Aile Ofisleri Nelerdir?
Aile ofisleri, ultra yüksek net değerli (UHNW) yatırımcılara hizmet veren özel servet yönetimi danışmanlık firmalarıdır. Varlıklı bir bireyin veya ailenin mali ve yatırım tarafını yönetmek için toplam dış kaynaklı bir çözüm sunmaları bakımından geleneksel servet yönetimi mağazalarından farklıdırlar. Örneğin, birçok aile ofisi bütçeleme, sigorta, yardım kuruluşu, aile şirketi, servet transferi ve vergi hizmetleri sunmaktadır.
Aile Ofislerini Anlama
Yeni değeri yüksek bazı kişiler bir aile ofisi açmayı düşünebilirler. Bir aile ofisi, HNWI'lerin ihtiyaçlarını karşılamak üzere tasarlanmış daha geniş bir hizmet yelpazesi sunar. Yatırım yönetiminden hayırseverlik tavsiyesine kadar aile ofisleri yüksek net değerli bireylere toplam finansal çözüm sunar. Buna ek olarak, aile ofisi özel eğitim, seyahat düzenlemeleri ve diğer çeşitli ev düzenlemeleri gibi finansal olmayan konuları da ele alabilir.
Aile ofisleri genellikle ya tek aile ofisleri ya da çok aileli ofisler olarak tanımlanır - bazen MFO'lar olarak adlandırılır. Tek aile ofisleri sadece bir ultra zengin aileye hizmet ederken, çok aile ofisleri geleneksel özel servet yönetimi uygulamalarıyla daha yakından ilişkilidir ve birçok müşteriye hizmet verdikten sonra işlerini kurmaya çalışırlar. Çok aileli ofisler, müşteri arasında maliyet paylaşımına izin veren ölçek ekonomileri nedeniyle daha yaygındır.
Önemli Çıkarımlar
- Aile ofisleri, sadece bir veya az sayıda ultra yüksek net değerli aileye hizmet veren tam hizmet özel servet yönetimi hizmetleridir.Temel finansal hizmetlerin yanı sıra, aile ofisleri ayrıca konsiyerj hizmetleri, planlama, hayırseverlik tavsiyesi ve diğer kapsamlı hizmetleri de sağlar. Tek aile ofisleri sadece bir bireye ve ailelerine hizmet verirken, çok aile ofisleri az sayıda kişiye hizmet verir ve ölçek ekonomilerinden yararlanabilir.
Bir 'Aile Ofisi'nin Birçok Disiplini
Zengin varlıklı ailelere kapsamlı bir servet yönetim planı altında tavsiye ve hizmet sunmak, herhangi bir profesyonel danışmanın kapasitesinin çok ötesindedir. Gerekli planlama, tavsiye ve kaynakların ölçeğini sağlamak için hukuk, sigorta, yatırım, emlak, iş ve vergi disiplinlerinden uzmanlardan oluşan bir ekip tarafından iyi koordine edilmiş, işbirliğine dayalı bir çaba gerektirir. Çoğu aile ofisi varlık yönetimi, nakit yönetimi, risk yönetimi, finansal planlama, yaşam tarzı yönetimi ve diğer hizmetleri bir araya getirerek, her aileye servet yönetiminin karmaşık dünyasında gezinirken karşılaştığı önemli sorunları ele almanın temel unsurlarını sağlar.
Eski Planlama ve Yönetim
Bir ömür boyu servet biriktirdikten sonra, yüksek net değere sahip aileler, elverişli emlak vergileri, karmaşık emlak yasaları ve karmaşık aile veya iş sorunları da dahil olmak üzere miraslarını en üst düzeye çıkarmaya çalışırken çeşitli engellerle karşılaşırlar. Kapsamlı bir servet transferi planı, ticari çıkarların devri veya yönetimi, mülkün elden çıkarılması, aile güvenlerinin yönetimi, hayırseverlik arzuları ve aile yönetiminin sürekliliği dahil olmak üzere ailenin servetinin tüm yönlerini dikkate almalıdır. Aile eğitimi bir aile ofisinin önemli bir yönüdür; bu, aile bireylerini finansal konularda eğitmeyi ve kuşaklararası çatışmaları en aza indirmek için aile değerlerini aşılamayı içerir. Aile ofisleri, ailenin servet transfer planının eski arzuları için iyi bir şekilde koordine edilmesini ve optimize edilmesini sağlamak için gerekli disiplinlerin her birinden bir danışman ekibi ile işbirliği içinde çalışır.
Yaşam Tarzı Yönetimi
Ayrıca, birçok aile ofisi aileler için kişisel bir konsiyerj görevi görür, kişisel işlerini halleder ve yaşam tarzı ihtiyaçlarını karşılar. Bu, kişisel ve iş personeli üzerinde arka plan kontrolleri yapılmasını içerebilir; ev ve seyahat için kişisel güvenlik sağlamak; uçak ve yat yönetimi; seyahat planlama ve gerçekleştirme; ve ticari işlerin düzenlenmesi.