Birikim Planının TANIMI
Birikim planı, bir yatırımcının portföyünün değerini oluşturmaya çalıştığı genel bir finansal stratejidir. Yatırım fonları bağlamında, birikim planı, bir yatırımcının periyodik olarak fona belirli bir miktarda para kattığı resmi bir düzenlemedir. Böylece yatırımcı, katkıları ve fon portföyünün değerindeki artış yoluyla fona daha büyük ve daha büyük bir yatırım biriktirir.
AŞAĞI KIRMA Birikim Planı
Ekonomi ve muhasebede sermaye birikimi, özellikle gerçek sermaye mallarında olmak üzere kar geliri veya tasarruf yatırımı ile eşittir.
Sermaye birikimi olağan olarak:
- Satın alma, araştırma ve geliştirme ve sermaye akışını artırabilecek diğer yatırımlar gibi somut üretim araçlarına gerçek yatırım. Kağıt üzerinde temsil edilen finansal varlıklara yatırım, kar, faiz, kira, telif, ücret veya sermaye kazancı sağlayan yatırımlar. ikamet amaçlı gayrimenkuller veya değer yaratabilecek sanat eserleri gibi fiziksel varlıklar.
Neden Birikim Planımız Var?
İhtiyatlı bir birikim planı, emeklilik için bir finansal yuva yumurtası inşa etmenin anahtarıdır. Birçok yatırımcı düzenli fonlar ve temettüler ile sermaye kazanımlarının yeniden yatırımı ile yatırım fonları biriktirir. Genel olarak amaç, yatırılan fonları tutmak, gelir ve sermaye kazançlarını yeniden yatırım yapmak ve bu bileşiği mümkün olduğunca uzun süre elde etmektir.
Bir birikim planı, zaman içinde yatırım fonunda pozisyonlarını oluşturmak isteyen yatırımcılar için de yararlı olabilir. Aynı zamanda dolar-maliyet ortalamasının faydalarını da sağlar.
Gönüllü Birikim Planı
Gönüllü birikim planı, bir perakende yatırımcının periyodik olarak (kendi takdirine bağlı olarak) uzun bir süre boyunca büyük bir pozisyon oluşturarak nispeten küçük miktarlarda yatırım fonuna yatırım yaptığı bir yatırım yöntemidir.
Katkıları bir süreye yayarak, sabit maliyetler yüksek olduğu zaman yatırım fonunun daha fazla hissesini satın alacağı için yatırımcılar dolar-maliyet ortalamasının faydalarından yararlanırlar. Bu, bir yatırım portföyü oluşturmak isteyen ancak bir seferde büyük miktarda para yatırabilecek durumda olmayan herkes için mükemmel bir çözüm olabilir.
Uzun bir süre boyunca yatırım yapabilme avantajının yanı sıra, gönüllü birikim planı, nispeten düşük riskli yatırım fonlarıyla yatırım seçeneği olma avantajına sahiptir. Diğer bir fayda, planın yatırım fonu yatırımcılarına dolar-maliyet ortalamasından yararlanma imkanı vermesidir.