Medya ve finans endüstrisi yıllardır tüketicileri bir finansal danışman seçmeye ve finansal hedeflerine ulaşmak için bir plan geliştirmeye çağırdı. Bu kesinlikle iyi bir fikir olsa da, bazı müşteriler paralarını yönetmek için birden fazla danışman kullanarak bunu bir adım daha ileri götürdüler. Bazı durumlarda, bu başka bir akıllıca hareket olabilir, ancak her zaman değil.
Finansal hedeflerinize ulaşmak için birden fazla danışmana ihtiyacınız olup olmadığı sorusu çeşitli faktörlere bağlı olacaktır. (İlgili okuma için, bakınız: Gen X Emeklilik için Nasıl Plan Yapmalıdır? )
İki, Üç Kafa Birden Daha İyi mi?
Cevaplanması daha zor bir soru birden fazla borsa veya yatırım danışmanına ihtiyacınız olup olmadığıdır. Mevcut para yöneticinizden paranın karşılığını en iyi şekilde aldığınızdan emin değilseniz, ikinci bir görüş almak için başka biriyle konuşmak isteyebilirsiniz. Burada kilit faktör, mevcut yöneticinizin kullandığı yatırım türleri; şimdi bir ayı piyasası olduğu için tanklama yapan düşük maliyetli endeks fonlarına yatırım yapıyorsanız, muhtemelen portföyünüzü paranızı daha aktif bir şekilde ticaret yapacak birine taşımaktan daha iyi olmayacaksınız, çünkü çok sayıda akademik Çalışmalar, aktif para yöneticilerinin büyük çoğunluğunun nihayetinde uzun süre piyasa endekslerini geride bıraktığını göstermektedir.
Bu nedenle, paranızın bir kısmını veya tamamını başka bir firmaya veya yöneticiye taşımaya karar verirseniz, bunu neden yaptığınızı düşünün. İkinci danışmanın yatırım felsefesinin daha gerçekçi olduğunu düşünüyorsanız veya size daha iyi sonuçlar veya daha az riskle aynı sonuçları alabileceğini gösterebilirseniz, hareket etmek doğru seçim olabilir. Ancak başka bir yere gitmeye karar vermeden önce mevcut danışmanınızdan neden memnun kalmamanızın nedenlerini kısaca belirleyebilmelisiniz. (İlgili okuma için bakınız: Danışmanlar 2 NBA Milyonerden Ne Öğrenebilir? )
Kim yetkili?
Alt çizgi
Özellikle finansal durumunuz karmaşıksa ve birkaç uzmanlık alanı gerektiriyorsa, birçok durumda birden fazla finansal danışmana sahip olmanız gerekebilir. Ancak, tüm danışmanlarınızın veya brokerlarınızın sonuçta birbirinize karşı çalışmamalarını sağlamak için sizinle aynı sayfada olmaları önemlidir. Bir finansal danışman bulma veya birden fazla danışmana sahip olmanın sizin için uygun olup olmadığı hakkında daha fazla bilgi için www.fpanet.org adresindeki Finansal Planlama Derneği web sitesini ziyaret edin. (İlgili okumalar için bkz . Emekli Olanlara Yatırım İpuçları. )