Hisse senedi yatırımları ile hedeflenen fonlar genellikle temettüler düzenli olarak ödenir. Hedef tarih fonunun dağıtım politikasına bağlı olarak, üç ayda bir veya altı ayda bir temettü ödeyebilir. Bazı hedef tarih fonları, yatırımcıların gerçekte nakit temettü almak yerine temettü dağıtımlarını fon paylarına yeniden yatırım yapmalarını sağlar.
Hedef Tarih Fonları
Hedeflenen fonlar yatırımcıların yaşlı bir emeklilik portföyü oluşturmasına ve sürdürmesine yardımcı olur. Hedef tarih fonlarının seçimi, bir yatırımcının belirtilen yaşına göre değişir, çünkü fonlar varlık tahsisini zaman hedeflenen tarihe yaklaştıkça ayarlar. Bir yatırımcı hedef tarihten ne kadar uzak olursa, bir hedef-tarih fonunun tahsisi ne kadar agresif ve riskli ise, uluslararası ve yerel sermaye yatırımları toplam portföyün% 80'inden fazlasını oluşturur. Ancak, hedef tarih yaklaştıkça fonlar varlıklarının gittikçe daha fazlasını sabit getirili menkul kıymetlere tahsis ederek portföylerinin riskini azaltır.
Hedeflenen Tarih Fonları ve Temettüler
Hedef tarih fonlarının temettü ödeyen çok sayıda şirkete yatırım yapması yaygındır. Örneğin, Fidelity Freedom 2030 Fonu ("FFFEX") yatırımcıların 2030 civarında hedef emeklilik tarihi ile yatırım yapmalarını sağlayan bir fon fonudur. Eylül 2015 itibariyle FFFEX varlıklarının% 84'ünü çeşitli Fidelity equity yatırım fonlarına tahsis etmiştir. varlıklarının% 16'sını Fidelity yatırım fonlarına bağlamaktadır. Teminat altındaki Fidelity özkaynak fonları temettü sahibi şirketlerin hisse senetlerine yatırım yaptığı için FFFEX temettü alır ve altı ayda bir hissedarlarına yeniden dağıtır. FFFEX'in yaptığı son iki temettü ödemesi Aralık 2014 ve Mayıs 2015'te yapılmıştır. FFFEX'in son 12 aylık getirisi% 1.78'dir.