Barings Bank neydi?
Barings Banks, tüccarlarından birinin Singapur ofisinde faaliyet gösteren 28 yaşındaki Nick Leeson'un yetkisiz işlemlerde 1, 3 milyar dolar kaybetmesinden sonra 1995'te çökmüş bir İngiliz ticaret bankasıydı.
Barings Bank
1762'de kurulan Barings, dünyanın en büyük ve en istikrarlı bankaları arasındaydı. Ancak, vadeli işlem sözleşmelerinde yetkisiz spekülasyonlar ve diğer spekülatif ilişkiler sayesinde, 26 Şubat 1995'te faaliyetlerini durdurdu. Bunun doğrudan nedeni, yetkisiz işlemler sonrasında nakit gereksinimlerini karşılayamamasıydı. İngiltere Merkez Bankası'nın bir kurtarma paketi düzenleme çabaları bile kaçınılmaz çöküşü engelleyemedi.
Leeson'un o zamandan beri itibarı, denetimsiz veya gözetim olmadan çalışan haydut bir tüccardan biriydi. Kayıp sırasında, hem Japonya'daki Osaka Menkul Kıymetler Borsası hem de Singapur'daki Singapur Uluslararası Para Borsası'nda Nikkei 225 vadeli işlem sözleşmesi alıp satarak bir arbitraj ticaretine atandı. Bununla birlikte, iki pazar arasındaki fiyatlandırmadaki küçük farklılıklardan yararlanmak için eşzamanlı işlemler başlatmak yerine, altta yatan endeksin yönlü hareketlerine bahis yaparak daha büyük bir kar elde etmeyi umarak sözleşmelerini yaptı.
Daha da kötüsü, Leeson sakladı muhasebe hileleriyle kaybetti. Banka bunu daha önce keşfetmiş olsaydı, büyük ama yıkıcı olmayan kayıplar alıp çözücü olarak kalacaktı. Ne yazık ki, firma Leeson'un ticaret kayıplarının nihayet keşfedilmesinden sonra bir haftadan daha az iflas etmiş ilan edildi. Bu olaydan sonra Leeson tutuklandı ve Singapur hapishanesinde altı buçuk yıl hapse mahkencedm edildi. Bununla birlikte, 1999 yılında kolon kanseri tanısı konulduktan sonra serbest bırakıldı.
Önemli Çıkarımlar
- Barings Bank, 1995 yılında Nick Leeson adlı bir tüccar bir dizi yetkisiz ve riskli ticarete girdikten sonra başarısız olan İngiltere merkezli bir ticaret bankacılığı şirketidir. Bir milyar doların üzerinde (mevcut sermayesinin iki katından fazla) kaybeden barikatlar iflas etti. Ticaret çöküşünün ardından Leeson, bir Singapur hapishanesinde hizmet verirken uygun bir şekilde Rogue Trader adını yazdı. Bankanın varlıkları daha sonra ING Barings'i oluşturan Hollanda ING Groep tarafından satın alındı. Bu bağlı şirket daha sonra 2001 yılında ABN Amro'ya satıldı.
edinme
Hollanda bankası ING Group, Barings Bank'ı 1995 yılında nominal tutarı 1.00 £ olan tüm Barings'in yükümlülüklerini üstlenerek ve yan kuruluşu ING Barings'i oluşturan satın aldı. Birkaç yıl sonra, 2001 yılında ING, ABD merkezli operasyonları 275 milyon dolara başka bir Hollanda bankası olan ABN Amro'ya sattı. ING'nin Avrupa bankacılık bölümü ING Barings'in geri kalanını emdi.
Barings adı, her ikisi de diğer şirketlerin yan kuruluşları olan sadece iki bölümde bir süre yaşadı. Baring Asset Management (BAM) artık MassMutual'ın bir parçası. BAM'ın Finansal Hizmetler Grubu 2016 yılında özel oluncaya kadar Kuzey Güven'in bir parçası oldu.
Hollywood
1996 yılında ve hapishanedeyken, Nick Leeson, Barings'in çöküşüne yol açan eylemlerini detaylandırdığı "Rogue Trader: Barings Bank'ı Nasıl Yıktım ve Finansal Dünyayı Nasıl Salladım" başlıklı otobiyografisini yayınladı. Kitap daha sonra Ewan McGregor'un oynadığı Leeson rolüyle kurgusal bir filme dönüştü.