Potansiyel kişisel finans ve portföy yönetimi uzmanları, kendi alanlarındaki uzmanlıklarını geliştirebilecek bir dizi ürün yelpazesine sahiptir. Döviz tüccarları ise, Sertifikalı Finansal Planlayıcı ve Yeminli Piyasa Analisti atamaları gibi aynı kapsamlı beceri geliştirme programlarına her zaman benzer erişime sahip değildir. Bununla birlikte, forex yatırımcılarının bu alandaki verimliliklerini artırmak için yararlanabilecekleri çeşitli ileri eğitim alternatifleri vardır.
Yeminli Mali Analist (CFA)
CFA programı öncelikle özkaynak değerlemesi ve portföy yönetimine odaklanmış olsa da, en önemli öğrenme hedeflerinden bazıları forex ile ilgili kavramların çalışma bilgisine bağlıdır. Örneğin, CFA adayları dış piyasalarda gelir üreten bir şirketin finansal tablolarının nasıl birleştirileceğini, döviz hareketlerinin özkaynak riskini nasıl etkilediğini, döviz kurlarını tahmin etmeyi ve forex piyasasını yönlendiren temelleri öğrenmelidir. CFA programının zorluklarına ve çeşitli hedeflerine dayanarak, tüzük sahipleri karmaşık finansal malzemeleri öğrenme ve tüm endüstriyi sağlam bir şekilde anlama yeteneklerini kanıtladılar.
Forex riskini yönetmek, portföy yönetimi sürecinin ayrılmaz bir bileşenidir. Bazı yöneticiler döviz kuru riski optimizasyonuna pasif bir yaklaşım getirebilirken, büyük kurumlar uluslararası yatırımların tutulmasıyla ilişkili kur riskini korumak için genellikle aktif olarak nitelikli bir yönetici istihdam edecektir. Uluslararası çeşitlendirme portföy yönetimi sürecinin büyüyen bir bileşeni haline geldiğinden, CFA programı yatırımcıların aşina olması gereken birçok kilit konuya değinmektedir.
Finansal Risk Yöneticisi (FRM)
FRM programı ayrıca değerleme ve risk modelleme, risk yönetimi, kredi riski ölçümleri ve piyasa riski ölçümü gibi çeşitli niceliksel konuları da kapsamaktadır. Finansal Risk Yöneticisi atamasını elde edenler yatırım riski yönetimi ve risk analizi gibi çok çeşitli kariyer fırsatlarına maruz kalmaktadır. Banka, hükümet ve finansal riskten korunma fonu işlemleri forex piyasasından büyük ölçüde etkilenmekte ve bu nedenle risk yönetimi konusunda uzmanlar gerektirmektedir.
Hemen hemen her çok uluslu kuruluş olumsuz döviz dalgalanmalarının etkilerini azaltmak için çaba harcıyor. Örneğin Wal-Mart, Çin'deki girdilerini yuan'da alıp bu malları peso alarak Meksikalı alıcılara satabilir. Yuan, ABD dolarına göre değer kaybederken yuan değer kazanırsa, Wal-Mart alım ve sonraki satışlarda çifte döviz kaybı yaşayacaktı. İlk olarak, Çin mallarını satın almak için daha fazla dolar harcanmalı ve Meksikalı alıcılardan daha az alınacaktı. Bu tür dalgalanmalar şirketin performansını önemli ölçüde engelleyeceğinden, riske maruziyet uygun şekilde korunmalıdır.
Yeminli Piyasa Teknisyeni (CMT)
Fibonacci modellerini, Bollinger Bands®, pivot noktalarını, şamdan oluşumlarını, Elliot dalgalarını ve diğer grafik modellerini anlayabilmek başarılı Forex yatırımcıları arasında ortak bir özelliktir. Tipik olarak bu tür teknik analiz stratejilerini uygulayan spekülatörler, günlük forex ticaret hacimlerinin en büyük bileşenini oluşturmaktadır. Chartered Market Teknisyeni programı, atamaya sahip olanların teknik analiz becerilerini geliştirmeyi amaçlamaktadır. CFA ve FRM programlarına benzer şekilde, CMT sınavları grafik desenlerinin pratik uygulamalarını anlamaya büyük önem vermektedir.
Teknik analiz ya kişisel portföy amaçları için ya da kurumların temel stratejilerini tamamlamak için kullanılabilir. Grafikler genellikle analistlerin gelecekteki forex hareketlerini tahmin etmek ve tahmin etmek için kullanılabilecek para birimi çiftlerinin benzersiz davranış bileşenlerini anlamalarına yardımcı olabilir. Grafik modellerinin çeşitli ekonomik sinyallerle nasıl entegre edileceğini öğrendikten sonra, kiralama sahipleri karmaşık ticaret stratejileri uygularken güçlü bir rekabet avantajı elde eder.
Doktora (Doktora)
Doktora matematik, istatistik, finans veya ekonomi gibi hemen hemen tüm niceliksel disiplinlerde forex yatırımcıları için son derece yararlı olabilir. Birçok forex risk yönetimi modeli, aşırı sayıda hesaplama ve duyarlılık girdisine büyük ölçüde güvenmektedir. Örneğin Monte Carlo simülasyonu, bir pozisyonun performansını en etkili şekilde modellemek için genellikle binlerce olası değişken manipülasyon gerektirir. Risk altındaki değer modelleri gibi daha temel analiz araçlarını tam olarak anlamak bile güçlü bir matematiksel temel gerektirir.
Doktora alanlar ekonomide genellikle ekonometri ve ekonomik eğilim tahminine aşina olacaktır. Bu beceriler, ekonomi politikası ve döviz kurları arasındaki yakın korelasyon nedeniyle forex piyasasında yeteneklerin geliştirilmesine aktarılabilir. Örneğin, bir ekonomist Avrupa enflasyonunun sıkı para politikası nedeniyle düşeceğini tahmin ederse, uygun pozisyon kolayca belirlenebilir.
34 Serisi
Series 34 Perakende Döviz Dışı Forex sınavını geçmek, yukarıda belirtilen üç atamadan herhangi birini elde etmek veya bir doktora yapmak kadar zor değildir. 34 Serisi, forex ticaret hesaplamaları, forex düzenleme gereksinimleri ve temel forex göstergeleri gibi konuları kapsayan 40 çoktan seçmeli sorudan oluşmaktadır. Bu sınav sadece forex piyasasının temellerini kapsamakla birlikte, perakende müşterilerle çalışanlar için bir zorunluluktur.
Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu, "emir talep eden, ihtiyari ticaret yetkisi kullanan ve borsa dışı perakende forex ile ilgili havuzları işleten kişilerin" Seri 34 sınavını geçmesini şart koşmaktadır.
Sonuç
Forex piyasası, genellikle sahaya girmek için gerekli ekstra bilgileri belirleyecek birçok farklı kariyer fırsatı sunmaktadır. Brokerler genellikle 34 serisini arayacak, riskten korunma fonu borçlarının doktora yapması muhtemel, risk yöneticileri FRM atamasını sürdürme eğilimindedir, kurumsal yatırımcıların CFA tanımından faydalanması muhtemeldir ve tüccarlar CMT yolunu sık sık kullanmaktadır. Hırslı finans meraklıları, ihtiyaçlarına en uygun şekilde birçok atama ve programı birleştirebilir.