Finansal hizmetler uzun zamandır bir uzmanın sürekli artan ücret yapıları için kurumsal merdiveni geliştirebileceği ve çalışabileceği bir sektör olarak kabul edilmektedir. Hem kişisel hem de finansal olarak ödüllendirici deneyimler sunan kariyer seçenekleri şunlardır:
- Muhasebe Danışmanlıkİşlem danışmanlık hizmetleri
Bununla birlikte, finans içindeki üç alan, tam kazanç gücünü en üst düzeye çıkarmak ve böylece iş için en fazla rekabeti çekmek için en iyi fırsatları sunar:
Bu çok kazançlı finans alanlarında başarılı olmak için gerekenlere sahip olup olmadığınızı öğrenmek için okumaya devam edin ve öğrenin
finansta nasıl para kazanılır.
Yatırım bankacılığı
Kazanç potansiyeli
Çıkıntılı yatırım bankalarındaki yöneticiler, müdürler, ortaklar ve yönetim müdürleri yılda bir milyondan fazla, bazen on milyonlarca dolara kadar para kazanabiliyor. Yönetmen düzeyinde ve daha yüksek seviyede, çeşitli departmanlardan birinde, özsermaye ve borç sermaye artırımı ile birleşme ve devralmalar (M&A) ve sektör kapsamı gibi ürün tekliflerine göre ayrılmış analist ve ortak ekiplerin liderlik etme sorumluluğu vardır. takım.
Kıdemli yatırım bankacıları neden bu kadar çok para kazanıyor? Tek kelimeyle (aslında üç kelime): büyük anlaşma boyutu. Yöneticiler, müdürler ve ortaklar, banka ücretleri genellikle ilgili işlemin bir yüzdesi olarak hesaplandığından, yüksek fiyatlı ürünlerle çalışan ve büyük komisyonlar yapan takımlara liderlik eder. Mesela Bulge braketi bankaları, küçük anlaşma boyutuna sahip projeleri geri çevirecek; örneğin, yatırım bankası, diğer büyük anlaşmalar ile zaten bataklığa uğramışsa, 250 milyon dolardan daha az gelir üreten bir şirketi satmayacaktır.
Yatırım bankaları aracı kurumlardır. Bir evi 500.000 dolara satan ve% 5 komisyon yapan bir emlakçı, bu satışta 25.000 dolar kazanıyor. Buna karşılık% 1 komisyonla kimyasal bir üretici 1 milyar dolara satan bir yatırım bankacılığı ofisi ile güzel bir 10 milyon dolarlık ücret. Birkaç kişiden oluşan bir ekip için fena değil - diyelim ki iki analist, iki ortak, başkan yardımcısı, bir yönetmen ve bir yönetmen. Bu ekip, yıl boyunca 1.8 milyar dolarlık birleşme ve satın alma işlemi tamamlarsa, üst düzey bankacılara tahsis edilen bonuslarla, tazminat numaralarının nasıl toplandığını görebilirsiniz.
İş görevleri
Analist (MBA öncesi), ortak (MBA sonrası) ve başkan yardımcısı seviyeleri kanıtlama gerekçesidir ve saatler bazen haftada yüzü aşabilir. Analist, yardımcı ve başkan yardımcısı seviyesindeki bankacılar aşağıdaki görevlere odaklanır:
- Çalışma kitapları yazma Bir endüstri operasyonlarını, finansal tablolarını ve projeksiyonlarını analiz etme Çarpıcı modeller Durum tespiti yapmak veya çalışkanlık ekipleriyle koordinasyon sağlamak
Yöneticiler bu çabaları denetler ve temel kilometre taşlarına ulaşıldığında şirketin "C-seviyesi" yöneticileriyle arayüz oluşturur. Ortaklar ve yönetim direktörleri, müşteri gelişimi, anlaşma yaratma ve ofisi büyütme ve işe alma konularında odaklanmaları gerektiğinden daha girişimci bir role sahiptir. Yönetmen seviyesine ulaşmak 10 yıl sürebilir (analist olarak iki yıl, MBA almak için iki yıl, yardımcı olarak iki yıl ve başkan yardımcısı olarak dört yıl). Bununla birlikte, bu zaman çizelgesi, dahil olan firma, bireyin işteki başarısı ve firmanın kararları dahil olmak üzere çeşitli faktörlere bağlıdır. Bazı bankalar MBA gerektirirken, diğerleri ileri derece olmadan olağanüstü bankacılar teşvik edebilir.
Temel Özellikler
Başarı kriterleri şunları içerir:
- Teknik beceriler Son teslim tarihlerini karşılama becerisi Takım çalışmasıİletişim becerileri
Isıyı alamayanlar devam ediyor ve üst seviyelere yükselmeden önce bir filtreleme süreci var. Bankacılık endüstrisinden çıkmak isteyenler, kurumsal finansmana (örneğin, bir Fortune 500 şirketinde çalışmak, daha az para kazanmak anlamına gelir), özel sermayeye ve riskten korunma fonlarına yanal hareketler yapabilirler.
Özel sermaye
Kazanç potansiyeli
Özel sermaye şirketlerindeki müdürler ve ortaklar, yılda 1 milyon dolarlık tazminat engelini kolayca geçerler ve ortaklar genellikle yılda on milyonlarca dolar kazanır. En büyük özel sermaye şirketlerindeki ortakları yönetmek, firmalarının milyarlarca dolar değerindeki şirketleri yönetmesi nedeniyle yüz milyonlarca dolar getirebilir.
Yatırım bankacılığı muadilleri yüksek komisyonlu yüksek fiyatlı kalemleri ele alıyorsa, özel sermaye çok yüksek komisyonlu yüksek fiyatlı kalemleri yönetir. Büyük çoğunluk "iki ve yirmi kural" ile yönetilir - yani, yönetilen varlıkların / sermayenin% 2'sini ve arka uçtaki kârın% 20'sini yıllık yönetim ücreti alır.
1 milyar doları yönetim altında olan bir özel sermaye şirketini ele alalım; yönetim ücreti, personel, işletme giderleri, işlem maliyetleri, vb. için ödemek için yılda 20 milyon $ 'a eşittir. Daha sonra firma, 100 milyon $' lık kâr için 100 milyon $ karşılığında satın aldığı bir portföy şirketini 200 milyon $ 'a satar ve böylece 20 milyon dolarlık bir ücret daha. Bu büyüklükteki bir özel sermaye şirketinin bir veya iki düzineden fazla çalışanı olmayacağı düşünüldüğünde, bu sadece birkaç kişiye gitmek için iyi bir para yığınıdır. Kıdemli özel sermaye uzmanlarının da "oyunda deri" olacak - yani, genellikle kendi fonlarında yatırımcıdırlar.
İş görevleri
Özel sermaye servet yaratma sürecinde yer alır. Yatırım bankacıları bir işlem tamamlandığında ücretlerinin büyük bir kısmını toplarken, özel sermaye birkaç yıl içinde birkaç aşamayı tamamlamalıdır:
- Yatırım sermayesi havuzlarını yükseltmek amacıyla yola devam etmek Yatırım bankalarından, aracılardan ve işlem uzmanlarından anlaşma akışı sağlamak Çekici, sağlam şirketlere yatırım yapmak / yatırım yapmak Yönetimin şirketi hem organik hem de iktisap yoluyla büyütme çabalarını desteklemek. çoğu firma için genellikle dört ila yedi yıl arasında)
Analistler, ortaklar ve başkan yardımcıları her aşamada çeşitli destek işlevleri sağlarken, müdürler ve ortaklar sürecin her aşamasının başarılı olmasını sağlar. Müdürler ve ortaklar için katılım düzeyi her firmaya göre değişir, ancak en iyi ve en parlak MBA öncesi ve MBA sonrası yetenekleri genç seviyelerde işe alırlar ve görevlerin çoğunu devrederler.
Muhtemel yatırım fırsatlarının ilk filtrelemesinin çoğu genç seviyelerinde yapılabilir (iştirakçiler ve başkan yardımcılarına muhtemel anlaşmaları değerlendirmek için bir dizi yatırım kriteri verilir), üst düzey insanlar ise yatırım incelemesinde genellikle haftalık bazda devreye girer küçüklerin neler verdiğini değerlendirmek için bir toplantı.
Müdürler ve ortaklar, firma ve satıcı arasında müzakerelere başlayacaklar. Şirket satın alındıktan sonra, müdürler ve ortaklar üç ayda bir yapılan incelemeler sırasında yönetim kurulunda oturabilir ve yönetim ile görüşebilirler (daha sık sorun varsa). Son olarak, müdürler ve ortaklar tasfiye ve hasat kararları konusunda yatırım komitesini planlar ve koordine ederler ve yatırımcıları için maksimum getiri elde etmeyi stratejilerler. Özel sermaye firması belirli bir aşamada başarısız olursa, genellikle müdürlerin ve ortakların bu aşamada çabaları arttırmak için daha fazla katılımda bulunduklarını görürsünüz.
Örneğin, anlaşma akışı eksikse yaşlılar bir yol turuna çıkacak ve yatırım bankalarını ziyaret edecekler. Fon yaratma yol gösterilerinde üst düzey özel sermaye uzmanları, kurumsal yatırımcılar ve yüksek net değerli bireylerle kişisel düzeyde iletişim kuracak ve sunumlara liderlik edecektir. Anlaşma akışı sağlama aşamasında, müdürler ve ortaklar, özellikle yeni bir temas ve tomurcuklanan bir ilişki ise, aracılara adım atacak ve aralarında ilişki geliştireceklerdir. Bir portföy şirketi düşük performans gösteriyorsa, müdürlerle ve iş ortaklarıyla şirkette daha sık yönetimde buluşacaksınız.
Hedge Fonları
Kazanç potansiyeli
Özel sermayeli meslektaşları gibi, finansal riskten korunma fonları yatırımcı müşterileri için olumlu getiriler sağlamak amacıyla sermaye havuzlarını yönetmektedir. Tipik olarak, bu para kurumsal ve net değeri yüksek yatırımcılardan alınır. Finansal riskten korunma fonu yöneticileri, özel sermayeye benzer bir tazminat yapısı nedeniyle on milyonlarca dolar kazanabilir; finansal riskten korunma fonları hem yıllık bir yönetim ücreti (genellikle yönetilen varlıkların% 2'si) hem de bir performans ücreti (genellikle brüt getirilerin% 20'si) almaktadır.
İş görevleri
Finansal riskten korunma fonları, özel sermayeden daha zayıf takımlara sahip olma eğilimindedir (aynı miktarda sermayenin yönetildiği varsayılarak) ve müşterilerinin sermayesini nasıl dağıtacaklarını ve yatırım yapacaklarını seçme konusunda daha fazla hakka sahip olabilir. Parametreler, bu riskten korunma fonu yöneticilerinin izleyebileceği strateji türleri hakkında ön tarafta ayarlanabilir.
Tipik olarak dört ila yedi yıl arasında bir yatırım ufku dahilinde şirketler satın alan ve satan özel özkaynakların aksine, hedge fonlar çok daha kısa bir zaman ufkuna sahip finansal menkul kıymetler satın alabilir ve satabilir, hatta satın alma günleri veya saatleri içinde kamu piyasalarında menkul kıymetler satabilir. Bu yoğun yatırım ufku nedeniyle, riskten korunma fonu yöneticileri, piyasadaki ve sektördeki eğilimleri ve dünyadaki jeopolitik ve ekonomik gelişmeleri yakından takip eden yatırımlarıyla (özel sermaye yöneticileri ve ortaklarının aksine) günlük olarak çok daha fazla yer almaktadır.
Performans ücretlerine büyük ölçüde telafi edilen hedge fonlar hisse senetleri, bonolar, para birimleri, vadeli işlemler ve opsiyonlar dahil her türlü finansal enstrümana yatırım yapabilir (veya ticaret yapabilir).
Alt çizgi
Bir özel sermaye şirketine veya bir hedge fonuna girmek acımasızca rekabetçidir. Doğrudan bir lisans derecesinden gelen bu organizasyonlara girmek neredeyse imkansızdır.
Elit standart test puanları, akademik soyağacı ve liderlik faaliyetlerinin yanı sıra yardımcı olur. Nicel bir akademik disipline (finans, mühendislik, matematik vb.) Olumlu bakılacaktır. Profesyonel deneyimin kalitesi, alaycı, affetmez bir göz seti tarafından vahşice gözlenir.
Çıkış fırsatlarını düşünen birçok yatırım bankacısı, kariyerlerinin bir sonraki ayağı için genellikle özel sermayeye geçecek ve fonları koruyacaktır. Özel sermayeye ve riskten korunma fonu işine girmek isteyenler, kısa vadeli bir yatırım bankasında veya seçkin bir danışmanlık şirketinde (ör. McKinsey, BCG veya Bain) birkaç kısa yıl (iki ve dört arasında) çalışmalıdır. Hem alıcı tarafı hem de satış tarafı çalışması özel sermaye tarafından olumlu bir şekilde izlenecektir. Riskten korunma fonları için, bir yatırım bankasında veya özel sermaye şirketinde satın alma tarafı çalışmaları, gençlik düzeyindeki pozisyonlar için olumlu bir şekilde izlenecektir.