Borsa düzeltmesi konusunda endişeleniyorsanız veya nihayetinde ayı piyasası bölgesine giriyorsanız, aşağıda açıklanan borsa yatırım fonlarını (ETF) dikkate almak isteyeceksiniz. Hepsi size ETF evreni boyunca ETF'lerin büyük çoğunluğundan daha fazla olumsuz koruma sağlayacaktır. Bununla birlikte, bu ETF'ler hakkında bilmeniz gereken bazı yaygın yanılgılar vardır.
Size kolaylık sağlamak için, aşağıdaki ETF'ler iki gruba ayrılmıştır: Üst Kademe ve İkinci Kademe.
Üst Düzey
Tüketici Zımbaları Seçilmiş Sektör SPDR ETF (XLP)
Amaç: Tüketici Zımba Seçimi Sektör Endeksinin performansını izler.
Toplam Varlıklar: 8.14 milyar dolar (15.04.2015 itibarıyla)
Başlangıç Tarihi: 16 Aralık 1998
Ortalama Günlük Hacim: 7.4 milyon
Temettü:% 2.55
Giderler:% 0.15
En İyi 3 Holding:
Procter & Gamble Co. (PG):% 12, 43
Coca-Cola Co. (KO):% 8, 76
Wal-Mart Stores Inc. (WMT):% 6.97
Nisan 2008 En yüksek (kilitlenme öncesi): 28, 49 $
Şubat 2009 Düşük (piyasa çöküşünün altı): 20, 36 dolar
Analiz: Kayıp bir kayıptır, ancak XLP en zor zaman boyunca akranlarına göre son derece iyi durdu. (Daha fazla bilgi için, bkz. Tüketici Zımba XLP ETF.)
iShares ABD Sağlık Sağlayıcıları (IHF)
Amaç: Dow Jones ABD Seçilmiş Sağlık Sağlayıcıları Endeksinin performansını izler.
Toplam Varlıklar: 819.16 milyon dolar
Başlangıç Tarihi: 1 Mayıs 2006
Ortalama Günlük Hacim: 54.280
Temettü:% 0.16
Giderler:% 0.45
En İyi 3 Holding:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH):% 13, 97
Express Scripts Holding Co. (ESRX):% 9, 46
Anthem, Inc. (ANTM):% 6.91
Nisan 2008 En yüksek: 49, 69 $
Şubat 2009 Düşük: 30, 13 $
Analiz: IHF son kriz sırasında istisnai olarak iyi durmadı ve başka bir kriz olup olmadığını anlamak pek mümkün değil. Bununla birlikte, Baby Boomers, sağlık hizmetleriyle ilgili çok fazla ürün ve hizmet gerektirecek bir yaşa girdiği için geçen zamandan daha iyi dayanması muhtemeldir. (Daha fazla bilgi için, bkz. En İyi Performans Gösteren Sağlık ETF'leri .)
Öncü Temettü Değerlendirmesi ETF (VIG)
Amaç: NASDAQ ABD Temettü Kazananlar Seçme Endeksinin performansını izler.
Toplam Varlıklar: 20, 76 milyar dolar
Başlangıç Tarihi: 21 Nisan 2006
Ortalama Günlük Hacim: 879.500
Temettü:% 2.13
Giderler:% 0.10
En İyi 3 Holding:
Johnson & Johnson (JNJ):% 3.99
Wal-Mart Mağazaları A.Ş.: 3.99%
Procter & Gamble Co..: 3.91%
Nisan 2008 En yüksek: 55, 19 $
Şubat 2009 Düşük: 33, 18 $
Analiz: VIG, son kriz sırasında iyi durmadı. Gelecekte de böyle olabilir. Öte yandan, bu düşük maliyetli ETF, zaman içinde temettülerini arttırma rekoru olan şirketlerin performansını izliyor. Bu gibi şirketler neredeyse her zaman sağlıklı bilançolara sahiptir ve güçlü nakit akışı üretir. Bu nedenle, fırtınayı havalandırması muhtemeldir. Buradaki doğru yaklaşım, bu seçkin şirketlerin geri dönmesinin sadece bir zaman meselesi olduğunu bilerek herhangi bir düşüşte VIG satın almak olacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Tüccarlar Temettü Fonlarına Bakıyor .)
İkinci Seviye
Sektör Seçimi Sektör SPDR ETF (XLU)
Amaç: Yardımcı Programlar Seçim Sektörü Dizininin performansını izler.
Toplam Varlıklar: 6.38 milyar dolar
Başlangıç Tarihi: 16 Aralık 1998
Ortalama Günlük Hacim: 13.2 milyon
Temettü Verimi:% 3, 43
Gider Oranı:% 0.15
En İyi 3 Holding:
Duke Energy Corp. (DUK):% 9.11
SonrakiEra Energy, Inc. (NEE):% 8.33
Southern Co. (SO):% 7.26
Nisan 2008 En yüksek: 41, 31 $
Şubat 2009 Düşük: 25, 35 ABD doları
Analiz: Eğer “durgunluğa dayanıklı ETF'ler” araştırıyorsanız, listede genellikle XLU bulunur. Ama bu yüzden okuduğunuz konuya dikkat etmelisiniz. Gördüğünüz gibi, XLU son kriz sırasında çok iyi dayanamadı. Bu, bir sonraki krizde de bir sonraki olacak. Kamu hizmetleri genellikle güvenli olarak görülse de, sorun bunların güçlendirilmesidir. Bu nedenle, faiz oranları arttığında borçları daha pahalı hale gelecektir. Duke, NextEra Energy ve Southern Co. için borç / özkaynak oranları sırasıyla 1.04, 1.44 ve 1.17'dir. Bunlar korkunç oranlar değil, ancak daha yüksek faiz oranlı bir ortamda da rahatlatıcı değiller. (Daha fazla bilgi için, bkz. Düşük Oynaklık Fonları Zamanı mı?)
Invesco Dinamik Yiyecek ve İçecek ETF (PBJ)
Amaç: Dinamik Yiyecek ve İçecek Intellidex Endeksinin performansını izler.
Toplam Varlıklar: 266.83 milyon dolar
Başlangıç Tarihi: 23 Haziran 2005
Ortalama Günlük Hacim: 91, 133
Temettü:% 1.28
Giderler:% 0.61
En İyi 3 Holding:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT):% 6, 53
Kroger Co. (KR):% 5.08
General Mills, Inc. (CBS):% 5.06
Nisan 2008 En yüksek: 16, 82 TL
Şubat 2009 Düşük: $ 11.13
Analiz: En kötü zamanlarda yönetilebilir bir düşüş. PBJ, Yiyecek ve İçecek alanında en iyilere yatırım yapıyor. PBJ'nin İkinci Kademe listesinde olmasının tek nedeni, % 0, 61'lik ortalama ETF gideri oranından marjinal olarak daha yüksek olan% 0, 61 gider oranından kaynaklanmaktadır. Bu artan gider oranı kârınıza yiyecek ve kayıpları hızlandıracaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz . Yiyecek ve İçecek Stokları için Doğru Zaman Ne Zaman? )
Öncü Tüketici Zımbaları ETF (VDC)
Amaç: MSCI ABD Yatırım yapılabilir Pazar Endeksi / Tüketici Zımbalarının performansını izler 25/50.
Toplam Varlıklar: 2.52 milyar dolar
Başlangıç Tarihi: 26 Ocak 2004
Ortalama Günlük Hacim: 114, 462
Temettü:% 1.90
Giderler:% 0.12
En İyi 3 Holding:
Procter & Gamble Co..:% 10, 92
Coca-Cola Co.: 7.73%
Pepsico, Inc. (PEP):% 6.87
Nisan 2008 En yüksek: $ 69, 85
Şubat 2009 Düşük: 49.53 $
Analiz: Çok düşük bir gider oranı sunan ve birinci sınıf şirketleri elinde tutan bu ETF ile neden İkinci Seviye listesinde olduğunu merak ediyor olabilirsiniz. Bu tek kelimeyle cevaplanabilir: likidite. (Daha fazla bilgi için, bkz. Tüketici Zımbaları Oynaklığa Karşı Savun.)
Alt çizgi
Aşağı yönlü koruma için yukarıdaki ETF'leri, özellikle de Üst Düzey kategorisinde bulunanları düşünün. Bununla birlikte, pazarın kötüleşmesi konusunda gerçekten endişeleniyorsanız ve olumsuz koruma istiyorsanız, en güvenli oyun nakit haline gelecektir. Piyasa zayıflarsa, deflasyonist bir ortamda gerçekleşir. Nakit para içindeyseniz, o paranın değeri artacaktır (her dolar daha da artacaktır). (Daha fazla bilgi için, bkz. Aşağı Pazar için 4 ETF Stratejisi ve İlk 5 Durgunluk Hisse Senedi .)