Evet. Minimum bir ilk satın alma tutarı veya itfa ücreti uygulanması gerekliliğine bakılmaksızın, yatırım fonunun hisselerini serbestçe satın alıp satabilirsiniz. Bu anlamda yatırım, herhangi bir yatırım fonundaki yatırımcıların paralarına sınırsız erişime sahip olmaları nedeniyle tamamen likittir.
Bununla birlikte, bir fonun asgari bakiye seviyesinin altına düşmesi veya itfa ücretinin tetiklenmesi için mali sonuçlar vardır. Bunlar farklı fon şirketleri arasında değişiklik gösterir ve bazıları diğerlerinden daha zahmetlidir.
Yıllık ücretler
Yatırım yaptığınız bir fonun minimum başlangıç satın alma seviyesi 2.500 ABD doları olduğunu varsayalım. İlk yatırımınızın ardından fondan para çekmek için hisse satarsınız ve fon bakiyeniz 2.400 dolara düşer. Genel olarak, fon şirketleri yılda bir kez tüm fon bakiyelerine bakarlar ve bir kerelik yıllık ücreti değerlendirecekleri "düşük bakiyeler" i ararlar. Bu durumda, 10 dolarlık bir ücret oldukça tipik görünmektedir.
Önden yüklenen satış ücretini ödeyip ödemediğiniz önemsizdir. Önden yüklemeli satış ücreti aracıya (finansal planlayıcınız, yatırım danışmanınız veya aracı şirketiniz) gider ve hemen yatırımınızdan düşülür. Daha sonra ne gibi önlemler alırsanız yapın, fon hisselerinin satışında bir etkisi yoktur.
Geri Ödeme Ücretleri
İtfa ücretleri, piyasa zamanlayıcılarının bir fonun performansını olumsuz etkilemesini engellemek için bazı fonlarla birlikte kullanılır. Spekülatörler tarafından yatırım fonlarında içe ve dışa ticaret, genel olarak toplam getiri üzerinde olumsuz bir etkiye dönüşen fon performansını bozar. Fon şirketleri, bu etkinliğe yatkın olduklarını düşündükleri fonlara itfa ücretleri uygular. Bunlar, uzun vadeli çıkarları olan fon yatırımcılarını korumak içindir.
Genel fon şirketi uygulaması, bir itfa ücreti için 90 günlük elde tutma süresi kullanmaktır - ancak bu bir yıla kadar uzayabilir). Bu, fondaki ilk satın alımdan 90 gün önce satılan herhangi bir fon payının, örneğin% 1 ücrete tabi olacağı anlamına gelir. Piyasa zamanlayıcıları, ustura ince marjlarla çalıştığı için, yatırım fonları yatırımlarının hızlı ticareti nedeniyle caydırılırlar.
Bu nedenle, geri ödeme dönemine saygı duyarsanız erken geri ödeme cezalarından kaçınacaksınız.
Alt çizgi
Yatırım fonu hisselerini sattığınız fiyatı belirleyemeyeceğinizi bilmelisiniz. Satış yaptığınızda, işlem o günün işlemi için net varlık değerinde (NAV) yürütülür. Bu değer günün sonunda belirlenir ve fonun kendisi tarafından hesaplanır.