Dengeli Yatırım Stratejisi Nedir?
Dengeli bir yatırım stratejisi, riski ve getiriyi dengelemeyi amaçlayan bir portföydeki yatırımları birleştirmenin bir yoludur. Tipik olarak, dengeli portföyler hisse senetleri ve tahviller arasında eşit olarak bölünür.
Önemli Çıkarımlar
- Dengeli bir yatırım stratejisi, sermayenin korunması ve büyüme arasında bir denge arayan stratejidir. Orta derecede risk toleransı olan yatırımcılar tarafından kullanılır ve genellikle 50/50 hisse senetleri ve tahvillerin karışımından oluşur. tam spektrum. Daha tutucu yatırımcılar sermaye koruma stratejilerini tercih edebilirken, daha agresif yatırımcılar büyüme stratejilerini tercih edebilirler.
Dengeli Yatırım Stratejisini Anlama
İlgili yatırımcının tercihlerine ve risk toleransına bağlı olarak bir portföy oluşturmanın birçok farklı yolu vardır.
Yelpazenin bir ucunda sermayenin korunmasına ve cari gelire yönelik stratejiler var. Bunlar genellikle mevduat sertifikaları (CD'ler), yüksek dereceli tahviller, para piyasası araçları ve bazı mavi çip temettü ödeyen hisse senetleri gibi güvenli ancak düşük getirili yatırımlardan oluşur. Bu stratejiler, halihazırda sahip oldukları sermayeyi korumakla en çok ilgilenen ve bu sermayeyi büyütmekle daha az ilgilenen yatırımcılar için en uygun stratejilerdir.
Spektrumun diğer ucunda büyümeye yönelik stratejileriniz var. Bu daha agresif stratejiler genellikle piyasa değeri daha küçük olanlar da dahil olmak üzere hisse senetlerinin daha fazla ağırlıklandırılmasını içerir. Sabit gelirli araçlar dahil edilirse, daha düşük kredi notuna veya daha az güvenliğe sahip olabilirler, ancak borçlar, imtiyazlı hisse senetleri veya daha yüksek getirili şirket tahvilleri gibi daha yüksek getiri sağlayabilirler. Bu stratejiler, yüksek risk toleransı olan ve daha iyi beklenen uzun vadeli getiri karşılığında daha fazla kısa vadeli oynaklığı kabul etmekte rahat olan genç yatırımcılar için en iyisidir.
Bu iki kamp arasında bulunan yatırımcılar dengeli bir yatırım stratejisi seçebilirler. Bu, daha muhafazakar ve agresif yaklaşımların karışım öğelerinden oluşacaktır. Örneğin, dengeli bir portföy% 25 temettü ödeyen mavi çip hisse senetleri, % 25 küçük kapitalizasyon hisse senetleri, % 25 AAA dereceli devlet tahvili ve% 25 yatırım sınıfı şirket tahvillerinden oluşabilir. Her ne kadar kesin parametreler birçok farklı şekilde ince ayarlanabilse de, çoğu dengeli yatırımcı, sermaye korunma olasılığının yüksek olmasının yanı sıra sermayelerinde mütevazı getiriler elde etmek isteyecektir.
Geçmişte, yatırımcıların ilgili bireysel yatırımları satın alarak portföylerini manuel olarak bir araya getirmeleri gerekecekti. Aksi takdirde, yatırım danışmanları veya finansal kurumları aracılığıyla sunulan hizmetler gibi profesyonellere güvenmeleri gerekir. Ancak bugün, yatırım platformlarının risk toleransı ile organize edilen bir dizi stratejiye otomatik olarak yatırım yapmalarını sağlayan çevrimiçi platformlar çoğaldı. Günümüz yatırımcıları için portföy tahsisi sürecine her zamankinden daha erişilebilir.
Hedef ve Öznel Risk Toleransı
Hangi stratejiyi seçeceğine karar verirken, yatırımcılar için sadece net değer ve gelir gibi nesnel risklerini değil, aynı zamanda öznel risk toleranslarını da dikkate almak önemlidir.
Dengeli Yatırım Stratejisine Gerçek Dünya Örneği
Emma, 20'li yılların ortalarında yeni bir üniversite mezunudur. Yatırım için yeni ve yatırım için yaklaşık 10.000 dolar var. Önümüzdeki birkaç yıl içinde peşinat ödemeyi planlasa da, yatırım sermayesine acil bir ihtiyacı yoktur ve ani bir piyasa düşüşü durumunda sermayesini daha uygun bir zamana kadar geri çekmeyi erteleyebilir.
Nesnel olarak, Emma'nın gençliği ve finansal koşulları onu, uzun vadeli büyüme potansiyeli yüksek olan nispeten riskli bir yatırım stratejisi benimsemek için iyi bir konuma getirdi. Bununla birlikte, öznel risk toleransı göz önüne alındığında, daha muhafazakar bir yaklaşım seçer.
Çevrimiçi bir yatırım platformu kullanan Emma, sabit getirili ve hisse senedine dayalı menkul kıymetler arasında 50/50'lik bir pay içeren dengeli bir yatırım stratejisine karar verir. Sabit getirili menkul kıymetler, yüksek dereceli devlet tahvillerinin yanı sıra yüksek oranlı bazı kurumsal tahvillerden oluşmaktadır. Hisse senetleri, hepsi istikrarlı kazanç ve temettü ödemeleri ile tanınan mavi çipli hisse senetlerinden oluşmaktadır.