayarlamaları, ürün iyileştirmeleri ve fiyatlandırma değişiklikleri yaptığını ve incelememize dahil ettiğimiz verilerin zaman zaman değişebileceğini biliyoruz. İncelemelerimizi güncelleyebilmemiz için değişikliklerinin üstünde kalmak için sıralamalarımızdaki çevrimiçi brokerlerle sürekli iletişim halindeyiz.
Sonuç
Çevrimiçi broker incelemelerimizde belirttiğimiz gibi, tüm yatırımcılar benzersizdir ve hedeflerine göre değişen ihtiyaçlara sahiptir. Kapsamlı inceleme sürecimizin, o sırada bize sunulan bilgiler göz önüne alındığında, bu ihtiyaçları olabildiğince kapsamlı bir şekilde karşıladığına inanıyoruz. Her zaman aykırı değerler olsa da, çevrimiçi brokerleri çevrimiçi tüccarlar ve yatırımcılar arasında en popüler kullanım durumlarına göre incelemek ve sıralamak için en yararlı metodolojiyi uyguladığımızdan eminiz.
Güveniniz için teşekkür ederiz.
![Investopedia'nın çevrimiçi broker sıralama yöntemi Investopedia'nın çevrimiçi broker sıralama yöntemi](https://img.icotokenfund.com/img/android/442/investopedia-s-online-broker-ranking-methodology.jpg)