Akredite Varlık Yönetimi Uzmanı nedir?
Akredite Varlık Yönetimi Uzmanı (AAMS), bir bireysel çalışma programını başarıyla tamamlayan, bir sınavı geçen ve bir etik kurallara uymayı kabul eden finansal profesyonellere Finansal Planlama Koleji (CFP) tarafından verilen profesyonel bir atamadır.
Başarılı başvuru sahipleri, AAMS unvanını iki yıl boyunca isimleriyle kullanma hakkını kazanır, bu da iş fırsatlarını, mesleki itibarı ve ödemeyi geliştirebilir.
Önemli Çıkarımlar
- Akredite Varlık Yönetimi Uzmanı ataması, Finansal Planlama Koleji tarafından finans uzmanlarına verilir. Atamayı kazanmak için, finans uzmanları kendi kendine çalışma programını başarıyla tamamlamalı, bir sınavı geçmeli ve bir etik kurallara uymayı kabul etmelidir. AAMS uzmanları, her iki yılda bir 16 saatlik sürekli eğitimi tamamlamalı ve ücret ödemelidir.
Akredite Varlık Yönetimi Uzmanlarını (AAMS) Anlama
AAMS programı 1994 yılında başladı ve şimdi CFP'nin platformu kullanılarak sadece çevrimiçi olarak öğretiliyor. CFP, finansal hizmetler sektöründe çalışan yetişkinler için bir finansal eğitim sağlayıcısıdır.
AAMS programı, varlık yönetimi sürecinin gözden geçirilmesiyle başlayıp yatırımlar, sigorta, vergilendirme, emeklilik ve emlak planlama konuları gibi çok çeşitli konuları kapsayan 12 modülden oluşmaktadır.
AAMS uzmanlarının atama ile ilgili ayrıcalıkları korumak için her iki yılda bir 16 saatlik sürekli eğitimi tamamlamalı ve bir ücret ödemelidir. AAMS sürekli eğitim programı, ülkenin en iyi yatırım şirketlerinden bazılarıyla birlikte geliştirilmiştir. Başvuru sahipleri, onları gerçek dünyada etkinliğe hazırlamak ve müşterilerle kalıcı ilişkiler kurmalarına yardımcı olmak için tasarlanmış gerçek yaşam senaryolarına dayanan vaka çalışmalarını araştırır.
Bireysel çalışma programı varlık yönetimi süreci; yatırımcılar, politika ve değişim; risk, getiri ve yatırım performansı; varlık tahsisi ve seçimi; yatırım stratejileri; ve yatırım ürünlerinin vergilendirilmesi. Ayrıca bireysel emeklilik için yatırım fırsatlarını da kapsamaktadır; küçük işletme sahipleri için yatırım konuları; idari tazminat ve yardım planları; yatırım müşterileri için sigorta ürünleri; emlak planlaması; ve düzenleyici ve etik konular.
Öğrenciler kursu online takip eder ve programı dokuz ila 11 hafta içinde tamamlarlar. Kalifikasyonu kazanmak için öğrencilerin CFP onaylı test merkezlerinden birinde bir final sınavını geçmeleri gerekir.
AAMS ataması olan kişiler finansal danışmanlar, kayıtlı yatırım danışmanları, kayıtlı temsilciler, müşteri ilişkileri yöneticileri, finansal danışmanlar veya yatırım danışmanları olarak çalışabilirler.
Özel Hususlar
Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA), herhangi bir profesyonel kimlik veya atamayı onaylamadığını veya onaylamadığını, ancak AAMS'yi finansal hizmetler sektöründeki mevcut atamalardan biri olarak listelediğini belirtir. CFP'ye göre, bazı kuruluşlar AAMS tanımını 28 saatlik sürekli eğitim kredisini temsil ediyor olarak tanımaktadır.
Kamuoyuna AAMS görevlilerinin mevcut durumu hakkında bilgi vermek için, CFP tüm üyelerin adlarını ve atamalarının durumunu içeren bir çevrimiçi veritabanı tutar.