CFA Enstitüsü şimdi, Chartered Financial Analyst (CFA) tanımlaması - yatırım karar verme sürecine katılan profesyoneller için altın standart - ve Yatırım Performansı Ölçüm Sertifikası (CIPM) dışında üçüncü bir program sunmaktadır. Bu yeni program olan Claritas Yatırım Sertifikası 20 Mayıs 2013 tarihinde Singapur'daki 66. CFA Enstitüsü Yıllık Konferansı'nda başlatılmıştır. Program, endüstri katılımcılarının 2008-09 yılındaki dünya çapındaki finansal krizini takiben finansal hizmetlere olan genel güven eksikliğinin giderilmesinde rol oynamaları için küresel bir eylem çağrısının bir parçası olarak CFA Enstitüsü tarafından iki yıllık bir süre boyunca geliştirildi. CFA Enstitüsü, Claritas Yatırım Sertifikası alan adayların edindikleri bilgilerin, uluslararası düzeyde geçerli olan eğitim ve etik için yeni bir standart belirleyerek daha güvenilir bir finans endüstrisinin şekillenmesine yardımcı olacağını umuyor.
Claritas Yatırım Sertifikası programı nedir?
Claritas Yatırım Sertifikası programı finansal hizmetler sektöründe çalışan herkesi hedeflemektedir. Yatırım endüstrisinin temellerini ve finansal hizmetler uzmanı olarak rolünü ve sorumluluklarını net bir şekilde anlamayı amaçlayan vakıf düzeyinde bir programdır.
Müfredat
Program, aşağıdaki yedi modüle ayrılmış 21 bölümden oluşan çevrimiçi, kendi kendine çalışma dersidir; (yaklaşık muayene ağırlıkları parantez içinde gösterilmiştir):
- Modül 1 - Sektöre Genel Bakış (% 5) Modül 2 - Etik ve Düzenleme (% 10) Modül 3 - Araçlar ve Girdiler (% 20) Modül 4 - Yatırım Araçları (% 20) Modül 5 - Endüstri Yapısı (% 20) Modül 6 - Endüstri Kontrolleri (% 20) Modül 7 - Müşterinin İhtiyaçlarına Hizmet Sunma (% 5)
Zaman Taahhüdü
Claritas programının üç ila altı aylık bir süre boyunca yaklaşık 80 ila 100 saat eğitim alması beklenmektedir.
harç
Bireysel kayıt ücreti 685 ABD dolarıdır ve tüm çalışma materyallerine erişimi, sınav kayıt ücretini ve bir sınav oturumunu içerir. Programı destekleyen ve işvereninize kayıt olan büyük bir firmada çalışıyorsanız, maliyet 200 ABD doları kadar düşürülebilir. İşverenler ve kurumlar aşağıdaki gibi indirimli bir fiyatla Claritas toplu kayıt fişlerini satın alabilirler: 25-99 fiş her biri 635 ABD Doları; 100-249 kupon her biri 585 ABD Doları; ve her biri 250 veya daha fazla fiş 485 ABD dolarıdır.
Çalışma materyalleri:
- Claritas Eğitim Kursunun tamamını içeren ve tüm sınav sorularının temelini oluşturan bir e-Kitap. Çevrimiçi olarak erişilebilir ve en fazla dört cihaza (iki bilgisayar ve iki mobil cihaz) indirilebilir. E-Kitap ayrıca Amazon.com üzerinden de basılabilir (her biri 45 ABD doları olan iki cilt). Bir çalışma planlayıcısı - adaylar, planlanan sınav tarihine kadar kalan gün sayısına göre, bölüm başına gereken zaman taahhüdünü değerlendirmelerine yardımcı olabilecek kişiselleştirilmiş bir planlayıcıya erişebilirler. Bölüm inceleme soruları ve uygulama soruları. Bir sahte sınav - bu gerçek Claritas sınavı ile aynı uzunluk ve konu ağırlıklarına sahiptir.
sınav
Claritas sınavına kaydolduktan sonra, aday bir sınav randevusu planlamalı ve sınavı 180 gün içinde yazmalıdır. Claritas sınavı bilgisayar tabanlıdır ve 120 dakikada tamamlanması gereken 120 çoktan seçmeli sorudan oluşur. Sınav, dünyadaki birçok Pearson VUE sınav merkezinde yapılır. Sınav adaylarından, sınav merkezinde check-in zamanı, sınav eğitimini gözden geçirme, Claritas Aday Sözü'nü gözden geçirme ve kabul etme ve sınavı tamamlama süresini içeren 2½ saate kadar izin vermeleri istenir.
Claritas programının CFA'dan farkı nedir?
Claritas Yatırım Sertifikası, CFA'dan birkaç şekilde önemli ölçüde farklıdır:
- Program kapsamı : CFA programı yaygın olarak yatırım mesleğinin en titiz kimlik doğrulama programı ve yatırım yönetimi için “altın standart” olarak kabul edilmektedir. Claritas sertifikası, yatırım endüstrisinin temellerini anlamayı amaçlayan vakıf düzeyinde bir programdır. CFA müfredatı çok daha derinlemesine olsa da, Claritas programı CFA programına kaydolmayı düşünenler için “suları test etmenin” iyi bir yolu olabilir.
- Farklı hedef pazarlar : Claritas sertifikası, yatırım endüstrisinde yatırım karar vermesine yardımcı olan herkesi hedeflemektedir. CFA programı, doğrudan yatırım karar verme sürecine katılan kişileri hedef almaktadır.
- Giriş şartları : Claritas sertifikası finansal hizmetler sektöründeki destek personeline yönelik olsa da, herhangi bir giriş kısıtlaması yoktur ve herkes bunun için kaydolabilir. Buna karşılık, CFA programına giriş koşulları oldukça katıdır - adayın bir lisans derecesi (veya bir lisans programının son yılında olması) veya dört yıllık mesleki iş deneyimine sahip olması veya dört yıllık bir kombine olması gerekir. kolej ve profesyonel iş deneyimi. Adayların ayrıca, yazılı bir şikayete konu olup olmadıklarını veya önceki iki yıl boyunca herhangi bir dava veya soruşturmaya katıldıklarını açıklayan bir Mesleki Davranış Bildirimi imzalamaları gerekmektedir.
- Sertifika / tüzük şartları : Claritas sınavını başarıyla geçen adaylara Claritas Yatırım Sertifikası verilir. Bir CFA şartı sahibi olmak için aday, her biri altı saatlik bir sınavla sona eren CFA programının her üç seviyesini de geçmek zorundadır. Buna ek olarak, adayın en az% 50'si doğrudan yatırım kararları alması gereken dört yıllık nitelikli yatırım çalışması deneyimine de sahip olmalıdır.
- Geçme seviyeleri : Claritas pilot programına katılan 2.408 adayın% 82'si sınavı başarıyla geçti. CFA programının her üç düzeyi için de 10 yıllık ortalama geçiş oranı (2003'ten 2012'ye kadar)% 42; CFA programını başlatan beş kişiden sadece biri programı başarıyla tamamlar ve CFA şartı sahibi olur.
- Taahhüt seviyeleri : Claritas programı daha ucuzdur ve CFA'dan çok daha düşük bir zaman taahhüdü gerektirir. CFA adayları, kaydın Eylül ayındaki ilk son tarihten önce mi yoksa son sınav tarihinin son saatinden önce mi yapıldığına bağlı olarak, bir kerelik kayıt ücreti 440 ABD doları ve 620 ABD Doları ile 1, 170 ABD Doları arasında değişen bir sınav kayıt ücreti ödemek zorundadır. Mart. CFA programının her seviyesi yaklaşık altı ay hazırlanır. Çoğu adayın programı tamamlaması iki ila beş yıl sürerken, başarılı adayların bunu yapması ortalama dört yıl almaktadır.
Claritas programına kimler katılmalı?
- Operasyon, yönetim, BT, insan kaynakları, pazarlama, satış, uyumluluk, müşteri hizmetleri - destek veya arka ofis / ön büro işlevlerinde yatırım karar vericileri ile çalışan profesyoneller. Programa girişte herhangi bir kısıtlama olmadığından, Claritas programı, alan değiştirmek ve finansal hizmetler endüstrisine girmek isteyen biri için uygun maliyetli bir alternatif olabilir. Ayrıca, finansal hizmetlerde giriş seviyesi pozisyonlara girmek isteyen öğrenciler için de uygun görünmektedir.
Alt çizgi
Claritas Yatırım Sertifikası'nın, uluslararası finansal hizmet sektörü için yeni temel düzey eğitim ve etik standardı olarak artan bir kabul görmesi muhtemeldir. Çoğu ülke operasyonlar ve uyumluluk gibi alanlarda - örneğin ABD'de Seri 99 ve Seri 14 sınavlarında - yer alan endüstri personeli için ülkeye özgü kimlik bilgilerine sahip olsa da, uluslararası düzeyde alternatifler yoktur. 50 ülkedeki 70 şirketten 3.300 adayın, Ocak 2013'te başlatılan pilot programa katılımcı olarak hizmet vermesi, dünyanın dört bir yanındaki büyük finans firmaları tarafından kabulü için iyi bir seçim. Pilot çalışma katılımcılarının% 43'ü bunu programın en büyük avantajlarından biri olarak gösterdiğinden, Claritas Yatırım Sertifikası'nın CFA Enstitüsü ile ilişkisi de güçlü bir pazarlama aracıdır. Claritas programı, muhtemelen CFA maratonuna başlamadan önce potansiyel CFA program katılımcıları tarafından yararlı bir sprint olarak kabul edilebilir.