Yatırım analistleri belirli tür hisse senetleri, bonolar veya diğer yatırım amaçlı menkul kıymetler ile ilgili araştırmalar yürütür, finansal modeller oluşturur ve analitik raporlar ve öneriler üretir. Yatırım analistleri, aracı kurumlar, bankalar, para yönetim firmaları, riskten korunma fonları ve emeklilik fonları dahil olmak üzere menkul kıymetler endüstrisindeki birçok firma için çalışmaktadır. Bu alandaki profesyoneller aynı zamanda menkul kıymet analistleri veya finansal analistler olarak da bilinir.
Yatırım analistleri, işverene bağlı olarak iki ayrı kullanım için araştırma ve alım satım önerileri üretir. Bir bankada veya aracı kurumda, yatırım analistleri genellikle bilgileri bireysel müşterilere ve genel olarak halka satmak için kullanan şirket temsilcileri için öneriler üretir. Bu firmalar pazarın satış tarafında faaliyet göstermektedir. Riskten korunma fonları, emeklilik fonları ve varlık yönetimi firmalarını içeren pazarın satın alma tarafında, analistler genellikle bilgileri doğrudan menkul kıymet almak ve satmak için kullanan şirketin yatırım yöneticileri için araştırma ve öneriler üretir.
Kariyer yolu
Birçok kıdemli yatırım analisti, analitik ekibin üst düzey bir üyesinin gözetimi altında veri toplamak, finansal tablolar oluşturmak ve güncellemek ve mesleğin giriş ve çıkışlarını öğrenmek için genç analistler olarak sahada çalışmaya başladı. Giriş seviyesi pozisyonlar genellikle bir lisans derecesi gerektirir. Genç bir pozisyonda birkaç yıl çalıştıktan ve öğrendikten sonra, birçok analist, alanda daha fazla ilerlemeye hazırlanmak için bir yüksek lisans derecesi tamamlamak için okula geri döner. Uygun bir yüksek lisans derecesine sahip yeni bir işe, genç bir analist olarak çalışıp çalışmadığına bakılmaksızın, genellikle kıdemli bir analist rolünde başlar.
Çoğu kıdemli analist, belirli bir menkul kıymet kategorisine odaklanır ve zaman içinde bölgede yüksek bir uzmanlık seviyesi geliştirir. Çalışma görevleri arasında, yeni gelişmelere yanıt olarak araştırma verilerinin güncellenmesi, yeni araştırma projelerinin planlanması ve yürütülmesi, odak sektöründeki temaslarla iletişim kurulması ve firma yönetimine, satış acentelerine veya müşterilere araştırma sonuçları sunulması bulunmaktadır. Kıdemli analistler genellikle bir veya daha fazla genç analistin çalışmasını denetler.
Yüksek performans kaydına sahip kıdemli bir analist, bir yatırım portföyünün tüm yönlerini denetleyen satın alma tarafındaki bir firmada portföy yöneticisi olabilir. Portföy yöneticileri yatırım stratejisi belirler ve kıdemli analistlerin çalışmalarına dayanarak bir portföydeki menkul kıymetlerin belirli bir karışımını seçer. Portföy yönetimi genellikle kariyer yolunun sonunu temsil eder.
Eğitim Nitelikleri
Alanda giriş seviyesi bir pozisyon, lisans derecesi gerektirir. İlgili konular arasında finans, muhasebe veya ekonomi gibi niceliksel bir bileşeni olan işletme disiplinleri ve istatistik, matematik, fizik veya mühendislik gibi analitik ve niceliksel beceriler konusunda eğitim veren diğer konular bulunmaktadır.
Bir yüksek lisans derecesi genellikle kıdemli bir analist pozisyonuna ilerlemek için bir gereklilik olmasa da, birçok firma ilgili lisansüstü derecelere sahip iş adayları arar. Birçok gelişmiş analist pozisyonu ve yatırım yönetimi pozisyonu yüksek lisans derecesi gerektirir. İlgili yüksek lisans dereceleri, kantitatif odaklı bir MBA veya finans yüksek lisans derecesi içerir.
Diğer nitelikler
Yatırım analistlerinin genellikle ABD'deki menkul kıymetler firmalarının ve brokerlerinin gözetimini yapan ulusal bir düzenleyici kurum olan Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu'ndan (FINRA) lisans almaları gerekir. Uygun bir lisans almak için, adayın genellikle nitelikli bir işverenden sponsorluğa ihtiyacı vardır. Sonuç olarak, lisanslama süreci genellikle bir aday yatırım analisti olarak işe alındıktan sonra gerçekleşir.
CFA Enstitüsü tarafından verilen Chartered Financial Analyst (CFA) tanımı, lisans derecesi ve alanında en az dört yıllık mesleki deneyime sahip analistlere sunulan profesyonel bir sertifikadır. Çoğu işveren nitelikli analistlerin CFA sertifikasyonu almasını ve tamamlamasını bekler. Birçoğu firmada daha üst düzey pozisyonlara devam etmek için CFA sertifikasına ihtiyaç duyar. Sertifika, adayların üç sınavdan geçmesini gerektirir.