Yakın İlgi Sahtekarlığı Nedir?
Yakınlık sahtekarlığı, bir ressamın tanımlanabilir bir grubun üyelerini ırk, yaş, din, vb. Şeylere göre hedeflediği bir tür yatırım sahtekarlığıdır. Dolandırıcı, grubun bir üyesi ya da öyle davranır. Genellikle dolandırıcı bir Ponzi veya piramit şemasını teşvik eder.
Yakın İlgi Sahtekarlığını Anlama
Yakınlık sahtekarlığı, grup içindeki doğal güveni güçlendirir ve kullanır. Örneğin, bir sahtekâr belirli bir dini cemaati hedefleyebilir. Çoğu zaman, kişi, yatırım planını pazarlamak için grubun liderinin yardımını almaya çalışacaktır. Bu durumda, lider hileli programda istenmeyen bir piyon haline gelir. Mağdurlar genellikle yetkilileri bilgilendirmek veya yasal çözüm yollarını takip etmekte ve bunun yerine özellikle sahtekârlar saygın toplumu veya dini liderleri başkalarını yatırım yapmaya ikna etmek için manipüle ettiklerinde grup içinde bir şeyler yapmaya çalışmakta başarısız olmaktadırlar.
Önemli Çıkarımlar
- Afinite sahtekarlığı genellikle Ponzi veya piramit şemalarını içerir. Afinite sahtekarlığının en iyi bilinen örneklerinden biri Bernard Madoff ve onun Ponzi şemasıdır. Afinite sahtekarlığı küresel olarak gerçekleşirken, ABD örneklerinde en iyisi belgelenmiştir.
Yakın İlgi Sahtekarlığı Örneği
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), geniş bir yelpazedeki grupları hedefleyen yakınlık sahtekarlıklarını araştırır ve bunlara karşı harekete geçer. Son zamanlardaki vakalar arasında, Houston bölgesindeki Lübnan ve Dürzi topluluklarının diğer üyeleri arasında yatırımcıları dolandıran eski bir Marine ve Texas Land'deki Sugar Land'de bir günlük tüccarı hedefleyen eski bir hedge fonu vardı. Başka bir davada SEC, Los Angeles'taki Fars-Yahudi cemaatinin üyelerini hedef alan ve devam eden bir Ponzi planını durdurmak için bir acil durum mahkemesi emri aldı.
Ancak tarihteki en büyük yakınlık sahtekarlığı, Kasım 2008'in sonlarında ortaya çıkan Bernard L. Madoff Yatırım Menkul Kıymetler tarafından gerçekleştirildi. Madoff'un kendi oğulları, işlerinin bir “dev Ponzi şeması” olduğunu erkeklere itiraf ettikten sonra onu teslim etti. Madoff'un firması, birçok kişi ve finans firması arasında, Yeshiva Üniversitesi, Maimonides Okulu, Kehilath Jeshurun Sinagogu, Ramaz, SAR Akademisi ve Holokost kurbanı Elie Wiesel'in vakıf ve kişisel tasarrufları. Madoff'un planı, oldukça tipik olan 2008 ekonomik çöküşü sırasında ortaya çıktı çünkü birçok yatırımcı başka yerlerde eksiklikleri gidermek için para çekmeye çalıştığından dolandırıcılık zayıf bir ekonomide çökme eğilimindedir.
Sorun küresel ancak ABD'de en iyi şekilde belgelendi. Ponzi şemaları tarafından hedeflenen en yaygın afinite grupları yaşlı veya emekliydi; dini gruplar; ve etnik gruplar. Bu üç hedef grup, çalışmalarındaki tüm afinite grubu vakalarının% 85'ini oluşturmuştur.
The Economist'e göre , Utah, ABD'de kişi başına en çok afinite sahtekarlığını görüyor, çünkü eyalet sakinlerinin çoğu LDS Kilisesi topluluğuna ait. LDS topluluğunun üyeleri, kilise liderliğine ait olan veya kendilerini bu gruba ait olarak sunan başkalarına son derece güvenme eğilimindedir ve bu topluluğu bu aldatmacaya karşı son derece savunmasız hale getirir. Yalnızca 2010 yılında, Utahns yakınlık dolandırıcılıklarından yaklaşık 1.4 milyar dolar kaybetti. Afinite sahtekarlığı en çok Utah İlçesinde, özellikle Alp ve Provo arasındaki bölgede yaygındır.