Tam Hizmet Aracısı Nedir?
Tam hizmet brokeri, müşterilerine araştırma ve tavsiye, emeklilik planlaması, vergi ipuçları ve çok daha fazlası dahil olmak üzere çok çeşitli hizmetler sağlayan lisanslı bir finansal broker bayisidir. Tabii ki, tüm hizmetlerin bir bedeli vardır, çünkü tam hizmet aracılarındaki komisyonlar, indirim aracılarındaki komisyonlardan çok daha yüksektir.
Tam hizmet brokerleri, vergi veya emlak planlaması gibi karmaşık konularda güncel kalmak için vakti olmayan kişiler için uzmanlık sağlayabilir; ancak, ekstra hizmetler olmadan sadece işlem yapmak isteyenler için, indirim aracıları gitmek için bir yoldur.
Tam Hizmet Aracısı Açıklaması
Tam hizmet brokerleri, müşterileri için işlemleri kolaylaştırmak, portföyleri yönetmek, finansal planlama ve varlık yönetimi hizmetlerinde özelleştirilmiş destek ve etkileşim sunar. Müşteriler bireysel borsacılara ve / veya finansal danışmanlara atanır. Tam hizmet veren bir aracı kuruluşun ana irtibat noktasıdır.
Borsacı ve Mali Müşavirler
Borsa komisyoncuları, müşteri yatırımlarını yöneten ve müşterilere finansal tavsiye veren lisanslı profesyonellerdir ve lisans alabilmek için Series 7, Series 63 ve Series 65 sınavlarını geçmeleri gerekmektedir. Finansal firmalarda çalışan brokerlerin de Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu'na (FINRA) kayıtlı olması gerekir. Lisanslı hisse senedi brokerlerinin hisse senetleri, tahviller ve opsiyonlar konusunda akıcı olması beklenmektedir.
Bir borsacı ve bir finansal danışman arasında ayrım yapmak önemlidir. Borsa şirketleri daha çok menkul kıymet ürünleri ve işlem tabanlı hizmetler sunmaya yöneliktir, oysa finansal danışmanlar emlak planlama, finansal planlama ve bütçeleme, sigorta ürünleri ve hatta vergi danışmanlığı gibi daha geniş bir hizmet yelpazesini kapsamaktadır.
Tam Hizmetin Ek Avantajları
Tam hizmet veren firmalar, müşterilere özel ayrıntılı raporlar ve öneriler sağlayan analistlerin bulunduğu büyük araştırma departmanlarına sahiptir. Ayrıca, bazı akredite yatırımcı müşterilerinin ilk halka arzlar (halka arzlar), üst notlar, imtiyazlı hisse senedi, borçlanma araçları, sınırlı ortaklıklar ve çeşitli egzotik ve alternatif yatırım fırsatları gibi özel finansal ürünlere erişimini sağlayabilecek yatırım bankacılığı bölümleri de vardır. Bu, tam hizmet veren firmaların ana avantajlarından biridir. Tam hizmet brokerleri genellikle yatırım fonları, portföy yönetimi, sigorta, kredi hizmetleri ve borsa yatırım fonları (ETF'ler) gibi kendi şirket içi ürün serisine sahiptir. Tüm tam hizmet aracıları, müşterilerin ziyaret edebileceği fiziksel ofis konumları sağlar.
Tam hizmet aracılarının müşterileri, tüm yatırım ihtiyaçlarını karşılayabilecek kişisel bir broker bulundurmanın kolaylığını takdir ettiler. Yatırım ve finansal yönetim için tek adresli bir mağaza. Çoğu tam hizmet firması çevrimiçi erişim ve ticaret platformları sağlar. Öz-yönelimli yatırımcılar bu tekliflerden yararlanma eğilimindedir. Bu platformlara temel araştırma, sipariş yürütme ve teknik analiz araçları yüklenir.