Yatırım Analisti Nedir?
Yatırım analisti, tipik olarak menkul kıymetler için alım, satım ve tutma önerileri yapmak amacıyla finansal ve yatırım bilgilerinin değerlendirilmesinde uzmanlığa sahip bir finans uzmanıdır. Aracı kurumlar, yatırım danışmanları ve yatırım fonu şirketleri, yatırım araştırmasını birden çok amaca hazırlamak için yatırım analistleri kiralar.
Bir yatırım analistinin alabileceği en prestijli sertifika Chartered Financial Analyst (CFA) unvanıdır. Bilgileri tanımlamak için genellikle çeşitli formüller ve araçlar kullanmak zorundadırlar.
Önemli Çıkarımlar
- Yatırım analisti, finansal ve yatırım bilgilerini değerlendirme konusunda uzman bir finans uzmanıdır. yatırım bankaları ve şirkete özel araştırmaların yanı sıra alım, satım ve tutma konularında da yatırım yaparlar.
Yatırım Analisti Olmanın Temelleri
Bir yatırım analisti, hisse senetleri veya yatırım fonları satın almak veya satmak için iş, sektör ve endüstri önerilerini belirlemek amacıyla ekonomik koşulları, şirket bilgilerini ve piyasa eğilimlerini araştırır. Bir hisse senedi analisti, endüstri odağındaki gelişmelerle güncel kalır ve şirketler ve ekonomi için gelecekteki sonuçları tahmin eden finansal modeller oluşturur. Bir analist, tarihsel ve ileriye dönük finansal verileri, tipik olarak gelişmiş finansal modeller aracılığıyla değerlendirir. Belirli bir endüstri, coğrafi bölge veya ürün türü için ekonomik ve ticari eğilimler üzerine araştırmalar yaparlar ve dahil ederler.
Yatırım analistleri genel olarak iki çeşittir: alım tarafı analistleri ve satış tarafı analistleri. Alış tarafı analistleri, yatırım fonu komisyoncuları ve finansal danışmanlık firmalarında fon yöneticileri için çalışır. İşveren portföylerindeki şirketleri ve karlı yatırım fırsatlarını temsil edebilecek diğer şirketleri araştırırlar. Bu araştırmaya dayanarak, yönetime alım satım önerileri sunan raporlar hazırlarlar.
Satış tarafı hisse senedi analistleri genellikle Goldman Sachs gibi büyük yatırım bankaları için çalışır. İşleri, bankanın halka açmayı düşündüğü şirketlerin finansal temellerini araştırmayı ve hangilerinin kârlı olma konusunda en güçlü potansiyele sahip olduğunu belirlemeyi gerektirir.
Finansal analistler için en önemli kararlardan biri, hisse senedi analisti olarak uzmanlaşmak veya daha geniş finansal analiz şemsiyesi altında başka bir nişin peşinde koşmaktır. Aşağıdaki karşılaştırma, bir finansal analist olarak bir kariyer ile bir özkaynak analisti arasındaki bazı ince farkları açıklamaktadır.
$ 76.383
Glassdoor.com'a göre, 2019'da ABD'de bir yatırım analisti için ortalama taban ödeme
Analist Eğitimi
Bir lisans öğrencisi genellikle finans, bilgisayar bilimi, biyoloji, fizik veya mühendislik dallarında uzmanlaşır ve işletme, ekonomi, muhasebe ve matematik dersleri alır. Üst düzey yatırım analistleri için genellikle işletme yönetimi (MBA) ustası da tercih edilir. Yatırım analistleri ayrıca, kurumsal sponsorluk gerektiren Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) menkul kıymet lisanslama talep edebilirler. Yatırım analistleri tarafından sıklıkla ihtiyaç duyulan menkul kıymet lisansları, Series 7 genel menkul kıymetler temsili lisansını ve Series 63 üniform menkul kıymetler aracısı lisansını içerir. FINRA lisansları genellikle bir firmanın kayıtlı temsilcisi olarak belirli menkul kıymetlerin satışı ile ilişkilendirilir. Yatırım analistleri ayrıca Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikası almaya çalışabilirler.
Analist Pozisyonları
Çok sayıda üst düzey yatırım yönetimi rolünde yatırım analizi uzmanlığı gerekmektedir. Portföy yöneticisi, bir şirketin yatırım portföyü için ürünleri, endüstrileri ve bölgeleri seçer, yönetir ve sunar. Yatırım yönetimi endüstrisinde çok çeşitli sorumluluklar için portföy yönetimi gereklidir. Portföy yöneticileri, yatırım şirketleri tarafından çeşitli amaçlara ve fon yapılarına sahip her türlü fonu yönetmek için işe alınır. Portföy yöneticileri piyasa koşullarını ve yatırım senetlerini analiz etmekten ve fon için alım satım kararlarından sorumludur.
Bir hisse senedi yatırım analisti bir işletmenin alım veya satım tarafında çalışır. Satınalma tarafı analisti öncelikle yatırım fonları, riskten korunma fonları ve sigorta şirketleri gibi büyük miktarda sermayeye sahip portföyler için yatırım araştırması ve yatırım önerileri yaratan bir portföy yönetim analistidir. Satış tarafı analisti, finansal hizmet şirketlerine hisse senetleri veya tahviller gibi menkul kıymetler hakkında tavsiyelerde bulunur.