Elde edilen ara gelirin yatırıma yeniden yatırıldığı yeniden yatırımın uzun vadeli getirileri artırdığı bilinmektedir. Ancak, belirli ihtiyaçlarını karşılamak için periyodik aralıklarla küçük düzenli gelir parçaları almak isteyen yatırımcılar vardır. Tahvillerden periyodik kupon ödemesi, hisse senetlerinden ve yatırım fonlarından düzenli temettü, yatırımlardan gerekli düzenli geliri sunar.
Bu makalede, düzenli olarak temettü ödediği bilinen ve yatırımcının periyodik ödemeler yapmasına yardımcı olan en yüksek yatırım fonları tartışılmaktadır.
Yatırım Fonları Temettü Nasıl Öder?
Yatırım fonları temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapar. Bu kurucu hisse senetlerinden temettü farklı zamanlarda alınır. Temettü yeniden yatırım planını takip eden fonlar, alınan temettü tutarını hisse senetlerine yeniden yatırır. Temettü ödeme planını izleyen diğerleri, temettü gelirini bir ay / çeyrek / altı aylık bir dönemde toplamaya devam ederler ve sonra fon sahiplerine aylık / üç aylık / altı aylık temettü ödemesi yaparlar.
Bir fon giderlerden sonra gelir öder. Bir fon, temettü ödeyen kurucu hisse senetlerinden düzenli olarak getiri alıyorsa, bu giderler (kısmen / tamamen) temettü gelirinden karşılanabilir. Yerel yasalara bağlı olarak, temettü geliri vergiden muaf olabilir ve bu da yatırımcının faydalarına katkıda bulunur.
Yatırımcılar ayrıca şirketlerin hisse senetlerine temettü ödemeleri yapmak zorunda olmadıklarını da belirtmelidir. Temettü geliri arayan yatırımcılar, temettü ödeyen yatırım fonlarını bireysel hisse senetlerinden daha iyi bir bahis olarak bulabilirler, çünkü ikincil hisse senedi mevcut temettü gelirini birden fazla hisse senedinden toplar.
Yatırım Fonlarını Ödeyen En Yüksek Kar Payı
İşte yüksek temettü getirileri ile düzenli temettü ödeyen en yüksek yatırım fonları. Bir fonun temettü ödeyen performansını ölçmek için yararlı bir kriter, yatırım fonu getirisini Ocak 2019'da% 1.99 civarında olduğu tahmin edilen benchmark S & P500 endeksinin getirisi ile karşılaştırmaktır. Son on iki aylık (ttm) fon getirisi (30 Eylül 2015 itibariyle) değerler aşağıda belirtilen her bir fon için dahil edilmiştir.
- Öncü Yüksek Temettü Getirisi Endeks Fonu (VHDYX): VHDYX, FTSE Yüksek Temettü Getirisi Endeksinin performansını tekrarlamaya çalışan bir endeks fonudur. Bu endeks, genellikle beklenenden daha yüksek veya ortalamadan daha fazla temettü ödeyen şirketlerin hisse senetlerini içerir. Bir endeks fonu olan VHDYX, gösterge stok bileşenlerini aynı oranda çoğaltır. Bu fon, kuruluşundan bu yana üç ayda bir temettü ödeme konusunda tutarlı bir geçmişe sahiptir. Endeks fonu olan bu oran en düşük gider oranına% 0.18 ve fon getirisine (ttm)% 3.29 sahiptir. Ortalama temettü gelirinden (Fon İzahnamesi) yüksek arayan herkes için mükemmel bir düşük maliyetli fon olabilir. Vanguard Temettü Takdir Endeks Fonu (VDAIX): VDAIX, NASDAQ ABD Temettü Kazananlar Seçme Endeksinin performansını tekrarlamaya çalışan bir endeks fonudur. Bu benzersiz endeks, zaman içinde temettü ödemelerini artıran hisse senetlerinden oluşmaktadır. Endeks fonu olan VDAIX, gösterge stok bileşenlerini aynı oranda çoğaltır. Bu fon, kuruluşundan bu yana üç ayda bir temettü ödeme konusunda tutarlı bir geçmişe sahiptir. Endeks fonu olan bu oran en düşük% 0, 2 gider oranlarından birine sahiptir ve fon getirisi (ttm)% 2, 33'tür. (Fon İzahnamesi) Columbia Temettü Fırsat Fonu (INUTX): INUTX, hem ABD için ortak hisse senetleri, imtiyazlı hisse senetleri, türev ürünler ve yapılandırılmış enstrümanlar ve değişen piyasa alabora olmuş şirketlerin yabancı menkul kıymetlerini içeren çeşitlendirilmiş bir portföy portföyü sunmaktadır. Menkul kıymetlerin seçiminde öncelikli kriterler temettü ödemesidir. Gider oranı% 1 ve temettü getirisi (ttm)% 3.17'dir. Her üç ayda bir düzenli temettü ödüyor. (Fon İzahnamesi) Öncü Temettü Büyüme Fonu (VDIGX): Bu fon, öncelikle piyasaya göre değeri düşük olan ve temettü ödeme potansiyeline sahip olan büyük ve (bazen de orta büyüklükte) ABD ve küresel şirketlerin çeşitlendirilmiş bir portföyüne yatırım yapar. düzenli olarak. Fon araştırması, daha fazla gelire yol açan yüksek kazanç büyüme potansiyeline sahip şirketleri ve şirket yönetiminin temettü ödemelerini artırma istekliliğini belirlemeye çalışıyor. Verimi (ttm)% 1.95'tir. % 0.32'lik bir gider oranı ile bu fon, kuruluşundan bu yana üç ayda bir temettü ödeme konusunda tutarlı bir geçmişe sahiptir. (Fon İzahnamesi) T. Rowe Price Temettü Büyüme Fonu (PRDGX): Bir dönemde artan temettüler, şirketin finansal sağlık ve büyümesinin olumlu göstergeleri olduğu ilkesine dayanarak, PRDGX büyük ve orta boy hisse senetlerine yatırım yapmayı düşünüyor. kazanç ve temettülerde ortalamanın üzerinde büyüme. Çeşitlendirilmiş sanayi sektörlerinde hem ABD'ye hem de küresel şirketlere yatırım yapmaktadır, ancak ikincisinin payı genellikle tek hanelerde kalmaktadır. Mevcut% 1, 73'lük getiri (ttm), Standard & Poor'un% 2'lik 500 Endeks getirisinin gerisinde kalsa da, bu fon temettü geliri ile iyi bir büyüme karışımı sunuyor. Aktif olarak yönetilen bir fon olarak, % 0, 65'lik bir gider oranına sahiptir ve üç aylık temettü ödemelerinin tutarlı bir geçmişini korumuştur (Fon İzahnamesi) Birleşik Stratejik Değer Temettü Fonu (SVAAX): Üç aylık temettülerden memnun değil misiniz ve daha sık ödeme mi istiyorsunuz? SVAAX size aylık temettü sunar. Büyük ve orta büyüklükteki ABD ve yabancı hisse senetleri ile Amerikan mevduat makbuzlarına (ADR'ler) yatırım yapan bu fon, gelecekteki temettü ödemeleri için yüksek büyüme potansiyeline ve temettü odaklı değer özelliklerine sahip şirketleri seçer. Gider oranı% 1, 06, fon getirisi (ttm)% 3, 13. (Fon İzahnamesi) Öncü Sermaye Gelirleri Fonu (VEIRX): Bu fon yavaş büyüyen ancak yüksek getirili şirketler olan büyük ve orta büyüklükteki yerli ABD şirketlerine odaklanmaktadır. Fon, ortalamanın üzerinde temettü geliri ödeyen düşük değerli şirketleri seçmeye çalışıyor. Bu fon üç ayda bir düzenli temettü ödüyor. İlginç bir şekilde, bu fonun temettü ödeme geçmişinden görülebileceği gibi özellikle Aralık ayında (ara sıra olmasına rağmen) daha yüksek ödeme yapma geçmişi vardır. Gider oranı% 0.2, fon getirisi (ttm)% 2.96'dır. (Fon İzahnamesi) Neuberger Berman Hisse Senedi Gelir Fonu (NBHAX): Bu fon, hisse senetleri, REIT'ler, dönüştürülebilir imtiyazlı hisse senedi, konvertibl menkul kıymetler ve arama ve koyma opsiyonları gibi yüksek kâr payı ödeyen hisse senetlerine yatırım yapmak amacıyla yatırım yapar kıyaslama S&P 500 Endeksinin ortalama veriminden daha iyi bir akım verimi. Verimi (ttm)% 2.60'tır. Üç ayda bir temettü öder (temettü geçmişi) ve gider oranı% 1, 05'dir. (Fon İzahnamesi)
Alt çizgi
Temettü düzenli olarak ödenmesi, esas olarak şirketin işletme sermayesinden para çeker. Bunun yerine, şirket işindeki temettü parasını yeniden yatırım yaparak daha yüksek getiri elde etmiş olabilir ve bu da hisse senedi fiyatlarının değer kazanmasına yol açar. Buna ek olarak, temettü ödemesi aynı zamanda bileşikleştirmenin faydalarını da vurur. Düzenli temettü geliri arayan yatırımcılar, yüksek temettü ödeyen yatırım fonlarına yatırım yapmadan önce bu sınırlamaları ve etkileri göz önünde bulundurmalıdır.