İddialı, yüksek performanslı ekonomi ve finans öğrencileri için yatırım bankacılığı ve varlık yönetimi kazançlı kariyer yolları sunar. Bu alanlardan birine girmek genellikle okuldan çok fazla para kazanmak anlamına gelir ve aynı zamanda büyük miktarda nüfuz sağlar. "Evrenin efendisi" terimi 1980'lerde genç, varlıklı finans profesyonellerini tanımlamak için yaratıldı ve Büyük Durgunluk'tan kaynaklanan serpinti Wall Street'in kamu algısını bir şekilde yeniden şekillendirirken, yatırım bankacılığı, varlık yönetimi ve ilgili finansal alanlar, özellikle New York gibi büyük şehirlerde bol miktarda prestij taşıyor.
Yatırım bankacıları ve varlık yöneticileri nihayetinde aynı makinede dişliler olsa da, iş görevleri ve günlük yaşamları büyük ölçüde değişir ve iki kariyer farklı kişilik türlerine hitap eder. En büyük fark, çoğunlukla yatırım bankacılarının satış tarafında faaliyet göstermesi, varlık yöneticilerinin ise alım tarafında olmasıdır.
Yatırım bankacıları finansal ürünler satar ve varlık yöneticileri müşterilerini yönetmek için satın alır. Çoğu zaman, iki profesyonel aynı işlemin zıt uçlarındadır - bir varlık yöneticisi, müşterisi adına, bir yatırım bankacısından bir yatırım ürünü satın alır. Yatırım bankacılığı genellikle daha fazla satış becerisi gerektirirken, varlık yönetimi daha fazla nicel ve analitik beceri gerektirir. Bununla birlikte, her iki kariyerdeki en başarılı profesyonellerin her iki özelliğin de iyi bir karışımı var.
Önemli Çıkarımlar
- Yatırım bankacılığı ve varlık yönetimi potansiyel olarak kazançlı finansal kariyerlerdir.Yatırım bankacıları, şirket satın alımları ile şirket satın almak için şirketlerle birlikte çalışırlar.
Yatırım bankacılığı
Yatırım bankacılığı, diğer şirketler, hükümetler ve diğer kuruluşlar için sermaye yaratma ile ilgili özel bir bankacılık bölümüdür. Yatırım bankaları her tür şirket için yeni borç ve özsermaye senetlerine sahiptir; menkul kıymet satışında yardım; hem kurumlar hem de özel yatırımcılar için birleşme ve devralmaların, yeniden yapılanmaların ve komisyoncu işlemlerinin kolaylaştırılmasına yardımcı olur. Yatırım bankaları, ihraççılara hisse senedi konulması ve yerleştirilmesi konusunda da rehberlik eder. Yatırım bankacılığı pozisyonları danışmanları, bankacılık analistlerini, sermaye piyasası analistlerini, araştırma ortaklarını, ticaret uzmanlarını ve diğerlerini içerir. Her biri kendi eğitim ve beceri altyapısına ihtiyaç duyar.
Yatırım bankacıları, fon veya sermaye toplama gibi kurumsal finansman ihtiyaçlarına yardımcı olur. Şirketler ve hükümetler, karmaşık finansal işlemleri kolaylaştırmak için yatırım bankacıları işe alır:
- Tahvil ihracı gibi borç ihracı
Yatırım bankacılığı, eşitlik ve güvenlik araştırmalarını içerebilir ve satın alma, satış ve tutma önerileri içerebilir. Yatırım bankacılığı şirketleri de likidite sağlayan veya alıcıları ve satıcıları piyasayı "yapmak" için bağlayan piyasa yapıcılarıdır.
Hemen hemen her yatırım bankacılığı iştirakçi ya da analist olarak başlar ve başkan yardımcısı ya da genel müdür olarak görev yapmak için yeterli yıl ayırmayı umar.
Varlık Yönetimi
Varlık yöneticileri, müşterilerinin paralarını yöneterek yatırım hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olur. Yatırım yöneticilerinin müşterileri, bireysel yatırımcıların yanı sıra eğitim kurumları, sigorta şirketleri, emeklilik fonları, emeklilik planları ve hükümetler gibi kurumsal yatırımcıları içerebilir. Yatırım yöneticileri, altın ve gümüş gibi değerli metaller dahil olmak üzere hisse senetleri, tahviller ve emtialarla çalışabilirler. Net değeri yüksek bireysel portföylerin yanı sıra varlık yöneticileri, riskten korunma fonlarını ve emeklilik planlarını yönetir ve - daha küçük yatırımcılara daha iyi hizmet verebilmek için - yatırım fonları, endeks fonları veya borsada işlem gören fonlar gibi, tek merkezileştirilmiş portföy.
Varlık yöneticileri, firmaya bağlı olarak aşağıdakileri içerebilecek çeşitli rollere ve sorumluluklara sahip olabilir:
- Finansal tablo analizi Tahvil ve hisse senetlerinin uygun bir karışımı gibi portföy tahsisiEvite araştırması ve alım satımı önerileri Finansal planlama ve danışmanlık Gayrimenkul ve emeklilik planlaması ile varlık dağılımı
Eğitim Gerekli
Tıp, hukuk veya kamu muhasebesinin aksine, ne yatırım bankacılığı ne de varlık yönetimi katı, genel eğitim gereksinimleri gerektirmez. İleri derece her iki alanda da bir varlık olarak görülür, ancak birçok başarılı yatırım bankacısı ve varlık yöneticisi kariyerlerine sadece lisans derecesi ile başlar. Bazen, bu insanlar kural değil istisna olsa da, üniversiteyi bitirmemiş birini bulabilirsiniz.
İster ileri derece ister lisans derecesi olsun, yeni yatırım bankacılığı ve varlık yönetimi işe alımlarının büyük bir çoğunluğu Ivy League okulları, Chicago Üniversitesi veya Duke Üniversitesi gibi prestijli okullardan gelir. Bu okulların hepsi yatırım bankaları ve varlık yönetimi firmaları için verimli istihdam alanları olarak hizmet vermektedir. İkinci aşama üniversiteler ve parti okulları ise bu tür şirketleri nadiren iş fuarlarına çekmektedir.
Okullaşma esnek olsa da, iş görevlerine bağlı olarak lisanslama genellikle zorunludur. Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA), menkul kıymet satışı yapan herkesin her bir güvenlik için belirli lisansları korumasını gerektirir. Bu lisanslar Seri 7, Seri 63 ve Seri 3'ü içerir. Bunun ötesinde, her kariyer için işe alım yapan bireysel firmalar kendi eğitim ve lisanslama şartlarını dayatabilirler.
Gerekli Beceriler
Yatırım bankacıları güçlü insan becerilerine, yorulmak bilmeyen bir iş ahlakına ve piyasalara olan sevgiye sahip olmalıdır. Büyük bankaların birçoğu, Büyük Durgunluk'tan bu yana kurumsal kültürlerini yeniden şekillendirmek için çalışırken, daha az kıvrımlı ve daha aile dostu hale gelirken, yatırım bankacılığı, agresif, yüksek enerjili profesyoneller için en uygun zorlu bir kariyer.
80 ve 90 saatlik haftalar, özellikle ilk birkaç yıl içinde bir yatırım bankacılığı normu olduğundan, yeni işe alımlar zor işlerden ve uzun saatler sürmekten korkamaz. Müşteri kişiliklerinin farklı bir karışımıyla yapılan telefon görüşmeleri bu uzun saatler boyunca sabittir, bu nedenle iyi insanlar becerileri ve uyum sağlama ve ikna edici konuşma yeteneği bir zorunluluktur. Yatırım bankacılarının güçlü bir niceliksel zekaya ve piyasaları keskin bir şekilde anlamaları ve sevmeleri gerekir.
Varlık yöneticileri daha az satış yapmakla ve daha sık olarak müşteri portföylerini yönetmekle ilgili teknik çalışmalarla görevlendirilir. İnsanların becerileri hala önemli olmakla birlikte, müşteriler paralarını yöneten kişi ile rahat olmak istediklerinden daha önemli olan, piyasaları takip etmek ve kazançlı yatırım fırsatlarını tespit etmek için neredeyse doğuştan gelen bir yetenektir. Matematik ve istatistikte başarılı olan ancak elit satış becerilerine sahip olmayan öğrenciler için varlık yönetimi genellikle finans dünyasına ideal bir uyum sağlar.
Maaş başlangıcı
Çevrimiçi finans topluluğu Wall Street Oasis'e göre Bank of America Merrill Lynch, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley ve Wells Fargo gibi büyük bankalarda yatırım bankacısı için ortalama başlangıç maaşı 2017'de 85.000 dolardı. Birçoğu performansa dayanan bonuslar, genellikle bir birinci yıl bankacının toplam gelirini yaklaşık 105.000 $ 'a çıkarır. Bu parayı kazanmak için gereken saatlerin genellikle tipik bir ofis çalışanının çalışmasının iki katından daha fazla olduğunu unutmayın, bu nedenle yatırım bankacısının saatlik bir ücret, yıllık rakamın ses çıkardığı kadar yüksek değildir.
Yatırım bankacılığı analisti olarak iki ila üç yıl sonra, kişi ortalama yıllık maaşı $ 138.000 olan artı ikramiye olarak ortalama 77.000 $ (ilk yıl için daha az üçüncü yıl için) olan bir ortak pozisyona geçer. bir başkan yardımcısı ve daha sonra yönetmen ya da genel müdür olmak, sonunda yılda birkaç yüz bin maaş ve ikramiye kazanmak.
Varlık yöneticisi maaşları, Glassdoor'a göre, yönetim altındaki varlıkların türü ve büyüklüğüne (AUM) göre 63.000 $ ile 128.000 $ arasında değişmektedir. Birçok varlık yöneticisi ücret tabanlıdır; temel maaşlarının üstünde kazandıkları bonuslar yönettikleri paranın düz bir yüzdesini temsil eder ve bu paranın performansına bağlı olarak değişmez. Yönetim altında çok paraya sahip saygın bir varlık yöneticisi yılda birkaç yüz bin dolar kazanıyor.
İş yaşam dengesi
Yatırım bankacılarının çalışmaya öncelik vermeleri beklenmektedir. Bu pazartesiden cumaya 9 ila 5 arası bir konser değil. 80 saatlik haftalarda rahat olmayan çalışanlar, endüstride nadiren uzun süre dayanırlar. Hemen hemen her Cumartesi en azından kısmen işte geçirilir ve Pazar günleri bile bir yatırım bankacısı için izin günleri garanti edilmez. İş-yaşam dengesi, yatırım bankacılığında yanlış bir isimdir, çünkü iş yaşamdır.
Varlık yöneticileri daha makul saatleri korurlar. Bir kişinin tam çalışma saatleri işverene göre değişmekle birlikte, 40 ila 50 saatlik haftalar endüstride oldukça standarttır, bazen Cumartesi çalışmaları gerekir, ancak çoğunlukla hafta sonları kapalıdır. Kariyer seçimi için iş-yaşam dengesini öncelik listesinin en üstüne yerleştiren herkes bu iki kariyer arasında kolay bir seçim yapabilir.
Hangisini Seçmelisiniz
Her iki kariyer de kazançlı, prestijli ve seçicidir. Her iki alanda da teklif almak, doğru bir şey yaptığınız anlamına gelir. İkisi arasında hangi kariyer daha uygun ise, beceri setinize ve önceliklerinize bağlıdır. Daha agresif, ikna edici becerilere sahip ve işleri için yaşayan profesyoneller yatırım bankacılığında daha iyisini yapma eğilimindedir. Daha serebral, kantitatif olarak eğimli, nazik fakat doğal doğumlu satış görevlileri olmayan ve sağlıklı bir iş-yaşam dengesine öncelik veren kişiler muhtemelen varlık yöneticileri olarak daha iyi durumdadırlar.
