Terörizmin Finansmanı (CFT) ile Mücadele Nedir?
Terörizmin Finansmanı (CFT) ile mücadele, siyasi, dini veya ideolojik hedeflere ulaşma amaçlı faaliyetler için fon kaynaklarını araştırmayı, analiz etmeyi, caydırmayı ve önlemeyi içerir. CFT, şiddet ve sivillere karşı şiddet tehdidi ile elde edilir. Terörist faaliyetleri destekleyen fonların kaynağını takip ederek, kolluk bu faaliyetlerin bazılarının gerçekleşmesini engelleyebilir.
Önemli Çıkarımlar
- Terörizmin Finansmanı (CFT) ile mücadele, fonların terör örgütlerine hareketini kısıtlamaya odaklanmıştır ve bankalar, hayır kurumları ve işletmeler gibi çeşitli kuruluşlara ve düzenleme, denetim ve raporlama gibi çeşitli faaliyetlere odaklanabilir. Terörizmin Finansmanı ile Mücadele süreçleri, bazı durumlarda terörist faaliyetleri finanse etmek için kullanılan meşru finansal işlemler olarak gizlenebilecek fonların hareketini belirleme ve durdurma çabalarıdır. Kara para aklama yasadışı kaynaklı para kazanmanın meşru görünmesi sürecidir ve terörizmin finansmanında önemli bir role sahip olan bu süreç, tespitten kovuşturmaya kadar CFT çabalarının büyük bir kısmının hedefidir. Finansal Eylem Görev Gücü, zayıf düzenleyici sistemlerin kötüye kullanılmasını önlemek için düzenlemeleri standartlaştırarak terörizmin finansmanıyla mücadele etmek için birlikte çalışan 35 ülkeden oluşan bir gruptur.
Terörizmin Finansmanı ile Mücadele (CFT) Nasıl Çalışır?
Terörizmin Finansmanı (CFT) ile mücadele, kolluk kuvvetlerine finansal soruşturma tekniklerinin öğretilmesini, savcılara kara para aklama davalarını kazanmalarını öğretmeyi ve şüpheli faaliyeti belirlemek için finansal denetim ve düzenleyici makamların eğitimini içerir. CFT çabaları, yardım kuruluşları, yeraltı bankacılığı kuruluşları ve kayıtlı para hizmeti işletmelerini diğer işletmeler arasında inceleyebilir. CFT, Terörizmin Karşıt Önlenmesi olarak da bilinir.
Terörizmi finanse eden bireyler ve kuruluşlar paranın nasıl kullanılacağını ve nereden kaynaklandığını gizlemek zorundadır. Fonlar yasal dini veya kültürel organizasyonlar gibi yasal kaynaklardan ya da uyuşturucu kaçakçılığı ve hükümetin yolsuzluğu gibi yasa dışı kaynaklardan gelebilir. Fonlar yasadışı bir kaynaktan da gelebilir, ancak kara para aklama yoluyla yasal bir kaynaktan gelmiş gibi görünebilir.
Kara para aklama ve terörizmin finansmanı çoğu zaman birbiriyle bağlantılıdır. Kolluk kuvvetleri kara para aklama faaliyetlerini tespit edip önleyebiliyorsa, çoğu zaman aynı anda bu fonların terör eylemlerini finanse etmek için kullanılmasını engeller. Kara para aklama ile mücadele CFT'nin anahtarıdır. Terörizmi finanse etmek için kullanılan paranın çok azı çift amaçlı yardım kuruluşlarından gelirken, çoğu hawala adı verilen yeraltı bankacılığı kuruluşlarından ve ticarete dayalı kara para aklama ve nakit kuryelerden geliyor.
Özel Hususlar
Kolluk kuvvetleri, gözetim gibi diğer yollarla bir suçlama planlamak veya bir terör eylemi gerçekleştirmek yerine, şüpheli finansal işlemleri tespit ederek ve bu işlemlerde yer alan tüm kişi ve kuruluşları izleyerek sorunu para tarafından ele alır.
Doğrudan veya dolaylı olarak bir terörist eylemi gerçekleştirmek için kasten para sağlayan herkes, terörizmi finanse etmekten suçludur. Teröristler, faaliyetlerini finanse etmek ve finansman kaynaklarını yerel ekonomilerine özgü yöntemlerle gizlemek için tipoloji adı verilen farklı yöntemler kullandığından, finansal piyasa düzenleyicileri ve kolluk kuvvetleri bu suçluları yakalamak için çeşitli teknikler kullanmalıdır.
Kara para aklama ve CFT yasalarında ülkeler arasında farklılıklar olduğunda, özellikle bazı ülkeler diğerlerinden daha zayıf kontrole sahip olduğunda, teröristler bu ülkelerin finansal sistemlerini gizlice para taşımak için kötüye kullanacaktır. Finansal sektör, ceza adalet sistemi ve bazı işletmeler ve meslekler için standartlaştırılmış prosedürler oluşturarak terörizmin finansmanını gizlemek güçleşmektedir. FATF aynı zamanda kara para aklama ve terörizmin finansmanındaki eğilimler hakkında bilgi toplar ve paylaşır ve IMF, Dünya Bankası ve Birleşmiş Milletler ile yakın işbirliği içinde çalışır.
Terörizmin Finansmanı ile Mücadelenin Faydaları
Teröristlerin para transferi için çoğu zaman onlara, özellikle de bankalara güvenmesi nedeniyle finans kurumları terörizmin finansmanıyla mücadelede önemli bir rol oynamaktadır. Bankaların hem yeni hem de mevcut müşterileri üzerinde gerekli özeni göstermelerini ve yüksek değerli nakit işlemleri gibi şüpheli işlemleri yetkililere bildirmelerini gerektiren yasalar terörizmi önlemeye yardımcı olabilir.
CFT'nin ek bir nedeni, finansal sistemin kara para aklama ve terörist finansmanı yapan suçlular tarafından kullanılmasının, finansal sistemin istikrarı için bir tehdit olarak görülmesidir. Sistem yasadışı faaliyetleri tespit edemezse, halk finansal sistemin bütünlüğüne güvenmeyebilir.
Finansal İstihbarat Birimleri (FIU) ve ülkeler arasında sınır ötesi bilgi paylaşımı uygulaması CFT'ye katkıda bulunmaktadır. FIU'lar, bireylerden ve kurumlardan alınan potansiyel olarak şüpheli finansal işlemlerin raporlarını araştıran uzmanlaşmış devlet kurumlarıdır. Daha sonra FIU'lar daha fazla soruşturma yapılmasını gerektiren işlemler hakkında kolluk kuvvetleri hakkında bilgi verir.
35 ülke ve iki bölgesel kuruluştan (Avrupa Komisyonu ve Körfez İşbirliği Konseyi) oluşan Mali Eylem Görev Gücü (FATF), kara para aklama ve terörizmin finansmanını tehditleri durdurmak için standartlaştırılmış süreçler oluşturarak mücadele etmek için çalışmaktadır. uluslararası finansal sistem.