Portföy çeşitlendirmesi, yatırımın temel ilkelerinden biridir. Çeşitlendirme, yatırımcının her şeyi tek bir hisse veya yatırıma yatırmak yerine riski yaymak için bir dizi farklı yatırıma sermaye tahsis etmesi gerektiği anlamına gelir.
Aralarından seçim yapabileceğiniz çok sayıda yatırım türü olsa da, bir yatırımcının çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak için hala önemli miktarda sermayeye ihtiyacı vardır. Bu sermaye gereksinimi, yatırım yapmak için minimum tasarruf sağlayabilecekleri için genç yatırımcılar için özel bir zorluk olabilir. Ancak, borsa yatırım fonları (ETF'ler) nispeten düşük yatırım eşikleri ile çeşitlendirilmiş bir portföyün oluşturulmasını mümkün kılmaktadır.
ETF'ler ayrıca genç yatırımcı için onları ideal yatırım araçları haline getiren bir dizi başka özelliğe de sahiptir. Bunlardan beşine bakacağız.
Eğitim: Borsa Yatırım Fonları
- ETF Çeşitleri
1980'lerin sonunda ve 1990'ların başında piyasaya sürülen ilk ETF'ler, Standard & Poor's 500 Endeksi (S&P 500) ve Dow Jones Endüstriyel Ortalama gibi hisse senedi endekslerini izleyen nispeten düz vanilyalı ürünlerdi. O zamandan beri, mevcut ETF'ler yelpazesi, hemen hemen her varlık sınıfını - hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul, emtialar, para birimleri ve uluslararası yatırımlar - ve akla gelebilecek her sektör ve pek çok niş alanı da içerecek şekilde patladı. ETF ihraççıları arasındaki rekabet, odak noktasında çok belirgin olan ETF'lerin kullanılmasına yol açmıştır, bu nedenle genç yatırımcılar, kendileri için özellikle cazip olabilecek belirli pazarları veya segmentleri takip eden belirli ETF'leri bulabilirler. Ayrıca, bir varlığa veya piyasaya zıt yönde ticaret yapan bir dizi ters ETF ve sonuçları iki veya üç kat büyüten kaldıraçlı ETF'ler de vardır.
Araştırma ve danışmanlık şirketi ETFGI'dan elde edilen verilere göre, 2018'in ortalarından itibaren ABD'de 1.800'den fazla ETF vardı. Genç yatırımcılar için, bu kapsamlı mevcut ETF yelpazesi, endeks fonlarında bulunmayan çok çeşitli yatırım seçenekleri sunmaktadır. ETF yelpazesi aynı zamanda bir yatırımcının geçmişte gerekenden daha düşük sermaye harcamaları ile çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturabileceği anlamına gelir.
2.500 $ yatırım yapacak genç bir yatırımcı vakasını düşünün. Bu yatırımcının finansal piyasaların keskin bir öğrencisi olduğunu ve belirli yatırımlar hakkında iyi tanımlanmış görüşlere sahip olduğunu varsayalım. ABD hisse senedi piyasasında olumlu ve bunun temel yatırım pozisyonu olmasını istiyor. Ama aynı zamanda diğer görüşlerini desteklemek için küçük bir pozisyon almak istiyor - altın üzerinde yükseliş ve Japon yeninde düşüş. Böyle bir portföy geçmişte çok daha yüksek bir sermaye harcaması gerektirse de (özellikle emtia ve para birimi ETF'lerinin ortaya çıkmasından önce), şimdi ETF'leri kullanarak tüm görüşlerini içeren bir portföy oluşturabilir. Örneğin, bu yatırımcı Standard & Poor's Depoziter Makbuzlarına (SPDR) 1.500 $ yatırım yapabilir ve her biri altın bir ETF'ye 500 $ yatırım yapabilir ve bir Japon Yen ETF'sini satabilir.
2. ETF'lerin Likiditesi
Çoğu ETF'nin çok likit olması ve gün boyunca alınıp satılabilmesi, sadece iş gününün sonunda fiyatlanan endeks yatırım fonlarına göre büyük bir avantajdır. Bu, sınırlı sermayeyi korumak için kaybedilen bir yatırımdan derhal çıkmak isteyen genç yatırımcı için özellikle kritik bir ayırt edici faktör haline gelir. ETF'lerin likidite özelliği, yatırımcılara hisse senetlerine benzer şekilde gün içi ticaret için kullanma olanağı da vermektedir.
3. Düşük ETF Ücretleri
ETF'ler genellikle yatırım fonlarından daha düşük gider oranlarına sahiptir. Ayrıca, hisse senetleri gibi alınıp satılsa da, birçok çevrimiçi broker, küçük hesapları olan yatırımcılar için bile komisyonsuz ETF'ler sunmaktadır. Bu, yüksek ücretler ve komisyonlar hesap bakiyelerinde gerçekten bir yük getirebileceği için genç yatırımcılara büyük bir yardımcı olabilir.
4. ETF'lerle Yatırım Yönetimi Seçimi
ETF'ler yatırımcıların yatırımlarını istedikleri tarzda yönetebilmelerini sağlar - pasif, aktif veya arada bir yerde. Pasif yönetim veya endeksleme, sadece bir veya daha fazla piyasa endeksine yatırım yapmayı içerirken, aktif yönetim daha uygulamalı bir yaklaşım ve "piyasayı yenmek" için belirli hisse senetlerinin veya sektörlerin seçimini gerektirir.
Finansal piyasaların karmaşıklıklarına tamamen aşina olmayan genç yatırımcılara, başlangıçta pasif bir yönetim yaklaşımı kullanılarak ve yatırım bilgileri arttıkça kademeli olarak daha aktif bir tarza geçilerek iyi hizmet verilecektir. Sektör ETF'leri yatırımcıların belirli sektörlerde veya pazarlarda yükseliş veya düşüş eğilimi göstermesini sağlarken, ters ETF'ler ve kaldıraçlı ETF'ler gelişmiş portföy yönetimi stratejilerini dahil etmeyi mümkün kılar.
ETF'lerin çoğunluğu pasif olarak yönetilmesine rağmen, sadece bir endeksi izlemekle birlikte, aktif olarak yönetilen ETF'ler mevcuttur.
5. ETF'ler aracılığıyla Eğilimleri Takip Etme
ETF'lerin hızlı büyümesinin temel nedenlerinden biri, ihraççılarının yeni ve yenilikçi ürünler sunma konusunda öncü olmalarıdır. ETF ihraççıları genellikle sıcak sektörlerdeki ürün talebine hızlı bir şekilde cevap vermiştir. Örneğin, 2003-07 emtia patlaması sırasında çok sayıda emtia ETF'si tanıtıldı. Bu ETF'lerin bazıları geniş emtia sepetlerini, diğerleri ise ham petrol ve altın gibi belirli emtiaları izledi.
Son zamanlarda, çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) yatırım ilkelerine bağlı olan bir dizi ETF başlatılmıştır. Morgan Stanley'nin Sürdürülebilir Yatırım Enstitüsü'nün 2017 Sürdürülebilir Sinyalleri raporuna göre, binyılların% 86'sı sosyal olarak sorumlu yatırımlarla ilgileniyor.
ETF ihraççılarının sergilediği dinamizm ve yenilik, genç yatırımcılara hitap edebilecek bir diğer özellik. Yeni yatırım trendleri başladıkça ve daha yeni yatırım ürünleri için yüzey talep ettikçe, şüphesiz bu talebi karşılamak için ETF'ler devreye girecektir.
Alt çizgi
Finansal piyasaların karmaşıklıklarına tamamen aşina olmayan genç yatırımcılara, daha geniş pazarı izleyen bir ETF ticareti yapılarak hizmet sunulacaktır. Sektör ETF'leri yatırımcıların belirli sektörlerde yükseliş ve düşüş eğilimi göstermesini sağlarken, ters ETF'ler ve kaldıraçlı ETF'ler gelişmiş portföy yönetimi stratejilerini dahil etmeyi mümkün kılar. ETF'lerin genç yatırımcılar için ideal yatırım araçları olmasını sağlayan diğer özelliklerinden bazıları likidite, düşük ücretler, yatırım yönetimi seçimi ve yeniliktir.
ETF'ler bir dizi farklı broker ile satın alınabilir. ETF yatırımlarını arıyorsanız, Investopedia hisse senedi ticareti için en iyi çevrimiçi hisse senedi brokerlerinin bir listesini yaptı.