Endeks fonları, çeşitlendirme ve düşük gider oranları dahil olmak üzere çeşitli nedenlerle caziptir. İlki ile ilgili olarak, bir endeks fonunun hisselerini satın aldığınızda, bir endeksteki tüm hisse senetlerine maruz kalırsınız. Fikir, değer kaybeden hisse senetlerinin değer kaybeden hisse senetlerini telafi edeceğidir.
Bireysel Hisse Senetleri Yerine Neden Bir Fon Seçmelisiniz?
Bir endeks yüzlerce ila binlerce hisse senedinden oluşabilir. Ortalama bir yatırımcı bu hisse senetlerinin hepsini satın almaya gücü yetmedi. Borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) ve bir endeksi takip eden yatırım fonları, tüm bu hisse senetlerini satın alabilir, çünkü binlerce yatırımcıdan oluşan daha büyük para havuzlarına sahiptirler. Bir endeks fonundan bir pay bile satın aldığınızda, endeksteki her hisse senedine sahip olursunuz.
Ayrıca, fonlar alımlarını “ağırlıklandırır”. Bu, bazı hisse senetlerini diğerlerinden daha fazla satın aldıkları anlamına gelir. Bunun nedeni, endeksin bazı hisse senetlerini endeksi etkileme olasılığını diğerlerinden daha fazla saymasıdır. İyi bir endeks fonu alımlarını endeksin yaptığı dereceye kadar artıracaktır.
Endeksin, herhangi bir hisse senedinden daha fazla gerilemeden toparlanması muhtemeldir. Örneğin, 2008 yılında S&P 500'ü izleyen bir endeks fonu yaklaşık% 37 kaybedecekti. Ancak, aynı endeks 2018'in başında% 350 arttı.
Bu, birinin borsada her zaman toparlanacağını garanti edebileceği anlamına mı geliyor? Hiç kimse bu iddiada bulunmaz. İşte söyleyebileceğimiz şeyler: Her zaman iyileşti. Bu her zaman olacağı anlamına gelmez, ancak her zaman sahip olduğunu bilmek biraz güvence sağlar. Bununla birlikte, kısa bir zaman ufku olan, örneğin beş yıl veya daha az olan bir kişi, endeks düşerse o zaman para kaybedebilir. Çünkü o kişi iyileşmesi için birkaç yıl daha bekleyemez. Bu nedenle endeks fonları, 6-10 yıl veya daha uzun süre fonda kalmayı planlayan uzun vadeli yatırımcılar için en iyisidir.
Sektörler için Endeksler
Dow Jones Sanayi Ortalaması ve S&P 500 gibi endeksler genel olarak borsaları izlemek için tasarlanmıştır. Ancak, petrol, teknoloji, finans, tüketim malları ve benzeri sektörleri takip eden fonlara da yatırım yapabilirsiniz. Aklınıza gelebilecek sektör ne olursa olsun, birisi bunun için bir endeks oluşturdu ve başka biri bu endeksi takip eden bir fon yarattı. Belirli bir sektörün genel pazardan daha iyi performans göstereceğini düşünen bir yatırımcı, bu sektörü izleyen ve sektörde hala çeşitlendirilebilen bir fon satın alabilir.
Bu, endeks fonlarıyla çeşitlendirmenin başka bir yoluna yol açar. Birkaç sektör fonuna yatırım yaptığınızda, çeşitlendirilebilirsiniz. Başka bir deyişle, petrol fonunuz iyi sonuç vermezse, başka bir endeks fonu olacaktır. Yani, sadece her sektörde çeşitlendirilmiyor, aynı zamanda farklı sektörlerde paraya sahip olmakla çeşitleniyorsunuz.
Holdingleri çoğaltmamak için her bir fonun ne yatırım yaptığını bildiğinizden emin olun. Örneğin, bir petrol fonuna yatırım yapmak kuşkusuz bir enerji fonundaki bazı stokları çoğaltacaktır.
Alt çizgi
Yatırım fonları işleten profesyonel para yöneticileri, piyasaları günlük olarak inceler ve işlemlerine ileri düzey beceri ve bilgi uygularlar. Tüm bu çalışmalarda bile, % 80'i pazar kadar iyi değil. Pek çok profesyonel yanlış yaparsa, daha az bilgi ve zamana sahip bir yatırımcının piyasayı yenmesi muhtemel değildir. Bir endeks fonu, sürekli ticaret ve çalışma yapmadan pazarın getirilerini eşleştirmenizi sağlar. Bu, endeks fonları yoluyla çeşitlendirilmiş yatırımın gücüdür.
