Piyasaların iniş ve çıkışlarını izlemek için sınırlı zamanı olan yatırımcılar için yatırım fonları iyi bir alternatif sunar. Bireysel stok toplamadan vazgeçip yatırım fonlarına dönmenin birkaç nedeni.
çeşitlendirme
Hem büyük hem de küçük yatırımcılar için yatırım yapmanın altın kuralı varlık çeşitlendirmesi yapmaktır. Bu, farklı endüstrilerden hisse senetleri ve farklı tipte yatırımlar satın alarak varlıklarınız için riskin azaltılmasını içerir. Örneğin, hem perakende hem de endüstriyel hisse senetleri satın almak, bu sektörlerden birinde fakir bir çeyreğin portföyünüz üzerindeki etkisini azaltır. Paranızın bir kısmını tahvillere koymak, sizi hisse senetlerindeki hızlı düşüşten korur.
Önemli Çıkarımlar
- Yatırım fonları, bireysel bir yatırımcının satın alabileceğinden daha fazla çeşitlilik veya yatırım çeşitliliği sunar.Bir grupla yatırım yapmak için ölçek ekonomileri vardır, aylık katkılar yatırımcının varlıklarının büyümesine yardımcı olur. Yatırımcı profesyonel yatırım yönetimi hizmetleri alır.
Gerçekten çeşitlendirilmiş bir portföy elde etmek için, çeşitli endüstrilerdeki bir dizi hisse senedi ve bir dizi ihraççıdan farklı vade tarihlerine sahip tahviller satın almanız gerekir. Böyle geniş bir seçim, çoğu bireysel yatırımcının ulaşamayacağı bir şeydir. Yatırım fonları satın alarak anında çeşitlendirme elde edersiniz.
Ancak bir uyarı, tek bir yatırım fonuna yatırım yaparak yeterli çeşitlendirme sağlayamayabilirsiniz. Tüm paranızı sektöre özgü veya sektöre özgü bir fona koymayın. Bir petrol ve enerji yatırım fonu paranızı 50 şirkete yayabilir, ancak enerji fiyatları düşerse tasarruflarınız zarar görür. Bunun yerine, varlıklarınızı bir dizi önde gelen endüstri arasında yayacak bir fon arayın. Bir sektör zor bir yıl geçirirse, büyük bir vuruştan kaçınırken, bunlardan herhangi birinde bir pop'dan yararlanacaksınız.
Yatırım Fonlarının Avantajları
Ölçek ekonomileri
Ölçek ekonomilerini anlamanın en kolay yolu hacim indirimini düşünmektir. Birçok mağazada, ne kadar çok ürün satın alırsanız o kadar az maliyete neden olur. Bir düzine çörek üçten daha ucuz olabilir. Bu aynı zamanda menkul kıymetlerin alım satımında da görülür. Bir hisse senedi satın alırsanız, işlem ücreti 1.000 hisse satın aldığınız gibi olacaktır. Bu, tek bir hisseye yaptığınız yatırımın ağır bir ısırığıdır, ancak 1.000 hisseden ihmal edilebilir bir kırıntıdır.
Ücretler büyük farklılıklar gösterir. Fona yatırım yapmak için hangi ücretleri ödeyeceğinizi anlamak için ince baskıyı okuyun.
Yatırım fonları, yatırımcılarının işlem maliyetlerini azaltmak için alım ve satım hacminden yararlanır. Yatırım fonu satın aldığınızda, size benzer şekilde farklı bir bireysel portföy sağlayacak olan 10 ila 20 işlem ücreti ödemeden çeşitlenirsiniz. Ve bu sadece ilk satın alma ücretleri. Portföyünüzdeki her değişiklik için işlem ücretlerini ve maliyetlerin toplamını dikkate alın.
bölünebilme
Yatırım fonu sahibi, her ay 100 dolar veya 200 dolar gibi düzenli bir meblağa yatırım yapabilir. Bu, yatırımcıya birçok varlığın küçük bir ısırığını verir. Öte yandan, bir hisse senedi seçici, bir ya da iki hisse senedi alabilir ve tek sayıda dolar kalır. Veya yatırımcı Amazon'dan bir pay almak için aylarca tasarruf edebilir.
Yatırım fonuna yapılan bu periyodik yatırımlar, yatırımcının dolar-maliyet ortalamasının avantajlarından faydalanmasını sağlar, bu da bir portföyü fiyat oynaklığının etkisinden koruyan bir stratejidir.
Bu nedenle, daha yüksek maliyetli yatırımlar satın almak için yeterli paranız olmasını beklemek yerine, hemen bir yatırım fonu ile giriş yapabilirsiniz. Bu seçim ek bir avantaj sağlar: likidite.
Likidite
Acil bir durumla karşılaşan bir yatırımcı acele etmek zorunda kalabilir. Varlıklar yanlış anda isabet almışsa bu felaket olabilir. Çeşitliliklerinden dolayı değeri daha az çılgınca sallanan yatırım fonlarında daha az olma eğilimindedir.
Fonu sattığınızda toplamınızdan düşülen yüzdeler olan arka uç yük ücretleri de dahil olmak üzere satışla ilgili tüm ücretlere dikkat edin. Ayrıca, yatırım fonlarının, hisse senetleri ve borsa yatırım fonlarından farklı olarak, fonun net varlık değerinin hesaplanmasından sonra günde sadece bir kez işlem yaptığını unutmayın.
Profesyonel Yönetim
Yatırım fonu satın aldığınızda, profesyonel bir para yöneticisi de seçersiniz. Bu yönetici, iyi bir araştırma ve para kazanma stratejisine dayanarak paranızı nasıl yatırım yapacağınıza karar verir. Kararları kendi başınıza yapmaktan daha rahat olup olmadığınıza yalnızca siz karar verebilirsiniz.
Alt çizgi
Risk alma veya riskten kaçınma konusundaki tutumunuzu karşılayana kadar prospektüsleri okuyun. Fona yatırım yapmak için hangi ücretleri ödeyeceğinizi anlamak için ince baskıyı okuyun, çünkü bunlar büyük ölçüde değişir.
Son olarak, yatırım fonlarının bile piyasa dalgalanmalarına maruz kaldığını ve hatta genel pazarın altında getiri sağlayabileceğini anlayın.