Yatırım oyununda yeni olanlar için, borsada işlem gören fonları (ETF'ler) çevreleyen çok fazla gizem var. Tam olarak anlamadığınız herhangi bir ürüne yatırım yapmanın tehlikeli olabileceği doğru olsa da, ETF'ler doğru kullanıldığında gerçekten çok güvenli yatırımlar olabilir. Herhangi bir yatırım ürünü gibi, diğerlerinden daha riskli bazı ETF'ler vardır, bu nedenle hangi fonların güvenli, istikrarlı geri dönüşler sağladığını ve hangilerinin yuva yumurtanıza mal olabileceğini anlamak önemlidir.
ETF'ler: Temel Bilgiler
ETF'lere aşina olmayan yatırımcılar için küçük bir astar olması gerekiyor. ETF'ler yatırım fonlarına çok benzer, ancak bazı önemli farklar vardır. Yatırım fonları gibi ETF'ler de çok çeşitli menkul kıymetlere yatırım yapar ve hissedarlara otomatik çeşitlendirme sağlar. Bireysel bir hisse senedinin hisselerini satın almak yerine, yatırımcılar ETF'den hisse satın alır ve toplam değerinin ilgili bir kısmına hak kazanırlar.
Yatırım fonlarının aksine, ETF'ler hisse senetleri ve tahviller gibi açık piyasada işlem görmektedir. Yatırım fonu hissedarları sadece fonla olan hisseleri doğrudan kullanabilirken, ETF hissedarları bir ETF'nin hisselerini istedikleri zaman ve tamamen kendi kararlarına bağlı olarak satın alabilir ve satabilirler.
ETF'ler, nispeten ucuz oldukları ve kolayca satın alınabildiği ve satılabildiği için popüler yatırımlardır. Buna ek olarak, diğer yatırım türlerinden daha az ücret taşırlar, yüksek düzeyde şeffaflık sağlarlar ve karşılaştırılabilir yatırım fonlarından daha fazla vergi tasarrufludurlar.
Güvenli Bahis: Endeksli Fonlar
Çoğu ETF aslında oldukça güvenlidir, çünkü çoğunluk endeksli fonlardır. Endeksli bir ETF, S&P 500 gibi belirli bir endeksle aynı menkul kıymetlere yatırım yapan ve her yıl endeksin getirilerini eşleştirmeye çalışan bir fondur. Tüm yatırımlar risk taşıyor ve endeksli fonlar piyasanın tam oynaklığına maruz kalırken - endeks değer kaybederse, fon uygundur - borsa genel eğilimi yükselişte. Zamanla, endekslerin değer kazanması muhtemeldir, bu yüzden onları izleyen ETF'ler de vardır.
Endeksli ETF'ler belirli endeksleri izlediğinden, yalnızca temel endeksler bunları eklediğinde veya kaldırdığında hisse senedi alıp satarlar. Bu, araştırma, analiz veya sezgiye dayalı olarak menkul kıymetleri seçen ve seçen bir fon yöneticisinin ihtiyacını ortadan kaldırır. Yatırım fonlarını seçerken, yatırımcılar fonun uygun şekilde yönetilmesini sağlamak için fon yöneticisini ve iade geçmişini araştırmak için büyük miktarda çaba harcamalıdır. Bu, dizinlenmiş ETF'lerle ilgili bir sorun değildir; yatırımcılar önümüzdeki yıl iyi olacağını düşündükleri bir endeks seçebilirler.
Ciddi Bir Kumar: Kaldıraçlı Fonlar
ETF'lerin çoğunluğu endekslenmesine rağmen, çok daha riskli yeni bir yatırım türü ortaya çıktı. Kaldıraçlı ETF'ler endeksleri takip eder, ancak endeksli varlıklara yatırım yapmak ve piyasanın işini yapmasına izin vermek yerine, bu fonlar endekslerin kendisinden daha fazla getiri elde etmeye çalışırken büyük miktarda borç kullanır. Kârın büyüklüğünü artırmak için borcun kullanılmasına kaldıraç denir ve bu ürünlere isimleri verilir.
Esasen kaldıraçlı ETF'ler, genellikle hissedar yatırımından elde edilen özkaynak fonlarının bir yüzdesine eşit olan belirli bir miktarda borç para alır ve bunu yatırımlarının tutarını artırmak için kullanır. Tipik olarak, bu fonlara "2X, " "3X" veya "Ultra" fonlar denir. İsimlerden de anlaşılacağı gibi, bu fonların amacı, her gün bir endeksin getirilerinin katlarından bir kısmını oluşturmaktır. Bir endeks% 10, 2X ETF% 20 kazanır. Bu büyük bir şey gibi görünse de, kaldıraçlı bir ETF'nin değeri son derece uçucu olabilir, çünkü altta yatan endeksin değeri değiştikçe sürekli olarak değişir. Endeks bir dalış yaparsa, fonun değeri ciddi bir dayak alabilir.
3X ETF'ye 1.000 $ yatırım yaptığınızı ve temel alınan endeksin ilk günde% 5 kazandığını varsayalım. Hisse senetleriniz% 15 kazanarak değeri 1.150 $ 'a yükseltir. Ancak endeks ertesi gün% 5 kaybederse, hisseleriniz yeni değerin% 15'ini veya 172, 50 $ kaybederek hisselerinizin değerini 977, 50 $ 'a düşürür.
Altta yatan endeksler her gün tutarlı bir şekilde kazanıyorsa, bu ETF'ler büyük para kazancı olabilir. Bununla birlikte, piyasa nadiren çok naziktir ve kaldıraçlı ETF'leri piyasadaki daha riskli yatırımlardan bazıları haline getirir.