Muhafazakar Yatırım Nedir?
Muhafazakar yatırım, sermayenin piyasa getirileri üzerinde korunmasına öncelik veren bir yatırım stratejisidir. Muhafazakar yatırım, sabit gelir ve para piyasası menkul kıymetleri ve genellikle mavi çipli veya büyük sermayeli hisse senetleri gibi düşük riskli menkul kıymetlere yatırım yaparak yatırım portföyünün değerini korumaya çalışır. Muhafazakar bir yatırım stratejisinde portföyün tam yarısı veya daha fazlası genellikle özkaynaklar yerine borç senetlerinde tutulacaktır.
Muhafazakar Yatırımları Anlama
Muhafazakar yatırımcıların düşük ila orta arasında değişen risk toleransları vardır. Bu nedenle, muhafazakar bir yatırım portföyünde çok miktarda düşük riskli, sabit getirili yatırımlar ve yüksek kaliteli hisse senedi ya da fonların az miktarda dağılması olacaktır. Muhafazakar bir yatırım stratejisi enflasyona karşı koruyabilse de, daha agresif stratejilere kıyasla zaman içinde önemli getiriler elde etmeyebilir. Yatırımcıların bireysel risk toleransından bağımsız olarak emeklilik yaşına yakın oldukları için genellikle konservatif yatırım yapmaya yönelmeleri teşvik edilir.
Muhafazakar Yatırım ve Portföy Stratejileri
Sermayenin ve cari gelirin korunması popüler muhafazakar yatırım stratejileridir. Sermaye merkezlerinin mevcut sermaye seviyelerinin korunması ve portföy kayıplarının önlenmesi üzerine korunması. Bir sermaye koruma stratejisi, Hazine bonoları ve mevduat sertifikaları gibi güvenli, kısa vadeli araçları içerir. Sermaye koruma stratejisi, mevcut finansal varlıklarını önemli riskler olmadan en üst düzeye çıkarmak isteyen yaşlı bir yatırımcı için uygun olabilir.
Mevcut bir gelir stratejisi, daha düşük risk toleransı olan yaşlı yatırımcılar için, emeklilik sonrası ve normal maaşları olmadan istikrarlı bir para akışı kazanmaya devam etmenin bir yolunu bulmak için uygun olabilir. Cari gelir stratejileri, temettüler ve faiz gibi ortalamanın üzerinde dağıtım yapan yatırımları belirlemeye çalışır. Mevcut gelir stratejileri, genel olarak nispeten istikrarlı olmakla birlikte, risk yelpazesi boyunca bir dizi tahsis kararına dahil edilebilir. Gelire odaklanan stratejiler, büyük sermayeli veya mavi çipli hisse senetleri gibi sürekli ödeme yapan (temerrüt riski olmadan veya temettü ödeme tarihini kaçırmadan) yerleşik işletmelerle ilgilenen bir yatırımcı için uygun olabilir.
Muhafazakar Yatırımlara Alternatifler
Muhafazakar yatırım stratejileri genellikle büyüme portföyü gibi daha agresif stratejilerden daha az geri döner. Örneğin, bir sermaye büyüme stratejisi uzun vadede sermaye değerini veya portföy değerindeki artışı en üst düzeye çıkarmayı amaçlar. Böyle bir portföy, yeni teknoloji şirketleri, önemsiz veya yatırım seviyesinin altındaki tahviller, gelişmekte olan piyasalardaki uluslararası hisse senetleri ve türevler gibi yüksek riskli küçük hisse senetlerine yatırım yapabilir.
Genel olarak, bir sermaye büyüme portföyü yaklaşık% 65-70 oranında özkaynak, % 20-25 oranında sabit getirili menkul kıymet ve kalanı nakit veya para piyasasında menkul kıymet içerecektir. Büyüme odaklı stratejiler tanım gereği yüksek getiri arayışlarına rağmen, karışım hala yatırımcıyı ciddi kayıplara karşı koruyor. Piyasa ve hisse senedi araştırmalarına aşina olan yatırımcılar, hisse senedi ve tahvil fonlarını karıştıran değer yatırım portföyünde veya hatta pasif yatırım borsa yatırım fonu (ETF) portföyünde de başarı bulabilirler.