Kontrollü Ödeme Nedir?
Kontrollü ödeme, kurumların nakit yönetiminde yaygın olarak kullanılan ve kurumların ödemelerini izlemesine ve yapılandırmasına yardımcı olurken, kazanılan faizden mümkün olduğunca yararlanan bir tekniktir. Kontrollü ödeme, çeklerin bankacılık sisteminden günlük olarak, genellikle çeklerin günde bir kez dağıtılmasını zorunlu kılmak suretiyle (genellikle günün erken saatlerinde) düzenlenmesi için kullanılır. Bu, belirli yatırım veya fon yönetimi hedeflerine ulaşmak için yapılır.
Kontrollü ödeme genellikle bir kurumun yatırım veya borç ödemeleri için mevcut nakit miktarını en üst düzeye çıkarmak için kullanılır. Bu, fazla fonların para piyasasına mümkün olduğunca uzun süre yatırım yapmasına olanak tanır. Bu teknik, gecikmiş ödeme veya Federal Reserve float'ına zıt bir yaklaşımdır.
Kontrollü Ödeme Açıklaması
Kontrollü ödeme, yalnızca şirketler tarafından kullanılabilen bir tür nakit yönetim hizmetidir. İsim işlevinden gelir: bir bankanın kurumsal müşterilerinin harcamalarını veya ödemelerini günlük olarak, yani kontrollü bir süre görmesini sağlar.
Kontrollü ödeme, şirketlerin her gün şirket banka hesaplarındaki bekleyen ödemeleri gözden geçirmesini ve dikkate almasını sağlar. Bu da şirketlerin yatırımlar ve borç ödemeleri için nakit akışını en üst düzeye çıkarmalarını sağlar. Ayrıca, hangi varlıkların faiz kazanma potansiyeli en yüksek olduğuna bağlı olarak ödemeler ve fonlama konusunda seçim yapma olanağı verir. Kar elde etmeye devam etmek için daha yüksek faiz getiren varlıklar daha uzun bir süre için yerinde bırakılabilirken, düşük veya kısa vadeli ödeme ihtiyaçları için daha düşük faiz getiren varlıklar kullanılabilir.
Şirketler, kazanılan faizler açısından sağladığı avantajlar nedeniyle kontrollü ödemeyi tercih etme eğilimindedir. Kazanılan faize fayda sağlamanın iki yolu vardır:
- Her şeyden önce, kazanılan faiz potansiyelini en üst düzeye çıkarmak için, şirketler genellikle daha sonra ödemelerin ödenmesi için gerekli olana kadar varlıklarını yüksek faizli kazanç hesaplarına koyacaktır. Bu teknik, şirketlerin içinde tutulan varlıklar nedeniyle hesaplarında yüksek miktarda faiz elde etmelerine yardımcı olur. Kayan ödeme süresi, bir ödemenin ilk yapıldığı tarih ile tutarın silindiği zaman arasındaki süreyi ifade eden bir terimdir.
Önemli Çıkarımlar
- Kontrollü ödeme, yalnızca şirketler tarafından kullanılabilen bir tür nakit yönetim hizmetidir. Bir bankanın kurumsal müşterilerinin harcamalarını veya ödemelerini günlük olarak, bu da kontrollü bir zaman periyodu olarak görmelerini sağlar. Kontrollü ödeme, banka sisteminden çek akışını günlük olarak, genellikle bir kez zorunlu kılmak suretiyle düzenlemek için kullanılır. -günlük çek dağılımı.
Kontrollü Ödeme Örneği
Örneğin, bir şirket mal ve hizmetler için ödeme yapmak üzere bir çek yazarsa, tahsil edilmesi birkaç gün sürecektir. Bu gecikme, hesap sahibi için faydalı olabilir, çünkü fonlar bir hesapta otururken, transfer edilmeyi beklerken faiz kazanılır. Birey bundan çok fazla alamayabilir, çünkü hesapta faiz kazanmak için sadece küçük bir miktarı olabilir. Ancak çok uluslu bir şirket için avantaj çok büyüktür, bir veya iki gün için bile önemli miktarda para biriktirir.
