Yeminli Varlık Yöneticisi (CWM) Nedir?
Chartered Wealth Manager (CWM), Küresel Finans ve Yönetim Akademisi (GAFM) tarafından resmi olarak Amerikan Finansal Yönetim Akademisi (AAFM) tarafından verilen profesyonel bir atamadır. Varlık yönetimi profesyonellerinin bilgi ve becerilerini belgelemeyi amaçlamaktadır.
CWM programının ön koşulları, servet yönetiminde üç yıl veya daha fazla mesleki deneyim ve GAFM onaylı bir derece veya belirli alanlarda yüksek lisans derecesi gibi diğer onaylı bir programdır.
Önemli Çıkarımlar
- Chartered Wealth Manager (CWM) tanımı, servet yöneticilerine sağlanan ve Global Finans ve Yönetim Akademisi tarafından sunulan profesyonel bir sertifikadır. CWM, finansal planlama, yatırımlar, risk, Ekonomi, vergi, emeklilik, emlak planlaması ve para ve bankacılık. Başvuru sahipleri finans, hukuk, ekonomi, matematik veya servet yönetimi yüksek lisans derecesine ve 5 yılı aşkın deneyime sahip olmalıdır. Profesörler, doktoralar, CPA'lar ve Avukatlar bireysel muafiyetler için başvurabilirler.
Chartered Wealth Manager'ı (CWM) Anlama
Chartered Wealth Manager programı ilişki yönetimi, iletişim, satış ve finansal planlama gibi konulara odaklanır ve yılda 15 saat sürekli eğitim gereksinimi gerektirir.
GAFM, adaylara finans, muhasebe ve yönetim danışmanlığı konusundaki bilgilerini ve kimlik bilgilerini geliştirmek için sertifika sunan küresel bir kurumdur. Akredite Finansal Analist (AFA), Akredite Yönetim Danışmanı (AMC) ve Ana Finansal Planlayıcı (MFP) gibi diğer sertifikalar da sunmaktadır. GAFM Standartlar Kurulu, 1996 yılında Orijinal Vergi ve Emlak Planlama Kanunu İncelemesinin Kurucular Danışma Komitesi ile Amerikan Finansal Yönetim ve Analistler Akademisi arasındaki birleşme yoluyla başlatılmıştır.
CWM Gereksinimleri
CWM atamasını yapmak isteyen adayların asgari akademik ve iş gereksinimlerini karşılamaları gerekir. Adaylar aşağıdakilerden ikisine sahip olmalıdır:
- ABA AACSB, ACBSP veya Equis Akredite Finans, Yatırım, Muhasebe, Vergi veya Ekonomi derecesi AAFM onaylı ve akredite bir üniversite programından çevrimiçi Yönetici Sertifika Eğitim Programlarının Tamamlanması
Başvuru sahiplerinin yüksek lisans derecesi elde ettiklerini kanıtlamak için aşağıdakilerin sunulmasını sağlamalıdır:
- AAFM onaylı bir eğitim sağlayıcısından eğitimi gösteren AAFM Sertifikasyon Başvurusu Akredite veya devlet onaylı programdan başvuru, kayıt ve derece ve sınavların tamamlandığına dair iyi niyet kanıtı öğretim çalışmaları, araştırma veya diğer ödüller
CWM sınavı gerekmez. CWM uzmanları aşağıdaki konuları kapsayan uzmanlığa sahip olmalıdır: 1. Gayrimenkul Planlaması ve Güvenleri 2. Varlık Yönetimi 3. Portföy Yönetimi 4. Uluslararası Vergilendirme 5. Emeklilik Kanunu 6. Ekonomi 7. Yatırımlar 8. Para ve Bankacılık 9. Yüksek Net Değerli Danışmanlık 10. İlişki Yönetimi, Uyum ve Etik 11. Ticari Kuruluşlar ve Kuruluşlar 12. Risk Yönetimi ve Sigorta
CWM sahiplerinin yılda en az 15 saat sürekli eğitimi tamamlamaları gerekmektedir.
CWM'nin fonksiyonları
CWM tipik olarak perakende yatırımcılara aşağıdakilere yardımcı olur:
- Yatırım Stratejileri Oluşturun: İmtiyazlı Varlık Yöneticileri, müşterilerinin risk toleransları, kişisel durumlar ve uzun vadeli finansal hedefler etrafında stratejiler geliştirir. Örneğin, bir CWM pasif gelir arayan bir yatırımcı için yüksek getirili temettü hisse senedi stoku oluşturabilir. Bağımsız Tavsiye Verme: CWM büyük miktarda finansal haber ve veriyi analiz eder ve müşterilere bağımsız bir bilgi değerlendirmesi sağlar. Örneğin, bir halka arz (IPO) için bir prospektüs okuduktan sonra, bir CWM müvekkiline yatırım yapmaktan kaçınmasını tavsiye edebilir. Aktif Dinleyin: Müşterilerin koşulları sürekli değişir. CWM yatırımcılarla düzenli toplantılar düzenler ve durumlarındaki bir değişikliğin bir yatırım stratejisi incelemesi gerektirip gerektirmediğini belirler. Örneğin, bir müşteri toplantısından sonra, bir CWM kalıtım hakkında bilgi edindikten sonra portföy yeniden dengelemesi yapmaya karar verebilir. Aktif dinleme CWM'lerin Müşterinizi Tanıyın (KYC) kuralını yerine getirmesini sağlamaya yardımcı olur. Öğretim: CWM aktif olarak yatırımcıları finansal piyasalar ve nasıl servet inşa edileceği konusunda eğitir. Müşterilerine çeşitlendirme, varlık dağılımı ve disiplinin önemi gibi temel ilkeleri öğretir. Bir CWM'nin aktif ticaret müşterileri varsa, sermayenin korunması ve risk / ödülün önemini açıklayabilirler. Mali Vasi: İmtiyazlı varlık yöneticileri, piyasaları müşteriler için izler ve portföylerini etkileyebilecek yeni fırsatlara veya potansiyel risklere karşı uyarır. Örneğin, bir CWM bir müşteriyi portföy holdingini olumsuz yönde etkileyebilecek bir sürpriz kar uyarısı hakkında bilgilendirebilir.