İçindekiler
- 1. Finans Tutkusu
- Derin Analitik Yetenek
- Profesyonel Satış
- 4. Çıkarlar Hizalanmalıdır
- Merak
Çeşitli özellikler iyi finansal danışmanları kötülerden başarılı olanları başarısız olanlardan ayırır. Bir finansal danışman olmak ya da finansal planlamanıza yardımcı olması için bir işe almanız gerekip gerekmediğini, en başarılı finansal danışmanların sahip olduğunu aklınızda bulundurmanız gereken beş özellik aşağıdadır.
Önemli Çıkarımlar
- Başarılı finansal danışmanların geniş bir müşteri işi kitabı ve performans ve hizmet sicili vardır.Müşterileri almak ve size bağlı kalmak - ve sizi tavsiye etmek - profesyonel olmak ve müşterilerinizi ilk sıraya koymak anlamına gelir. piyasalar, analitik beceriler ve eğitim hakkında derinlemesine bilgi sahibi olmak ve finansman tutkusuna sahip olmak.
Finansal Planlama ve Varlık Yönetimi Tutkusu
Başarılı finansal danışmanlar konuya mutlak tutkusu olanlardır. Bu önemlidir çünkü finansal ve yatırım dünyalarındaki standartlar, yasalar, metodolojiler ve ürünler sürekli olarak gelişmektedir.
Bir mali müşavir konu hakkında büyük bir tutkuya sahip olduğunda, bu kişi doğal olarak her gün endüstri hakkında daha fazla bilgi edinmeye yönelir. Bu tutkusu olmayanlar sürekli olarak geride kalır ve endüstri gelişmelerine ayak uydurmak için mücadele ederler. Bu tek başına bir finansal danışman olarak başarı ve başarısızlık arasındaki fark olabilir. Her görüşmede finansal danışmanlara sormak için iyi bir soru, "Sektördeki yenilikler nelerdir?"
Derin Analitik Yetenek
Eksiksiz ve eksiksiz bir finansal plana dahil olan birçok alan vardır. Nakit akışı planlaması, emeklilik planlaması, yatırım yönetimi, sigorta planlaması, emlak planlaması ve vergi planlaması, yetkili bir finans danışmanının müşterilere yardımcı olabileceği birkaç önemli alandır. Tüm bu alanlarda derinlemesine analitik yeteneğe sahip olmak şarttır, ancak belki de yatırım bölümünde en önemlisidir.
Başarılı finansal danışmanlar, risk ve getiri ilişkisinin bir finansal planın neredeyse her yönünü yönlendirdiğini bilir. Bir yatırım portföyünün doğru şekilde yapılandırılması ve varlıkların zaman ve hedef değişikliği olarak yeniden tahsis edilmesi çok önemlidir. Bir finansal danışman, standart sapma, beta, stratejik varlık tahsisi, taktik varlık tahsisi ve çekilme gibi çeşitli metrikler bağlamında bir portföyü analiz edebilmeli ve planlayabilmelidir.
Profesyonel Satış
Bu başarılı finansal danışmanlar için önemli bir gerekliliktir. Finansal danışmanlar gelişmek için kendi iş kitaplarını büyütmelidir. Finansal danışmanların başarılı olabilmesi için hizmetlerini yatırım yönetiminden emlak planlamasına kadar tüm finansal planlama yelpazesinde satabilmek gerekir. Ancak, sadece satış yapmak için hizmet veya ürün satışı yapılmamalıdır. Hizmet veya ürün müşteriye gerçekten yardımcı olmalıdır.
Ancak yine de satışcılık gereklidir. Bir finansal danışman, mevcut finansal planındaki sorunu veya boşluğu müşteriye iletebilmeli, çözümü uygun şekilde iletebilmeli ve son adım olarak müşterinin veya potansiyel müşterinin işini isteyebilmelidir. İş istemek için cesaretini toplayamayan bir mali müşavir hiç kuşkusuz elde edemez. Bunu göz önünde bulundurarak, bir sonraki özellik çok önemlidir.
Çıkarların Hizalanması Gereken Bir İnanç
Başarılı finansal danışmanlar, müşterilerinin menfaatlerini birinci, kendi menfaatlerini ikinci sıraya koyanlardır. Danışman her iki tarafın mali çıkarlarının uyumlu olması gerektiğine inanmalıdır, aksi takdirde zararlı bir ilişki ortaya çıkabilir. Alakasız sigorta poliçeleri veya çok fazla sigorta kapsamına sahip sigorta poliçeleri gibi müşterinin ihtiyaç duymadığı bir müşteri ürünleri satmak gereksiz ve etik dışıdır.
Bu tür yükler olmadan sayısız karşılaştırılabilir ve daha iyi yatırım fonu bulunduğundan, yüksek satış yüklerine sahip yatırım fonları gibi bazı yatırım ürünleri de bu kategoriye uygundur.
Ayrıca, gerekenden daha yüksek yatırım yönetimi ücretleri almak iyi bir uygulama değildir. Başarılı bir finansal danışman, aynı hizmet için% 0, 5 tipik olduğunda, yönetim altındaki varlıklardan% 2 ücret almamalıdır. Başarılı finansal danışmanlar insanlara yardım eder ve adil şekilde telafi edilir; müşterilerini zor kazanılan paralarından boşaltmazlar.
Merak
Müşterinin finansal planlamanın tüm yönlerinde neye ihtiyacı olduğunu tam olarak ortaya çıkarmak, dedektiflik çalışmalarına benzer. Küçük detaylar bulunmalı ve bir araya getirilmeli ve büyük bir soruna kapsamlı bir çözüm oluşturulmalı ve iletilmelidir. Başarılı finansal danışmanlar, bu süreçten zevk alan ve bu konuda başarılı olanlardır.
