Teknoloji sektörüne maruz kalmak isteyen yatırımcıların seçebilecekleri çok sayıda ETF veya yatırım fonu bulunmaktadır. Kategoride 50'den fazla ETF ve iki kat fazla yatırım fonu bulunmaktadır.
Teknoloji sektörü fonları, İnternet servis sağlayıcıları, ağ ekipmanı ve servis sağlayıcıları, mobil cihaz üreticileri ve servis sağlayıcıları, yarı iletken üreticileri ve yazılım şirketleri de dahil olmak üzere çeşitli mal ve hizmetler sağlamakla uğraşan çok çeşitli şirketleri kapsamaktadır.
Burada, kategoride yaygın olarak tutulan iki endeks fonu, Vanguard yatırım fonu ve State Street Global Advisers'tan bir ETF karşılaştırması.
Teknoloji Seçme Sektörü SPDR ETF
Teknoloji Seçimi Sektörü SPDR ETF (NYSEARCA: XLK), 1998 yılında State Street Global Advisers tarafından başlatıldı. Toplam varlıkları 11, 8 milyar dolar olan en yaygın teknoloji sektörü ETF'dir. Bu ETF, teknoloji sektöründe halka açık şirketlerin genel performansını yansıtmak üzere tasarlanan S&P 500 Endeksinin bir alt kümesi olan S&P Teknoloji Seçimi Sektör Endeksini takip eder. Fon, dayanak endeksle aynı özkaynaklara ve aynı oranlara yatırım yapan bir çoğaltma stratejisi kullanır.
Varlıkların% 42.5'ini oluşturan yazılım ve bilişim hizmetleri firmaları portföyü yönetmekte, bunu bilgisayar, telefon ve teknoloji donanım işletmelerinde ve ardından telekomünikasyon hizmetleri şirketlerinde takip etmektedir. Fon, 70'ten fazla özkaynaktan oluşan bir portföyde, çoğunlukla büyük bono stoklarına sahiptir. Fonun üst kuruluşları Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB), AT&T, Inc. (NYSE: T) ve Alphabet, Inc. (NASDAQ: GOOGLE). Birlikte, bu beş holding toplam portföyün% 41, 15'ini oluşturmaktadır. Portföy devir oranı% 5 düşüktür.
Bu ETF için gider oranı% 0.14'tür ve% 0.53 kategori ortalamasının oldukça altındadır. Fonun temettü getirisi% 1.85'tir.
Fonun beş yıllık ortalama yıllık getirisi% 10, 99'dur ve kategori ortalaması olan% 7, 68'in üzerinde. Morningstar, bu ETF'yi ortalamanın üzerinde getiri ile düşük risk olarak derecelendirir.
Öncü Bilgi Teknolojisi Idx Adm
En yaygın olarak tutulan teknoloji sektörü yatırım fonlarından biri, Vanguard tarafından 2004 yılında 8.3 milyar dolarlık aktifle başlatılan Vanguard Bilgi Teknolojisi Idx Adm'dır (VITAX). Fon, halka açık bilgi teknolojisi (BT) şirketlerinin performansını temsil etmek üzere seçilen küçük ila büyük sermayeli hisse senetlerinden oluşan MSCI ABD Yatırımcı Pazar Endeksi / Bilgi Teknolojileri 25/50'yi takip ediyor. Bu fon, aynı hisse senetlerini, temel endekste göründükleri oranlarda tutan bir çoğaltma yöntemi de kullanır.
Bu fonun portföyü, toplam 350'den fazla holding ile State Street ETF'nin portföyünden çok daha büyük. Bununla birlikte, ilk holdingler Apple, Microsoft ve Facebook ile tam olarak aynıdır ve ilk beş işletme, toplam portföyün% 40, 41'ini oluşturur ve ETF'nin ilk beş holdinginin yüzdesine çok yakındır. Fonun büyük çoğunluğu portföyün toplam yatırım varlıklarının% 0, 2'sinden azını oluşturmaktadır. Portföy devir oranı sadece% 3 ile son derece düşüktür.
Vanguard Information Technology Idx Adm için gider oranı da, % 1, 46 kategori ortalamasıyla karşılaştırıldığında% 0, 1 ile çok düşüktür. Fon% 1.37 oranında temettü getirisi sunuyor.
Beş yıllık ortalama yıllık getirisi% 10, 28 olup, kategori ortalaması% 7, 14'ü geçmektedir. Morningstar, fonu ETF için olanlarla aynı düşük riskle ortalamanın üzerinde getiriler olarak değerlendiriyor.
Avantajlar ve dezavantajlar
ETF'lerin ve yatırım fonlarının her birinin avantajları ve dezavantajları vardır. ETF'ler, hisse senetleri gibi borsalarda işlem gördükleri için daha kolay işlem görürken, yatırım fonları sadece gün sonu fiyatlarından satın alınabilir ve satılabilir. Yatırım fonları komisyon olmadan hisse satın alabilme avantajı sunar. Her iki fon türü de küçük yatırımcılara düşük miktarda hisse satın alabilmenin avantajlarını sunmaktadır. Vergi avantajlı hesaplarda tutulabilecek fonlar hesaba katılmadan, ETF'ler genellikle daha vergi açısından verimli bir yatırımdır. Ayrıca, bu durumda kategori ortalamalarının karşılaştırılmasında, % 0.53'e karşı% 1.46'nın açıkça gösterildiği gibi, yatırım fonlarına göre önemli ölçüde daha düşük gider oranlarına sahip olma eğilimindedir.
İki Fon Seçimini Karşılaştırma
Bu iki fonun karşılaştırılması, çoğu fonun birbirine benzemediğini ve hiçbir fonun diğerine karşı güçlü bir avantaja sahip olmadığını göstermektedir. Vanguard Bilgi Teknolojisi Idx Adm yatırım fonu, ETF'nin% 0, 14'üne kıyasla% 0, 1'lik düşük gider oranı ve biraz daha düşük portföy devir oranı nedeniyle hafif bir avantaj elde ediyor. Ancak, Teknoloji Seçimi Sektörü SPDR ETF'nin beş yıllık ortalama yıllık getirisi% 10, 28'e kıyasla yaklaşık% 10, 99 daha yüksektir ve ETF, Vanguard yatırım fonu için% 1, 37'ye karşı% 1, 37 oranında daha yüksek bir temettü getirisi sunmaktadır. Bu iki özel fon arasındaki bir seçim, muhtemelen daha kapsamlı yatırım fonu portföyü veya daha yoğun ETF portföyü için bir tercih olarak ortaya çıkmaktadır.