Yatırım profesyonellerinin çoğu satış ve teknik eğitimde sayısız saat harcıyor, ancak yatırım danışmanlarının güvene dayalı bakım standartları hakkındaki bilgilerini geliştirmek için çok az zaman ayırıyor. Fiduciary Studies Merkezi tarafından sunulan iki atama, finansal danışmanlara güven bilgisini artırma ve güven sorumlulukları konusunda ciddi olduklarını gösterme fırsatı sunar. Güvene Dayalı Araştırmalar Merkezi, Akredite Yatırım Ortaklığı (AIF) ve Akredite Yatırım Ortaklığı Analisti (AIFA) unvanlarını sunar.
Standartlar
Güvene Dayalı Araştırmalar Vakfı'na göre, beş milyondan fazla insan, başkasının parasını ihtiyatlı bir şekilde yönetmekle ilgili yasal sorumluluğa sahiptir. Basitçe söylemek gerekirse, orada çok sayıda güvence var. Yatırım yönetimi sürecine dahil olan çok yönlülükler ve söz konusu trilyonlarca dolar göz önünde bulundurulduğunda, mesleğin yatırım ortaklarının, örneğin tıp, hukuk ve muhasebe.
Bu tür standartların yatırım mesleğine uygulanması geçmişte bir norm olmamakla birlikte, son zamanlardaki güvencesiz ihmal ve sonuçta ortaya çıkan mevzuat, güvene dayalı sorumluluğa ve bu konuda eğitim alınması gerektiğine odaklanmıştır. Diğer birçok profesyonel atamada olduğu gibi, AIF ve AIFA ve bunları elde etme süreci, biraz çalışma süresi ve bir sınavı başarıyla tamamlamayı gerektirir.
AIF Tanımı
Güvene Dayalı Araştırmalar Merkezi, AIF ataması almak isteyenlere sınıf ve web tabanlı eğitim programları sunmaktadır. Sınıf temelli program, Fiduciary Studies Merkezi personelinden eğitmenler tarafından yürütülen üç günlük bir derstir. Bir günlük kurs hem sınıf hem de web tabanlı eğitimi birleştirir ve web tabanlı program 180 gün içinde tamamlanabilir. Güvene dayalı çalışma alanında yeni olanlar, sınıf ortamında ortaya çıkabilecek canlı tartışmaların faydalarını ve ayrıca soru sorma fırsatını değerlendirmek isteyebilir.
Yirmi İki İhtiyatlı Uygulama
AIF programı, güvene dayalı bakım standartlarına nasıl uyulacağına dair ayrıntılı talimatlar sağlar ve katılımcıyı Güvene Dayalı Araştırmalar Vakfı tarafından geliştirilen 22 İhtiyatlı Yatırım Uygulaması ile tanıştırır. Bu uygulamalar "ilgili mevzuatın minimum gerekliliklerini sektördeki en iyi uygulamalarla" birleştirir. Mütevelli Heyeti, bu uygulamalara bağlı olarak yükümlülüklerini yerine getirdiklerinden emin olabilirler. Bir müşteri, başkalarının uymayabileceği bir mükemmellik standardına sahip olacağından AIF ataması ile bir danışmanın uzmanlığından faydalanacaktır.
AIFA Tanımı
Bir sonraki uzmanlık seviyesi olan AIFA programı, AIF programı mezunlarına sunulan üç günlük bir sınıf dersidir. Bu ders, 'ihtiyatlı uygulamaların' her birini genişletir ve katılımcılara bir kuruluşun bu uygulamalarla uyumluluğunun nasıl değerlendirileceğini öğretir ve bu da onları bir kuruluşun Fiduciary Studies Vakfı tarafından tanımlanan bir 'mükemmellik standardı' ile uyumluluğunu belgelemeye hak kazanır. Bu sertifikayı alarak, böyle bir kuruluş emeklilik planı katılımcılarını, yatırımcılarını veya bağışçılarını elinde tuttuğu - ve paralarının yönetimini - en yüksek standartlarda gösterir.
İki programdan mezun olanlar ihtiyatlı yatırım uygulamaları için bir takdir ve bilgi edinirken, başarıları ile de güvenilirlik kazanırlar. Yatırım danışmanlığı işi oldukça rekabetçidir ve potansiyel müşteriler genellikle bir danışman seçmeden önce birden fazla danışmanı değerlendirir. Daha fazla eğitime zaman ve para harcayarak, danışmanlar müşterilerine karşı sorumluluklarını yerine getirmek için gerekli uzmanlığı elde etmeye istekli olduklarını gösterirler.
Genel algı
Halkın güvene dayalı sorumluluklar konusundaki farkındalığı arttıkça, güvene dayalı konularda danışmanlık yapma fırsatları da vardır. AIFA bu fırsatlardan yararlanmak için iyi bir konuma sahiptir. Yatırım süreçlerinin güvene dayalı bir bakım standardını karşılamasını sağlamak isteyen kuruluşlar için AIFA, uygunsuzluk alanlarını ve iyileştirme fırsatlarını belirlemek için danışmanlık sözleşmeleri yapabilir.
Örneğin, küçük bir hayır kurumunun veya küçük işletmeler emeklilik planının yatırım komitesinin çalışmalarına tanık olma fırsatınız olduysa, büyük olasılıkla yapılandırılmış bir sürecin eksikliğini ve karar verme adımlarını tanımlamışsınızdır. AIFA değerlendirme yaklaşımı, yapıyı ve organizasyonu sahtekar bir komite üyesine veya aşırı yorgun bir yatırım hizmeti sağlayıcısına karşı savunmasız olabilecek bir sürece getirmeye yardımcı olacak benzersiz bir yöntem sunar.
Güvene dayalı bir bakım standardına uyduklarından emin olan kuruluşlar için, AIFA ataması olan kişiler Güvene Dayalı Mükemmellik Sertifikası ile sonuçlanan bir değerlendirme sağlayabilir. Bu sertifika, kuruluş tarafından, bu katılımcıların (potansiyel bağışçılar, emeklilik planı katılımcıları veya diğer ilgili tarafların) çıkarlarının kuruluşun kendisinin üzerinde yer almasını gerektiren yüksek düzeyde bir yönetim göstermek için kullanılabilir.
Sürekli Eğitimin Ödülleri
Hayırsever bağışlar, emeklilik planları ve yatırım danışmanlarının emanetlerine her zamankinden daha fazla para emanetiyle, halk paranın ihtiyatlı bir şekilde yönetildiğini bilmek istiyor. Enron emeklilik planlarını içeren durumda olduğu gibi, güvene dayalı bir hatalı davranış örneği her ortaya çıktığında, güvene dayalı görevler konusunda artan farkındalık artmaktadır.
Enron örneğinde, şirketin üst düzey yöneticileri ve yönetim kurulu da dahil olmak üzere inançlar, plan katılımcılarının çıkarlarını kendi çıkarlarının üstüne koymak için güvene dayalı yükümlülüklerine uymayı başaramadı. ABD Çalışma Bakanlığı tarafından açılan bir dava ile belgelenen birçok başarısızlık arasında, şirket hisselerine eşleştirilen katkıları yatırım yaptılar, çalışanları şirketin sağlığı hakkında yanlış yönlendirdiler ve bildiği gibi daha fazla Enron stokuna yatırım yapmaya teşvik ettiler. şirket azalıyordu. Bunlar ve diğer eylemler sayesinde çalışanlarının emeklilik fonlarını harap ettiler.
Alt çizgi
Mütevelli heyetlerinin artan bilincine yanıt olarak, milletvekilleri, ihtiyatlı danışmanların yıllık denetimini gerektiren hükümlerle, ihtiyatlı bir uzman tarafından yıllık denetimler yapılmasını gerektiren 2006 Emeklilik Koruma Yasası'nı kabul etti. AIFA'lar, emeklilik planı katılımcılarına sunulan uygun yatırım tavsiyesi düzenlemelerinin denetim hizmetlerini yapmaya hak kazanmıştır.
Artan kamu bilinci, artan düzenleme ve inançlara emanet edilen büyük miktarda para, AIF ve AIFA atamaları yoluyla kendilerini güvene dayalı uzman olarak kurabilen danışmanlar için mükemmel bir fırtına yarattı.