Bir finansal danışman kiralamak istiyorsanız, adının yanında CFP kısaltması olan biriyle karşılaşabilirsiniz. CFP, Sertifikalı Finansal Planlayıcı'yı temsil eder ve birisinin CFP sınavını geçtiğini ve böylece CFP kurulunun gereksinimlerini karşıladığını belirtir.
Mali uzmanlar için 100'den fazla sertifikayla CFP tanımı öne çıkıyor. CFP'nin en önemli gereksinimlerinden biri güvene dayalı - veya güvenilirlik - boyutudur. Bu, her CFP'nin müşterilerinin ihtiyaçlarını kendisinin önüne koyması gerektiğini zorunlu kılar.
Çoğu finans profesyoneli bunu yapmak zorunda değildir, bu da CFP'yi ve yönetim kurulunu tüketici çıkarlarının korunmasında önemli ve benzersiz bir varlık haline getirir. (Daha fazla bilgi için, bkz . CFP Kurulu: Nedir ve Nasıl Çalışır. )
CFP Kurulu nedir?
CFP kurulu, finansal planlamacı olarak kimlerin sertifikalandırılabileceğini ayırt etmekten sorumludur. Yönetim kurulu, CFP unvanını, bunu elde etmiş olanlardan kaldırma hakkına sahiptir. (Daha fazla bilgi için, bkz . İlk 3 Mali Müşavir Kimlik Bilgileri .)
Halpern Financial CFP ve Servet Danışmanı Melissa Sotudeh “CFP sınavını geçtikten sonra CFP kurulu danışmanları izlemeye devam ediyor, ” dedi. “Düzenleyici bir organ olmamasına ve para cezaları veya yasal cezalar uygulayamasa da, CFP Kurulu etik kurallarını ihlal eden danışmanlar CFP atamalarını kaldıracak ve kuruluştan atılacaktır.”
Milyon dolarlık yatırımları yönetmekten sorumlu bir mesleğiniz olduğunda, insanların güçlerini kötüye kullanmadığından emin olmak için sorumlu bir otoriteye sahip olmanız gerekir. Sonuç olarak CFP, tüketiciyi hızlı bir para kazanmak isteyen yırtıcı mali müşavirlerden korur. (Daha fazla bilgi için, bkz . Finansal Sertifikaların Alfabe Çorbası .)
Kurulun Tarihçesi
CFP kurulunun şu anda ülkenin dört bir yanından finans uzmanları olan 14 üyesi bulunmaktadır. CFP nispeten yeni bir meslektir; yönetim, ilk olarak 1970'lerde CFP fikrini yarattı, ancak finansal planlama II. (Daha fazla bilgi için, bkz. Financial Planner vs. Stockbroker: Kariyer Tavsiyesi. )
Kurul ilk olarak 1985 yılında yeni planlayıcıları belgelendirmek ve mesleği denetleyen adil ve ayrı bir organizasyon olmasını sağlamak için başlatıldı.
CFP İsminin Önemi
Basılan kağıttan biraz daha değerli olan bazı sertifikaların aksine, CFP ataması en prestijli finansal sertifikalardan biridir.
Sotudeh, “CFP kurulu tarafından sunulan CFP ataması aslında çok önemli çünkü çok fazla ön çalışma gerektiriyor, ” diyor Sotudeh. "Genellikle dokuz aydan iki yıla kadar bir çalışma sürüyor."
CFP'nin bazı gereklilikleri, lisans derecesine sahip olmayı ve CFP sınavının kapsadığı 100 farklı konuda ders almayı içerir. Sınavın tamamlanması 10 saat sürer ve yaklaşık 300 sorusu vardır. Geçiş oranı yaklaşık% 50'dir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Danışmanların CFP Markasını Neden Kazanmaları Gerekir .)
Sınav yılda sadece üç kez yapılır ve ilk kez başlayanların doğru olması önemlidir - istatistiksel olarak, tekrarlayanlar için geçiş oranı düşmeye devam eder. CFP lisansı almaya hak kazanmadan önce finans sektöründe de çalışmış olmanız gerekir. Desteklemeniz gereken başka etik gereksinimler de vardır ve sertifikayı elinde bulunduranlar sürekli eğitim gerekliliklerinden geçmelidir.
Alt çizgi
CFP lisansınızı almak istiyorsanız ya da sadece bir finansal planlayıcı için pazardaysanız, CFP atamasını gözden kaçırmayın. Bu üç mektup, birisinin finansal ve yatırım planlaması konusunda nitelikli olduğunu ve müşterilerine dürüst bir güven avantajı sağladığını göstermektedir. Kendilerini mali müşavir olarak adlandıran herkes bunu söyleyemez. Ayrıca, kaç işlem yaptığınıza bağlı olarak ödeme yapılmayacak, yalnızca ücretli bir CFP kiraladığınızdan da emin olabilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz. CFP, CLU veya ChFC: Hangisi En İyisi? )
![Finansal danışmanınız neden cfp olmalıdır? Finansal danışmanınız neden cfp olmalıdır?](https://img.icotokenfund.com/img/trust-estate-planning/228/why-your-financial-advisor-should-be-cfp.jpg)