Resmi olarak Tekdüzen Yatırım Danışmanı Hukuk Sınavı olarak bilinen Seri 65, bireyin yatırım alanındaki müşterilere tavsiyelerde bulunma bilgi ve yeteneğini test etmek ve genel finansal kavramları tartışmak için tasarlanmıştır. Finans, ekonomi ve yatırım hakkında temel bir anlayışa sahipseniz, büyük bir başlangıç yapacaksınız, ancak çeşitli yasalar ve yönetmelikler de kapsanarak çalışmayı daha da zorlaştırıyor.
65 Serisine Kimin İhtiyacı Var?
Birçok finans firması kayıtlı temsilcilerin yatırım tavsiyesi vermesini şart koşmaktadır. 65 Serisi test adaylarının finansal kavramları anlamalarını sağlar ve bunları yatırım tavsiyesi vermeye ve bunu yapmak için bir ücret almaya hak kazanır. Çoğu devlet menkul kıymet düzenleyicisi, Seri 65'i bir yatırım danışmanı temsilcisi (IAR) olmak için minimum gereklilik olarak belirlemiştir.
Kayıtlı yatırım danışmanı firmaları (DEA) bu temsilcilerin mevcut ve potansiyel müşterilerle etkileşime girmesini şart koşmaktadır. Dolayısıyla, şu anda bir finansal danışmanlık pozisyonunda bir kariyer arıyorsanız, 65 Serisi özgeçmişiniz için bir varlık olabilir. Henüz sahip değilseniz, işe alındıktan sonra almanız bir gereklilik olabilir. Test, sertifikalı finansal planlayıcı (CFP) veya yetkili yatırım danışmanı (CIC) gibi daha kapsamlı atamalardan ve sertifikalardan daha az zordur.
65 Serisine Kim İhtiyacı Yok?
Diğer sertifikalar ve lisanslar, Seri 65 yerine yeterli eğitim olarak kabul edilebilir ve sahiplerinin bu sınava girmekten muaf tutulabilir. Örneğin, sertifikalı finansal planlayıcı (CFP) sertifikasına, imtiyazlı finansal analist (CFA) ataması, charter finansal danışman (ChFC), kişisel finansal uzman (PFS) veya yetkili yatırım danışmanı varsa çoğu eyalet sizi 65 Serisi'nden muaf tutacaktır. (CIC).
Ayrıca, bir Seri 7 ve bir Seri 66 lisansına sahipseniz, çoğu eyalet bunu yeterli eğitim olarak kabul eder ve Seri 65 sınavı gerektirmez. Nadir durumlarda, bir temsilci Seri 65 sınavından muaf tutulmak için başvurabilir ve hala bir yatırım danışmanı temsilcisi olabilir, ancak bu alanda 15 ila 20 yıllık deneyim gerekli olabilir. Sınavları yöneten Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) ile iyi durumda olmanız gerektiğini ve muafiyete uygun olup olmadığınızı sağlamak için her zaman devlet düzenlemelerine danışmanız gerektiğini unutmayın.
Uygunluğu
Kayıt yaptırmak ve 65 serisi sınava girmek için bir FINRA üye firması tarafından çalıştırılmanız veya sponsor olmanız gerekmez. Kayıt sırasında hangi formu doldurmanız gerektiğini etkiler: Sponsorluysanız, Form U4'ün doldurulması ve gönderilmesi gerekir; değilseniz, bir Form U10 doldurmanız gerekir. Her ikisi de FINRA'nın web sitesinde elektronik olarak yapılabilir. Bu sınav daha temel sınavlardan biridir ve uygun olması için herhangi bir önkoşul bulunmamaktadır.
Kayıt olduktan sonra tekrar kayıt yaptırmadan önce sınava girmek için 120 gününüz vardır; buna sınav pencereniz denir. Başarısız olursanız, 30 gün bekledikten sonra sınava tekrar girebilirsiniz. Ancak üç kez başarısız olursanız, 180 gün beklemeniz gerekir, bundan sonra tekrar kayıt olabilirsiniz. Adayın alabileceği sınav sayısında bir sınırlama yoktur.
65 Serisi Sınav İçeriği
Sınav kapalı bir kitaptır ve aşağıdaki gibi konuları kapsar:
- Ekonomi ve İşletme Bilgileri (% 14): Ekonomik döngüler, finansal raporlama ve risk türleri Yatırım Aracı Özellikleri (% 24): Sabit gelir, özkaynak ve diğer menkul kıymetler dahil olmak üzere bu Müşteri Yatırım Tavsiye ve Stratejilerine değer veren yatırım türleri (31 %): Müşteri türleri, vergi hususları, müşteri profili geliştirme ve risk anlayışınızı uygulama ve portföy teorisi Kanunlar, Düzenlemeler ve Yönergeler (% 31): Federal Menkul Kıymetler Kanunlar, düzenlemeler, etik davranış
Aday 130 soruyu ve 10 ön test sorusunu cevaplar ve zaman sınırı olarak 180 dakikadır. Elektronik olarak yapılır ve sınavdan hemen sonra puan, her bölümde puanlama dökümü ile sunulur. Geçmek için, adayın 130 üzerinden 94 doğru cevap olan en az% 72 puan alması gerekir.